Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie a declarat miercuri că a efectuat primele sale raiduri coordonate care vizează tranzacționarea ilegală peer-to-peer de criptomonede, vizând opt locații din Londra alături de autoritățile fiscale și unitățile de combatere a criminalității organizate.
Operațiunea de marți dimineață a văzut ofițerii FCA emitând scrisori de încetare și renunțare la fiecare locație, ordonând traderilor să oprească imediat activitățile neautorizate. Raidurile au fost efectuate în conformitate cu Regulamentele privind Spălarea Banilor, Finanțarea Terorismului și Transferul de Fonduri din 2017.
Dovezile obținute în timpul inspecțiilor la fața locului sprijină acum investigațiile penale, a declarat autoritatea de reglementare. Acțiunea coordonată a implicat HM Revenue & Customs și South West Regional Organized Crime Unit, lucrând alături de echipele de aplicare a legii ale FCA. Oficialii de rang înalt ai agențiilor au subliniat riscurile penale pe care le prezintă operatorii neînregistrați.
„Traderii cripto peer-to-peer neînregistrați care operează în Marea Britanie fac acest lucru ilegal și prezintă un risc de crimă financiară”, a declarat Steve Smart, director executiv de aplicare a legii și supraveghere a pieței la FCA, într-un comunicat. „Ne vom folosi puterile și vom lucra cu partenerii pentru a-i perturba.”
Inspectorul detectiv Ross Flay de la South West Regional Organized Crime Unit a subliniat preocupările legate de canalele de spălare a banilor.
„Lucrând cu colegii noștri de la FCA și HMRC, suntem capabili să țintim și să perturbăm eficient traderii cripto peer-to-peer neînregistrați care operează ilegal”, a spus Flay. „Ca forță de ordine, dorim să oprim acești traderi să ofere o rută pentru infractori de a muta, deghiza și cheltui bani ilegali.”
Raidurile reprezintă o escaladare semnificativă în aplicarea legii cripto în Marea Britanie. FCA nu are în prezent niciun trader sau platformă cripto peer-to-peer înregistrată care să opereze legal în țară, ceea ce înseamnă că toată activitatea de tranzacționare P2P operează în afara supravegherii reglementare.
Platformele P2P permit, de obicei, utilizatorilor să schimbe active digitale direct, adesea folosind numerar sau transferuri bancare. Aceste caracteristici au atras un control sporit din partea autorităților de reglementare financiară la nivel global, preocupate de vulnerabilitățile legate de spălarea banilor. Raidurile coordonate de marți marchează prima acțiune fizică de aplicare a legii a FCA care vizează sectorul, după ani de emitere a avertismentelor privind afacerile cripto neînregistrate.
La începutul acestei luni, FCA a lansat o consultare privind activitățile cripto reglementate, acoperind domenii precum emiterea de stablecoin, platformele de tranzacționare, custodia și staking-ul. Firmele cripto pot începe să aplice pentru autorizare din septembrie 2026, regimul de reglementare complet intrând în vigoare în octombrie 2027.
Consultația se închide pe 3 iunie, iar regulile finale sunt așteptate în vara anului 2026. Regulile privind reziliența DeFi și a registrelor distribuite vor fi abordate în consultații separate mai târziu în acest an.
