澳洲證券監管機構在2026財年期間移除了3,106個加密貨幣投資詐騙，其線上詐騙下架總數飆升182%，達到超過19,400個。
澳洲證券和投資委員會（ASIC）在8月17日的一份新聞稿中表示，加密貨幣投資詐騙的移除數量比上一個財年增加了近30%，而犯罪分子越來越多地利用生成式AI、虛假名人代言和捏造的網站網絡，以說服投資者相信詐騙平台是合法的。
在整個財年中，ASIC還移除了7,051個虛假投資平台和5,476個網路釣魚連結。虛假投資平台的移除量比2025財年增長了151%，而網路釣魚連結的移除量則增加了279%。
監管機構表示，詐騙操作者也改變了他們在詐騙性投資周圍建立信譽的方式。潛在受害者可能會先看到社群媒體廣告，然後被引導至虛假新聞報導、捏造的評論和AI生成的留言，這些內容都支持同一個所謂的投資平台。
根據ASIC的說法，生成式AI使得犯罪分子更容易針對單一投資詐騙製造大量材料。一個詐騙性平台可以透過深度偽造影片、虛假媒體報導、正面評價和社群媒體留言來支持，旨在讓潛在投資者在線上搜尋時認為該業務是真實的。
有些活動利用AI生成的政治人物、財經評論員或其他知名公眾人物的影片，來推廣所謂的自動化加密貨幣交易系統。這些熟悉的面孔隨後會與複製的品牌形象和捏造的推薦語結合。
受害者輸入資料後，詐騙者可能會直接聯繫並引導他們完成帳戶設定過程。ASIC表示，有些受害者會被展示小額回報或看似獲利，以贏取他們的信任，然後才被鼓勵轉移更大筆的資金。
即使沒有發生真正的投資活動，虛假儀表板仍可以繼續顯示交易和增加的餘額。轉移到平台上的資金可能會被轉移到海外的犯罪集團。
ASIC主席Sarah Court表示，AI生成內容品質的提高意味著投資者在查核不熟悉的投資時，不能再依賴基本的線上搜尋。
「AI正使投資詐騙更具說服力且更難被察覺。僅僅透過簡單的線上搜尋不足以驗證一個機會是否合法。」寇特表示。
「精美的內容、熟悉的品牌或具說服力的推薦語的存在，並不代表該投資是合法的。」
ASIC的最新數據顯示，其詐騙破壞行動第一年以來大幅增加。2024年8月，crypto.news報導了ASIC的下架行動，該監管機構在2023年7月至2024年7月期間移除了超過7,300個網路釣魚和投資詐騙網站。
在第一年移除的網站中，有5,530個是虛假投資平台，1,065個是網路釣魚連結，以及615個是加密貨幣投資詐騙。當時ASIC平均每天移除約20個投資詐騙網站。
在啟動該干預服務三年後，該監管機構現已移除了超過33,400個惡意連結、虛假投資平台和線上廣告。
冒充名人及公眾人物已成為另一種讓詐騙性加密貨幣投資看起來可信的工具。
ASIC引用的國家反詐騙中心數據顯示，澳洲總理安東尼·艾巴尼斯以及財經評論員Tom Piotrowski和Alan Kohler是詐騙者在2026財年期間經常冒充的公眾人物之一。
根據數據，涉及10位最常被冒充的公眾人物的詐騙，造成的報告損失超過740萬澳元。
澳洲多年來一直使用類似的策略來推廣加密貨幣詐騙。2024年2月，一個深度偽造的加密貨幣宣傳冒充澳洲礦業億萬富翁安德魯·佛瑞斯特（Andrew Forrest），廣告了一個名為Quantum AI的詐騙交易平台。
網路安全公司Cybertrace表示，該影片使用了佛瑞斯特早期露面的片段，並對其進行了修改，使其看起來像是認可該平台。虛假宣傳聲稱該交易軟體每天可以產生700至2,200美元的利潤。
幾個月後發生的另一起事件涉及駭客控制了7News的YouTube帳戶，並使用AI生成的伊隆·馬斯克版本來宣傳加密貨幣詐騙。該被盜用的頻道被製作成類似特斯拉的樣子，同時保留了澳洲廣播公司的驗證徽章。
該詐騙透過二維碼將觀眾引導至一個詐騙性的加密貨幣網站，並將經過篡改的馬斯克影片作為宣傳的一部分。
澳洲當局也分別報告了與加密貨幣投資詐騙相關的巨額損失。聯邦警察表示，澳洲人在2024財年期間記錄了3.82億澳元的投資詐騙損失，其中加密貨幣佔總數的近一半。50歲以下的人佔加密貨幣投資詐騙報告案例的60%。
詐騙性的交易介面允許詐騙者在資金存入後，繼續控制受害者所看到的一切。
一份關於虛假平台的五月份報告詳細說明了ASIC的警告，指犯罪分子在訊息群組中冒充成功交易員，然後將潛在投資者引導至虛假的加密貨幣網站。
ASIC表示，這些網站可能顯示捏造的交易、帳戶餘額和利潤，即使沒有真正的交易發生。存入的資金反而流向了詐騙者。
當受害者試圖提取其所謂的利潤時，犯罪分子可能會要求額外支付，這些款項被描述為提款手續費或釋放資產所需的費用。
監管機構還警告說，年輕的澳洲人特別容易接觸到此類宣傳流通的管道。ASIC引用的調查數據顯示，18至28歲的澳洲人中有23%持有加密貨幣，而72%的Z世代受訪者在社群媒體上遇到過加密貨幣廣告。
另有41%的人表示他們收到過涉及數位資產投資的直接線上推銷。
執法機構也已追查涉嫌利用虛假交易平台進行詐騙的網絡。今年二月，澳洲當局在調查一起涉嫌500萬澳元的加密貨幣投資詐騙後，起訴了兩名男子。
新南威爾斯州警方指控，受害者先是透過社群媒體被接觸，然後被引導至他們認為是合法的加密貨幣交易平台NEXOpayment。
調查人員表示，存入的資金被轉移到多個加密貨幣錢包和交易所。警方表示，老年人和弱勢的澳洲人是據稱的受害者。
最近，ASIC針對與加密貨幣平台Yepbit相關的網站採取了行動，此前有投資者投訴稱他們無法提取資金。一份關於Yepbit案件的八月份報告詳細說明了該平台聲稱ASIC已凍結其客戶資金，以進行監管檢查或審計。
監管機構否認凍結資金，並表示沒有採取任何行動阻止Yepbit歸還客戶資金。ASIC還表示，Yepbit沒有持有澳洲金融服務牌照，也沒有在澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）註冊為虛擬資產服務提供商。
根據ASIC的說法，詐騙者還可能複製或偽造澳洲金融服務牌照資訊，使虛假投資業務看起來像是獲得了監管批准。
因此，投資網站上顯示的牌照號碼不應被視為營運商獲得授權的確認。監管機構建議消費者獨立搜尋其專業註冊資料，並將列出的公司名稱、牌照號碼和聯絡資訊與提供投資的實體進行比較。
投資者也被引導至Moneysmart投資者警示清單，在轉移資金或數位資產之前，可以在此處查詢可疑的詐騙網站、公司和投資要約。
同時，澳洲法院進一步明確了現有金融服務法下對合法加密產品的處理方式。今年六月，高等法院以7比0一致裁決，駁回了針對Block Earner公司前固定收益加密貨幣產品的訴訟。
法院發現Block Earner的Earner產品需要金融服務牌照，推翻了2025年的上訴判決。根據判決，該產品作為一種進行金融投資的工具，也符合衍生性商品的法律定義。
Block Earner已停止提供該收益產品，而高等法院將此案發回聯邦法院全體庭，審議ASIC關於罰款的上訴。
九天後，監管機構將某些數位資產業務的臨時牌照豁免延長至9月30日，取代了原先的6月30日截止日期。
此次延長涵蓋了尋求澳洲金融服務牌照的企業，以及可能需要市場或清算與結算牌照的某些公司。ASIC還將豁免範圍擴大到一些透過授權代表或與持牌實體的中介安排營運的數位資產業務。
對於可疑的投資詐騙，ASIC建議消費者在提供商的身份和牌照資訊經其官方註冊資料獨立查核確認前，不要匯款、轉移加密貨幣或提供個人資訊。
