Autoritatea de reglementare financiară din Coreea de Sud a declarat că va înăspri regulile de excepție din cadrul sistemului de întârziere a retragerilor al burselor de criptomonede, după ce a constatat că majoritatea pierderilor legate de înșelăciunile prin voce (voice-phishing) au provenit din conturi frauduloase cărora li s-au acordat excepții.
Comisia pentru Servicii Financiare (FSC) a declarat miercuri că noul cadru consolidat, elaborat împreună cu Serviciul de Supraveghere Financiară (FSS) și Alianța Burselor de Active Digitale (DAXA), va impune standarde unificate privind condițiile în care utilizatorii pot ocoli întârzierile de retragere.
Autoritatea de reglementare a precizat că bursele aplicau propriile criterii de excepție, fără un standard minim clar, creând lacune care permiteau infractorilor să mute rapid fonduri dacă îndeplineau cerințe ușoare, cum ar fi vechimea contului sau istoricul tranzacțiilor.
Din iunie până în septembrie 2025, conturile cărora li s-au acordat excepții de întârziere a retragerilor au reprezentat 59% din conturile frauduloase și 75,5% din pierderile conexe la bursele de criptomonede, a declarat FSC.
Această măsură urmează unei inițiative mai ample a Coreei de Sud de a înăspri controalele burselor de criptomonede, după abuzurile de tip voice-phishing și eșecurile în controlul operațional, inclusiv noi reforme anunțate săptămâna aceasta după eroarea de plată Bitcoin (BTC) a Bithumb.
FSC a declarat că, în conformitate cu noile reguli, bursele trebuie să evalueze factori precum frecvența tranzacțiilor, istoricul contului și sumele depuse și retrase atunci când stabilesc dacă un utilizator se califică pentru o excepție de întârziere a retragerii.
Autoritatea de reglementare a precizat că schimbarea se așteaptă să reducă semnificativ numărul utilizatorilor eligibili pentru excepții. FSC a declarat că o simulare a arătat că ponderea utilizatorilor eligibili pentru excepții ar scădea la aproximativ 1% conform noilor reguli, dar nu a oferit o bază de comparație.
Legat de: Brokerajul sud-coreean Korea Investment & Securities vizează o participație la Coinone: Raport
FSC a declarat că va consolida, de asemenea, supravegherea utilizatorilor cărora li s-au acordat excepții prin verificări periodice, inclusiv verificarea sursei fondurilor, și prin construirea de sisteme pentru monitorizarea activității suspecte de retragere.
Autoritatea de reglementare a adăugat că va continua să revizuiască regulile pentru a preveni noi metode de eludare și a le ajusta după cum este necesar.
Această măsură se adaugă unei inițiative mai ample a autorităților de reglementare sud-coreene de a înăspri supravegherea burselor de criptomonede în urma incidentelor recente.
Marți, FSC a ordonat burselor să reconcilieze registrele interne cu deținerile reale de active la fiecare cinci minute, după ce o inspecție legată de eroarea de plată Bithumb a găsit lacune în controalele interne și în sistemele de gestionare a riscurilor.
Pe 29 ianuarie, Coreea de Sud a extins controlul licențierii cripto pentru a include bursele și acționarii majoritari.
Revistă: Verificări ‘Phantom Bitcoin’, hack-ul Drift legat de Coreea de Nord: Asia Express