Nga đã biến mã số nhận dạng người nộp thuế thành một phần bắt buộc khi mở tài khoản lưu ký kỹ thuật số được sử dụng để ghi nhận tiền mã hóa và quyền kỹ thuật số, trong bối cảnh các cơ quan chức năng thắt chặt kiểm tra danh tính trên thị trường tiền mã hóa mới được quản lý của quốc gia này.
Cục Giám sát Tài chính Liên bang của Nga, được biết đến với tên Rosfinmonitoring, cho biết khách hàng sẽ phải cung cấp mã số nhận dạng cá nhân người nộp thuế, hay còn gọi là INN, khi mở tài khoản với một tổ chức lưu ký kỹ thuật số của Nga, theo bình luận của cố vấn giám đốc cơ quan Vlada Gracheva vào ngày 9 tháng 9.
Yêu cầu này biến mã số thuế thành một định danh bắt buộc đối với các tài khoản tiền mã hóa, mặc dù các ngân hàng Nga thường không yêu cầu INN khi khách hàng mở tài khoản ngân hàng thông thường.
“Đối với hệ thống chống rửa tiền, INN của khách hàng trở thành một định danh bắt buộc mới, đặc biệt là bắt buộc,” Gracheva nói. “Điều này nhằm đảm bảo tính minh bạch của các giao dịch được thực hiện bằng tiền mã hóa.”
Một INN được cấp cho một cá nhân bao gồm 12 chữ số và vẫn giữ nguyên với người nộp thuế ngay cả khi địa chỉ, họ tên hoặc thông tin hộ chiếu khác của họ thay đổi. Mã số này thường được sử dụng cho mục đích thuế và việc làm ở Nga.
Gracheva cho biết yêu cầu này là một phần của các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền đang được áp dụng cho hoạt động tiền mã hóa, đặt định danh thuế trực tiếp vào quy trình nhận dạng khách hàng cho các tổ chức lưu ký kỹ thuật số.
Biện pháp này được đưa ra chỉ vài ngày sau khi thị trường tiền mã hóa được quản lý của Nga chính thức mở cửa vào ngày 1 tháng 9 theo khuôn khổ toàn diện đầu tiên của đất nước về giao dịch tiền mã hóa, lưu ký và thanh toán xuyên biên giới, như crypto.news đã đưa tin trước đó.
Các tổ chức lưu ký kỹ thuật số tạo thành một phần quan trọng của hệ thống đó vì họ duy trì hồ sơ tiền mã hóa và quyền kỹ thuật số của khách hàng. Ngân hàng Nga đã đề xuất các quy định chi tiết cho các tổ chức lưu ký và sàn giao dịch vào tháng 7, bao gồm các yêu cầu quản lý tài khoản tiền tệ kỹ thuật số, vốn và đăng ký.
Luật chống rửa tiền đã được cập nhật của Nga cấm các tổ chức lưu ký kỹ thuật số và các nhà điều hành hệ thống thông tin phát hành tài sản tài chính kỹ thuật số mở tài khoản kỹ thuật số cho khách hàng ẩn danh hoặc những người sử dụng tên giả.
Đối với các giao dịch vượt quá 60.000 rúp, các quy định yêu cầu các tổ chức chịu sự điều chỉnh phải thu thập và truyền tải thông tin chi tiết hơn về các bên liên quan. Đối với một người gửi là cá nhân, thông tin bắt buộc có thể bao gồm họ tên đầy đủ, số tài khoản kỹ thuật số hoặc định danh ví, địa chỉ cư trú hoặc địa chỉ đăng ký, ngày sinh và mã số nhận dạng người nộp thuế (nếu có).
Thông tin bắt buộc đối với một người nhận là cá nhân có thể bao gồm họ tên đầy đủ, định danh tài khoản hoặc địa chỉ kỹ thuật số, quốc gia và thành phố cư trú và INN (nếu có). Các pháp nhân phải đối mặt với các yêu cầu nhận dạng riêng biệt bao gồm tên, định danh tài khoản hoặc địa chỉ kỹ thuật số, địa điểm và mã số thuế của họ.
Các giao dịch từ 60.000 rúp trở xuống vẫn tuân theo một bộ yêu cầu thông tin nhỏ hơn, bao gồm tên của các cá nhân và số tài khoản kỹ thuật số hoặc định danh địa chỉ của họ. Nếu một tổ chức chịu sự điều chỉnh nghi ngờ rằng một giao dịch nhỏ hơn liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, thì các yêu cầu nhận dạng sâu rộng hơn sẽ được áp dụng.
Các quy định nhận dạng là một phần của hệ thống quản lý được ban hành sau khi Tổng thống Vladimir Putin ký luật về tiền mã hóa của Nga vào ngày 4 tháng 8.
Các điều khoản cốt lõi có hiệu lực vào ngày 1 tháng 9, đưa các sàn giao dịch tiền mã hóa, nhà môi giới, tổ chức lưu ký kỹ thuật số và các trung gian khác vào một thị trường nội địa được giám sát.
Nhà đầu tư không đủ điều kiện phải vượt qua bài kiểm tra kiến thức và có thể mua tối đa 300.000 rúp tiền mã hóa đủ điều kiện mỗi năm thông qua mỗi trung gian. Nhà đầu tư đủ điều kiện cũng phải trải qua kiểm tra nhưng không phải đối mặt với giới hạn mua hàng năm tương tự.
Ngân hàng Nga đã đề xuất Bitcoin, Ether và USDT làm tài sản có thể đủ điều kiện giao dịch có tổ chức dựa trên các tiêu chí bao gồm vốn hóa thị trường, thanh khoản và lịch sử giao dịch nước ngoài.
Tiền mã hóa vẫn bị cấm làm phương thức thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ thông thường bên trong Nga, trong khi khung pháp lý mới cho phép sử dụng nó cho một số thanh toán xuyên biên giới.
Các công ty đã và đang cung cấp dịch vụ sàn giao dịch tiền mã hóa đã được cấp một giai đoạn chuyển tiếp để tuân thủ chế độ mới, với các nhà cung cấp hiện có được yêu cầu hoàn tất đăng ký trước ngày 1 tháng 7 năm 2027.
Các tổ chức tài chính lớn đang chuẩn bị các dịch vụ riêng của họ theo khuôn khổ này. Sberbank có kế hoạch giới thiệu cơ sở hạ tầng giao dịch, lưu ký và thanh toán tiền mã hóa và ra mắt một tổ chức lưu ký kỹ thuật số trước ngày 1 tháng 12, mặc dù họ chưa tiết lộ tài sản, quy tắc đủ điều kiện của khách hàng, phí hoặc điều kiện rút tiền cho dịch vụ này.
Yêu cầu INN bắt buộc đối với các tổ chức lưu ký kỹ thuật số được đưa ra khi chính quyền Nga đang thực hiện một kế hoạch riêng biệt để liên kết mã số thuế với tài khoản ngân hàng.
Ngân hàng Nga đã và đang phát triển cơ chế này như một phần của công tác chuẩn bị cho nền tảng Antidrop của mình, dự kiến ra mắt vào năm 2027. Hệ thống này nhằm mục đích giúp xác định các tài khoản được sử dụng bởi những người được gọi là "người chuyển tiền bất hợp pháp", hay những cá nhân cho phép sử dụng thông tin chi tiết ngân hàng của họ để nhận hoặc chuyển các khoản tiền bất hợp pháp.
Đối với các dịch vụ ngân hàng truyền thống, INN chưa bao giờ là một định danh bắt buộc theo cách tương tự. Khách hàng nói chung có thể mở tài khoản ngân hàng và tài khoản môi giới hoặc nhận tín dụng mà không cần cung cấp mã số này.
Các tổ chức lưu ký tiền mã hóa sẽ hoạt động theo các quy tắc nhận dạng nghiêm ngặt hơn khi Rosfinmonitoring nhận được quyền hạn giám sát mới bao gồm các giao dịch tiền mã hóa.
Luật Liên bang số 283-FZ, được ký vào ngày 4 tháng 8, đã sửa đổi luật chống rửa tiền của Nga để đưa ra các nghĩa vụ cụ thể cho các tổ chức lưu ký kỹ thuật số và các tổ chức khác xử lý tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số.
Luật yêu cầu các tổ chức chịu sự điều chỉnh phải duy trì và truyền tải thông tin được quy định trong các giao dịch tiền mã hóa và cấm họ phục vụ các tài khoản kỹ thuật số ẩn danh. Các điều khoản chống rửa tiền liên quan đến tiền mã hóa của luật đã có hiệu lực vào ngày 1 tháng 9 cùng với khung giao dịch được quản lý chính.
Nga đã và đang xây dựng cơ sở hạ tầng hỗ trợ trong khi các quy định có hiệu lực. Ngân hàng Nga sẽ duy trì sổ đăng ký chính thức các thành viên thị trường đã được phê duyệt, trong khi các ngân hàng, nhà môi giới, quản lý tài sản, sàn giao dịch và tổ chức lưu ký kỹ thuật số sẽ hoạt động theo các yêu cầu áp dụng cho vai trò của họ trên thị trường.
SberCIB Investment Research ước tính vào cuối tháng 8 rằng thị trường tiền mã hóa được quản lý của Nga có thể xử lý từ 3,5 nghìn tỷ đến 4 nghìn tỷ rúp giao dịch trong năm đầu tiên. Phó Chủ tịch Sberbank Anatoly Popov cho biết khối lượng hàng năm có thể đạt khoảng 7,5 nghìn tỷ rúp vào năm 2029.
Các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa hiện có có thời hạn đến tháng 7 năm 2027 để hoàn tất đăng ký, trong khi các điều khoản sau này quy định về một số hạn chế chuyển tiền và các tổ chức lưu ký kỹ thuật số không phải cư dân dự kiến sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7 năm 2027.
ETH
BTC