Regulatorul britanic FCA a percheziționat opt locații din Londra pentru presupuse tranzacții P2P ilegale cu cripto, emițând notificări de încetare și intensificând acțiunea sa extinsă împotriva platformelor neînregistrate.
Potrivit Reuters, Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie a percheziționat opt locații din Londra suspectate că ar desfășura operațiuni ilegale de tranzacționare peer-to-peer cu criptomonede, într-o acțiune coordonată efectuată pe 22 aprilie împreună cu autoritățile fiscale și Poliția Metropolitană.
La fiecare locație au fost emise notificări de încetare, ordonând efectiv presupușilor operatori să înceteze toate activitățile neînregistrate cu criptoactive, în timp ce continuă multiple investigații penale privind posibile încălcări ale normelor de combatere a spălării banilor (AML) și finanțării terorismului.
Într-o declarație, FCA a precizat că perchezițiile fac parte din „investigații penale în curs de desfășurare în conformitate cu Regulamentul privind Spălarea Banilor din 2017 și legislația privind finanțarea terorismului”, subliniind că furnizorii de servicii de schimb de criptoactive trebuie să fie înregistrați pentru a opera legal în Marea Britanie.
În special, în prezent nu există nicio afacere de tranzacționare cripto peer-to-peer înregistrată la FCA, ceea ce înseamnă că orice platformă P2P care oferă servicii în Marea Britanie o face fără autorizație formală.
Această ultimă acțiune se bazează pe operațiunile anterioare ale FCA care au vizat ATM-uri cripto neînregistrate și exchange-uri fără licență, inclusiv percheziții care au perturbat activitatea a cel puțin 26 de mașini cripto ilegale din întreaga țară.
În 2024, regulatorul și Poliția Metropolitană au arestat două persoane în Londra, suspectate că ar fi operat un exchange de criptoactive fără licență, care ar fi procesat peste 1,25 miliarde de dolari în cripto neînregistrate pe parcursul mai multor ani, conform FCA și Sky News.
Therese Chambers, Directorul Executiv pentru Aplicarea Legii și Supravegherea Pieței din cadrul FCA, a avertizat că „afacerile cripto care operează fără înregistrare sunt ilegale” și a promis că organismul de supraveghere „va face tot ce-i stă în putință pentru a opri firmele cripto să opereze ilegal în Marea Britanie”.
FCA a respins, de asemenea, aproximativ 90% dintre firmele cripto care au solicitat înregistrarea în ultimii ani din cauza eșecurilor în prevenirea spălării banilor (AML) și a fraudei, aprobând doar o mică parte dintre solicitanți în cadrul regimului său înăsprit.
Perchezițiile din Londra vin în contextul în care autoritățile britanice intensifică aplicarea legii împotriva platformelor cripto care fie ignoră regulile de înregistrare, fie promovează ilegal servicii către investitorii locali, inclusiv acțiuni judiciare recente privind promovări financiare ilicite.
Întrucât FCA avertizează consumatorii că ar trebui să fie pregătiți să-și piardă toți banii în cripto și subliniază că tranzacționarea P2P neînregistrată nu oferă protecție reglementară, mesajul către platformele cu sediul în Marea Britanie este din ce în ce mai direct: înregistrați-vă, sau riscați să fiți închise.
