Ireland đã công bố chiến lược chống rửa tiền quốc gia đầu tiên vào thứ Năm, bao gồm các biện pháp tiền mã hóa nhắm vào các ví được giữ bên ngoài các công ty được quản lý.

Hầu hết Quy định Chuyển tiền của EU đã được thực hiện ở Ireland, với Bộ Tài chính cho biết các yếu tố còn lại đưa ra các nghĩa vụ mới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa, yêu cầu "kiểm tra tăng cường" đối với các giao dịch liên quan đến ví tiền mã hóa cá nhân và thẩm định chặt chẽ hơn khi giao dịch với các công ty tiền mã hóa ở nước ngoài.

Cơ chế đó là quy tắc chuyển tiền của FATF, theo đó thông tin về người gửi và người nhận phải đi kèm với một giao dịch. Tài liệu chiến lược ghi nhận rằng nó đã xuất hiện cùng với MiCA, vốn đã tạo ra các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa như một loại thực thể được quản lý trên toàn khối.

Ireland đã cho các công ty tiền mã hóa ít thời gian điều chỉnh hơn so với hầu hết các quốc gia thành viên, cho phép thời gian chuyển đổi 12 tháng so với 18 tháng mà quy định cho phép, theo danh sách của ESMA. Điều đó đã kết thúc vào cuối tháng 12 năm 2025, vì vậy các nghĩa vụ mới sẽ áp dụng cho các công ty đã có giấy phép đầy đủ. MiCA đã có hiệu lực hoàn toàn trên toàn khối vào ngày 1 tháng 7, và Brussels đang chuẩn bị mở lại bộ quy tắc vào năm 2027 để bao gồm các nhà phát hành stablecoin ngoài EU.

Tánaiste và Bộ trưởng Tài chính Simon Harris cho biết các tổ chức tội phạm đang lợi dụng công nghệ mới, tài sản tiền mã hóa và mạng lưới tài chính quốc tế phức tạp để che giấu lợi nhuận, và việc ra mắt này gửi đi thông điệp rằng "Ireland sẽ không phải là nơi an toàn để rửa tiền thu được từ tội phạm." Chiến lược này sẽ kéo dài đến năm 2030.

Tài liệu được công bố vào thứ Năm dựa trên một kế hoạch hành động 30 điểm mà chính phủ đã công bố vào tháng 6 cùng với Đánh giá Rủi ro Quốc gia, trong đó nêu tên việc lạm dụng tài sản tiền mã hóa là một trong những mối đe dọa tội phạm tài chính đang phát triển của Ireland và hứa hẹn "tăng cường các biện pháp bảo vệ xung quanh tài sản tiền mã hóa và tài chính kỹ thuật số."

Một tiêu chuẩn tiền mã hóa cho các nhà điều hành cờ bạc

Biện pháp tiền mã hóa cụ thể nhất trong nước đã được nêu trong kế hoạch tháng 6 đó, trong đó giao nhiệm vụ cho Cơ quan Quản lý Cờ bạc Ireland thiết lập một tiêu chuẩn ngành để chấp nhận các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa làm nguồn vốn, với thẩm định để xác minh tiền hợp pháp. Nó được dự kiến sẽ diễn ra vào quý 2 năm 2027.

Các biện pháp của Ireland nằm trong một lịch trình rộng hơn của EU đang được thắt chặt thêm. Quy định Chống Rửa tiền của khối cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa cung cấp hoặc giữ các tài khoản tài sản tiền mã hóa ẩn danh, hoặc các tài khoản cho phép giao dịch được ẩn danh hoặc che khuất thêm, bao gồm thông qua các đồng tiền tăng cường tính ẩn danh. Lệnh cấm đó không áp dụng cho các ví tự lưu trữ, miễn trừ các nhà cung cấp phần cứng, phần mềm và ví tự lưu trữ không có quyền truy cập hoặc kiểm soát chúng. Các quy tắc này có hiệu lực từ tháng 7 năm 2027, được giám sát bởi Cơ quan Chống Rửa tiền ở Frankfurt.

Ngoài khối, Vương quốc Anh đã và đang điều chỉnh chế độ của riêng mình, với Bộ Tài chính HM công bố dự thảo cải cách vào tháng 9 năm 2025 nhằm hạ thấp ngưỡng thông báo thay đổi quyền kiểm soát đối với các công ty tiền mã hóa từ 25% xuống 10%.

Quy tắc chuyển tiền mà Ireland đang hoàn tất việc chuyển đổi đến từ cơ quan có trụ sở tại Paris, nơi các khuyến nghị đánh giá các khung pháp lý quốc gia, và đã thúc đẩy các thành viên chặt chẽ hơn về tiền mã hóa. Trong một báo cáo tháng 7, FATF cho biết các nền tảng DeFi có người kiểm soát có thể xác định được đã nằm trong các quy tắc của họ và nên được giám sát như các công ty tài chính khác, và phát hiện gần 93% các khu vực pháp lý được khảo sát vẫn chưa áp dụng các tiêu chuẩn cho bất kỳ sắp xếp đủ điều kiện nào.