SEC l-a acuzat pe Nathan Fuller, rezident în Texas, pentru o pretinsă schemă de arbitraj cripto bazată pe AI, în valoare de 12,3 milioane de dolari, care promitea randamente de trei cifre în câteva săptămâni.
Autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare din SUA l-au acuzat pe Nathan Fuller, rezident în Texas, că a orchestrat o schemă frauduloasă de tranzacționare a criptomonedelor, care a colectat aproximativ 12,3 milioane de dolari de la aproximativ 150 de investitori prin intermediul unor entități, inclusiv Privvy Investments, între octombrie 2022 și jumătatea anului 2024, conform unui comunicat de litigiu de la Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC).
SEC susține că Fuller le-a spus investitorilor că a construit un „robot de tranzacționare” proprietar, bazat pe inteligență artificială, de arbitraj de înaltă frecvență, care putea genera profituri extraordinare, cu risc scăzut, din active cripto, în timp ce, în realitate, deturna milioane de dolari pentru uz personal și conducea ceea ce autoritățile de reglementare descriu ca fiind o operațiune de tip Ponzi.
Conform plângerii, Fuller a comercializat contracte de investiții care promiteau randamente de „peste 40 până la 50 la sută” în 30 până la 45 de zile, și, în unele cazuri, randamente „garantate” de peste 100 la sută în doar 21 de zile, afirmații care depășesc cu mult chiar și cele mai agresive oferte de randament observate în timpul ciclurilor anterioare de manie speculativă cripto, cum ar fi colapsul Mirror Trading International și alte scheme bazate pe arbitraj semnalate de SEC.
Autoritățile de reglementare spun că mult-lăudatul robot de tranzacționare AI „nu a funcționat conform reclamei”, iar în loc să investească cea mai mare parte a capitalului în piețe legitime de criptomonede, Fuller ar fi deturnat cel puțin 6,2 milioane de dolari din fondurile investitorilor pentru cheltuieli personale, inclusiv bunuri de lux și călătorii, în timp ce a folosit aproximativ 5,5 milioane de dolari pentru a efectua plăți către investitorii anteriori, imitând fluxurile clasice ale unei scheme Ponzi.
Dosarul SEC descrie un model de extrase de cont falsificate, documente fabricate și actualizări false de performanță, care au fost folosite pentru a liniști investitorii și a atrage noi victime, reflectând acțiunile recente de aplicare a legii împotriva înșelătoriilor cripto etichetate AI care au folosit tablouri de bord de tranzacționare false, capturi de ecran falsificate și „mărturii” scriptate din grupuri de chat pentru a ademeni utilizatorii pe platforme false, similar unei operațiuni separate de sfaturi AI bazate pe WhatsApp, în valoare de 14 milioane de dolari, detaliată de Hacker News.
Documentele judiciare citate de ChainCatcher mai menționează că Fuller a vândut aceste produse prin mai multe entități legate de Privvy Investments, parte a unui val mai larg de marketing infuzat cu AI care a cuprins atât piețele tradiționale, cât și cele de active digitale începând cu 2023 și care a atras deja multiple acțiuni de aplicare a legii pentru practici înșelătoare care vizează investitorii de retail.
SEC solicită interdicții permanente, restituirea a ceea ce numește câștiguri ilicite plus dobânzi și sancțiuni civile împotriva lui Fuller, continuând o campanie de lungă durată împotriva operațiunilor Ponzi cu tematică cripto, care se ascund în jargon tehnic, de la primele scheme bazate pe bitcoin evidențiate de SEC până la cluburile mai recente de „tranzacționare AI” care promit randamente fără risc.
Într-un raport anterior crypto.news despre acțiunile SEC împotriva platformelor de tranzacționare etichetate AI, autoritățile de reglementare au avertizat că randamentele lunare garantate de două cifre în cripto sau în orice altă clasă de active reprezintă un semnal de alarmă, în special atunci când strategia este descrisă ca fiind secretă, proprietară sau prea complexă pentru a fi explicată, un model oglindit aproape exact în acuzațiile împotriva lui Fuller.
În altă parte, crypto.news a relatat cum instanțele au refuzat din ce în ce mai mult să trateze falimentul ca pe un refugiu pentru operatorii de fraude cripto, judecătorii negând descărcarea de datorii atunci când găsesc active ascunse sau înregistrări falsificate, o problemă cu care Fuller s-a confruntat deja în proceduri paralele privind finanțele Privvy, în timp ce o analiză separată crypto.news a urmărit cum hype-ul AI oferă acoperire pentru o arhitectură Ponzi de modă veche, îmbrăcată în jargon algoritmic.
Având în vedere cea mai recentă plângere a SEC și modelul mai larg de aplicare a legii, investitorii atrași de propunerile de arbitraj bazate pe AI au încă o reamintire de profil înalt că orice promisiune de randamente de trei cifre în câteva săptămâni, în special în strategiile cripto opace, este mult mai probabil să se termine în litigii decât în câștiguri care schimbă viața.
