Zimbabwe a plasat firmele de criptomonede sub supravegherea Băncii de Rezerve a Zimbabwe printr-o nouă serie de reguli împotriva spălării banilor.
Instrumentul Statutar 99 din 2026 plasează afacerile cripto sub unitatea RBZ care se ocupă de controalele împotriva criminalității financiare. Regulile impun firmelor care cumpără, vând, transferă sau stochează active digitale să se înregistreze ca VASP-uri.
Noul cadru oferă Zimbabwe un regulament formal pentru furnizorii de servicii de active virtuale. Acesta acoperă firmele comerciale care ajută clienții să acceseze, să mute, să dețină sau să schimbe active digitale. Guvernul a introdus regimul după ani de incertitudine legală în sectorul crypto.
În 2018, banca centrală a ordonat băncilor să înceteze procesarea tranzacțiilor legate de criptomonede. Cele mai recente reguli elimină această lacună prin crearea unui proces direct de înregistrare. Companiile crypto au acum nevoie de recunoaștere legală înainte de a opera pe piața internă.
Potrivit unui raport, Zimbabwe dorește să evite lista gri a Grupului de Acțiune Financiară. Raportul a legat regulile de conformitatea cu normele împotriva spălării banilor și a criminalității financiare. Techzim a descris măsura ca fiind un mesaj de reglementare către organismele de supraveghere globale. „O mare parte din S.I.99 reprezintă, de fapt, Zimbabwe care își prezintă temele lumii,” a raportat Techzim.
Reglementările plasează operatorii crypto sub cerințe de conformitate similare cu cele din sectorul bancar comercial. Firmele de active digitale trebuie să creeze o filială internă înregistrată legal. Instrumentul statutar stabilește, de asemenea, o taxă anuală de înregistrare de 500 USD.
Directorii trebuie să treacă de verificările de antecedent înainte ca firmele lor să primească aprobarea. Regulile impun companiilor crypto să implementeze regula călătoriei (travel rule). Această cerință obligă firmele să colecteze și să partajeze datele tranzacțiilor în timpul transferurilor calificate de active.
Cadrul se concentrează pe controalele împotriva criminalității financiare, mai degrabă decât pe adoptarea criptomonedelor ca monedă legală. Techzim a raportat că regulile nu acordă susținere suverană criptomonedelor. Secția anti-spălare a banilor a RBZ va supraveghea entitățile înregistrate în conformitate cu noul regim. Prin urmare, regulile conectează activitatea crypto cu sistemele naționale de supraveghere financiară existente.
Instrumentul statutar utilizează o abordare neutră din punct de vedere tehnologic pentru activitățile de finanțare digitală. Acesta stipulează că descentralizarea singură nu elimină responsabilitatea legală a operatorilor. Organizațiile care pot modifica contractele inteligente îndeplinesc testul de control conform regulilor. Firmele care rutează fonduri sau stabilesc taxe de tranzacție îndeplinesc, de asemenea, acest prag de conformitate.
Această abordare aduce unele structuri de finanțare descentralizată în perimetrul de reglementare. Se concentrează pe controlul asupra sistemelor, mai degrabă decât pe etichetele utilizate de proiectele crypto. Startup-urile fintech locale ar putea înfrunta costuri de operare mai mari sub noile cerințe.
Cu toate acestea, susținătorii regulilor afirmă că ghidurile clare reduc riscul de acțiune regulatorie bruscă. Legislația oferă acum Zimbabwe o cale formală de înregistrare pentru afacerile crypto. De asemenea, conferă RBZ supraveghere directă asupra companiilor care gestionează servicii de active digitale.
