Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) a declarat miercuri că a desfășurat prima sa operațiune comună pentru a perturba tranzacționarea cripto ilegală de tip peer-to-peer, vizând opt locații din Londra.

Lucrând cu HM Revenue & Customs și cu Unitatea Regională pentru Crimă Organizată din Sud-Vest (SWROCU), FCA a declarat că a vizitat locații suspectate de activitate cripto ilegală de tip peer-to-peer și a emis scrisori de încetare a activității la fiecare locație. Probele adunate în timpul inspecțiilor susțin acum mai multe investigații penale în curs, a precizat autoritatea de reglementare într-o notă oficială.

Tranzacționarea cripto peer-to-peer implică persoane fizice care cumpără și vând active digitale direct, mai degrabă decât printr-o bursă centralizată, iar FCA a declarat că o astfel de activitate necesită înregistrare corespunzătoare. A adăugat că în prezent nu există traderi sau platforme cripto peer-to-peer înregistrate la FCA care să opereze în Marea Britanie.

Steve Smart, directorul executiv pentru aplicarea legii și supravegherea pieței al FCA, a declarat că traderii cripto peer-to-peer neînregistrați din Marea Britanie operează ilegal și reprezintă un risc de criminalitate financiară. Agenția a declarat că va continua să își folosească puterile în colaborare cu agențiile partenere pentru a le perturba activitatea.

Forțele de ordine au adoptat un ton similar. Inspectorul Detectiv Ross Flay de la SWROCU a susținut că traderii peer-to-peer neînregistrați pot oferi o rută pentru infractori de a muta, disimula și cheltui bani iliciți.

Acțiunea extinde un tipar deja vizibil în activitatea de aplicare a legii în domeniul cripto a FCA. Autoritatea de reglementare a menționat că a urmărit penal anterior un individ pentru operarea unei rețele ilegale de ATM-uri cripto și, în iunie 2024, a colaborat cu poliția londoneză pentru a aresta două persoane suspectate că gestionau o bursă cripto ilegală.

Thomas Cattee, partener specializat în criminalitate financiară la Gherson Solicitors LLP, a declarat că cea mai recentă măsură arată că FCA își extinde abordarea, mai degrabă decât să aștepte ca regimul cripto complet din Marea Britanie să intre în vigoare.

"Acest ultim anunț din partea FCA demonstrează o dorință proactivă continuă de a urmări persoanele despre care se presupune că sunt implicate în activități cu active cripto neînregistrate", a spus Cattee. "În cele mai recente știri, FCA a demonstrat că este dispusă, în colaborare cu alte agenții, să îi urmărească pe indivizii despre care se presupune că sunt implicați în tranzacționarea cripto peer-to-peer neînregistrată."

Regimul cripto din Marea Britanie

În fundal, cadrul cripto mai larg al Marii Britanii este încă în curs de elaborare. Chiar dacă regimul complet nu este așteptat să intre în vigoare până în octombrie 2027, anumite activități legate de cripto necesită deja înregistrarea la FCA, inclusiv în scopuri de combatere a spălării banilor, a declarat Cattee.

FCA însăși a subliniat acest aspect în comunicatul său, menționând că cripto rămâne o investiție cu risc ridicat și este încă în mare parte nereglementată în Marea Britanie, în afara normelor privind combaterea spălării banilor și promovarea financiară.

Între timp, autoritățile de reglementare continuă să se pregătească pentru un rol de supraveghere mai amplu în domeniul cripto. The Block a raportat recent despre eforturile FCA pentru deschiderea portalului său de licențiere în septembrie 2026, noi lucrări de consultare privind reglementările cripto înaintea implementării din 2027 și noi înregistrări pentru firme precum Blockchain.com.