Departamentul Trezoreriei al SUA a propus miercuri o regulă care detaliază modul în care emitenții de stablecoin trebuie să-și construiască programele de combatere a spălării banilor și a sancțiunilor, conform Legii GENIUS, cel mai recent pas în implementarea cadrului federal adoptat anul trecut.
Propunerea, care a venit de la Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) și Oficiul de Control al Activelor Străine (OFAC) din cadrul Departamentului, definește obligațiile pentru emitenții de stablecoin reglementați în SUA, în special programe, proceduri și capabilități tehnice.
În multe privințe, regulile aduc emitenții de stablecoin sub umbrela altor entități pe care FinCEN și OFAC le reglementează deja, clasificându-i formal ca „instituții financiare” conform legislației precum Legea privind secretul bancar, care impune instituțiilor financiare să asiste agențiile guvernamentale în detectarea și prevenirea infracțiunilor financiare.
Obligațiile incluse în propunere impun unui emitent de stablecoin care operează sub Legea GENIUS să stabilească și să mențină un program de combatere a spălării banilor, să raporteze activitățile suspecte și să mențină un program eficient de conformitate cu sancțiunile.
În plus, propunerea prevede că emitenții de stablecoin trebuie să ofere token-uri care permit blocarea, înghețarea sau respingerea tranzacțiilor în cazul în care acestea încalcă legea. De asemenea, impune emitenților de stablecoin să se conformeze ordinelor legale.
Într-o postare pe blog, Trezoreria a descris regulile propunerii ca un echilibru între protejarea americanilor și încurajarea inovației în interiorul granițelor americane.
„Președintele Trump consolidează leadership-ul american în tehnologia financiară digitală”, a declarat Secretarul Trezoreriei Scott Bessent într-o declarație. „Această propunere va proteja sistemul financiar al SUA de amenințările la securitatea națională fără a împiedica capacitatea companiilor americane de a progresa în ecosistemul stablecoin-urilor de plată.”
Conform regulii propuse, emitenții de stablecoin trebuie să selecteze o persoană responsabilă pentru stabilirea unor sisteme adecvate de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
În mod notabil, persoanele care nu sunt localizate în SUA sunt excluse, la fel ca și cele care au fost condamnate pentru infracțiuni precum tranzacții cu informații privilegiate, criminalitate cibernetică și fraudă financiară.
Totuși, în ceea ce privește aplicarea acestor programe, FinCEN „în general nu ar lua o acțiune de aplicare a legii” împotriva unui emitent de stablecoin dacă există deja proceduri adecvate, conform propunerii, care solicită comentarii în următoarele 60 de zile.
FinCEN și OFAC reprezintă cele mai recente agenții care au prezentat o propunere privind implementarea regulilor Legii GENIUS. Marți, Corporația Federală de Asigurare a Depozitelor (FDIC) și-a dezvăluit propunerea, în timp ce Oficiul Controlorului Monedei din cadrul Trezoreriei a făcut același lucru în februarie.
Într-o declarație de miercuri, Warren Kornfeld, vicepreședinte senior la Moody’s Ratings Financial Institutions Group, a menționat că propunerea FDIC nu se limita la stablecoin-uri. Aceasta ar aduce și depozitele tokenizate în cadrul sectorului bancar, a spus el.
„Deși adoptarea sa rămâne incertă, dacă va fi promulgată, ar putea stabili un ecosistem de numerar digital stratificat, bazat pe profiluri de risc și de reglementare”, a adăugat el.
