Cơ quan giám sát chống rửa tiền của EU đã cảnh báo rằng việc kết thúc giai đoạn chuyển tiếp của MiCA đã làm tăng rủi ro áp lực tuân thủ đối với các công ty tiền mã hóa khi khách hàng chuyển sang các nhà cung cấp được cấp phép trên khắp khối.
Theo Bruna Szego, Chủ tịch Cơ quan Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AMLA), các công ty tiền mã hóa rời khỏi thị trường Liên minh Châu Âu có thể đối mặt với sự gia tăng các yêu cầu rút tiền của khách hàng, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được cấp phép có thể gặp khó khăn trong việc tiếp nhận số lượng lớn người dùng mới mà không làm suy yếu các tiêu chuẩn tuân thủ.
Phát biểu trong cuộc họp giao ban vào thứ Tư trước Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ của Nghị viện Châu Âu, Szego cho biết các công ty đang ngừng hoạt động nên chuẩn bị cho hoạt động của khách hàng gia tăng khi người dùng chuyển tài sản của họ trước khi dịch vụ kết thúc. Bà nói thêm rằng các nhà cung cấp được cấp phép tiếp nhận những khách hàng đó nên giữ cho các thủ tục chống rửa tiền hiệu quả trong suốt quá trình chuyển đổi.
Cảnh báo này được đưa ra sau khi giai đoạn chuyển tiếp 18 tháng của Quy định về Thị trường Tài sản Tiền mã hóa (MiCA) của Liên minh Châu Âu kết thúc vào ngày 1 tháng 7, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa (CASP) phải có giấy phép để tiếp tục phục vụ khách hàng trong khối.
Trước đó, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã chỉ thị các công ty vẫn chưa được cấp phép sau thời hạn phải thực hiện các bước ngay lập tức để ngừng hoạt động tại EU, để khách hàng chuyển sang các nhà cung cấp được cấp phép.
Trước thời hạn 1 tháng 7, AMLA đã ban hành một lưu ý tư vấn phác thảo các rủi ro rửa tiền liên quan đến việc kết thúc giai đoạn chuyển tiếp. Theo cơ quan này, hướng dẫn đưa ra các kỳ vọng cho cả các công ty đang đóng cửa hoạt động tại EU và các nhà cung cấp được cấp phép tiếp nhận khách hàng mới để các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền vẫn hiệu quả trong quá trình di chuyển.
Trong cuộc họp giao ban tại nghị viện, Szego cho biết AMLA có kế hoạch công bố một báo cáo trước cuối năm nay để kiểm tra các rủi ro rửa tiền trong toàn ngành tiền mã hóa cùng với các thực tiễn giám sát được sử dụng bởi các cơ quan quốc gia. Bà nói thêm rằng cơ quan này đang mở rộng khả năng phân tích blockchain của mình để tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa.
Theo Szego, báo cáo sẽ so sánh cách các cơ quan quản lý giám sát CASP giữa các quốc gia thành viên và xác định những khác biệt có thể đòi hỏi sự phối hợp công việc tiếp theo giữa AMLA và các cơ quan quốc gia.
Những bình luận mới nhất này được xây dựng dựa trên nỗ lực giám sát sau cấp phép của Châu Âu. Vào ngày 11 tháng 7, ESMA đã khởi động một Hành động Giám sát Chung bao gồm một mẫu các tổ chức lưu ký tiền mã hóa được ủy quyền theo MiCA để kiểm tra khả năng phục hồi hoạt động trong các lĩnh vực bao gồm quản lý khóa riêng, kiểm soát giao dịch, ứng phó sự cố và sự phụ thuộc vào các nhà cung cấp công nghệ bên thứ ba.
ESMA cho biết đánh giá này nhằm kiểm tra xem các công ty được cấp phép có thể duy trì các biện pháp bảo vệ hoạt động hiệu quả trên thực tế hay không, thay vì chỉ dựa vào giấy phép MiCA của họ, biến đây thành một trong những hoạt động giám sát phối hợp đầu tiên sau khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc.
