Coreea de Sud va înăspri transferurile între platformele cripto interne și schimburile externe sau portofelele auto-găzduite, conform regulilor anti-spălare de bani aprobate de Cabinet pe 11 august.
Comisia pentru Servicii Financiare a declarat că furnizorii de servicii de active virtuale înregistrați vor trebui să aplice controale bazate pe risc acestor transferuri și să opereze o monitorizare internă a tranzacțiilor suspecte pentru sume de 10 milioane de woni sau mai mult.
Cadrul final este mai puțin rigid decât o propunere din martie care ar fi tratat fiecare transfer de peste 10 milioane de woni către o bursă externă sau un portofel personal ca fiind automat suspect. După obiecțiile industriei, FIU a trecut la un sistem în care fiecare furnizor înregistrat evaluează riscul conform propriilor controale, în loc să depună un raport de tranzacție suspectă doar pentru că suma depășește pragul.
Conform cadrului aprobat, transferurile către bursele externe cu risc scăzut pot continua. Transferurile care implică alte burse externe sau portofele auto-găzduite vor fi, în general, permise numai atunci când expeditorul și destinatarul sunt aceeași persoană, în timp ce transferurile care implică contrapartide cu risc ridicat pot fi interzise, conform FSC.
Regulile întăresc, de asemenea, verificările în jurul transferurilor mai mari. News1 a raportat că bursele interne pot solicita dovezi suplimentare, cum ar fi dovada că un cont extern aparține clientului, scopul unui transfer sau sursa fondurilor atunci când o tranzacție prezintă un risc crescut. FSC nu a publicat o listă de verificare universală a documentelor care să solicite aceste elemente pentru fiecare transfer.
Așa cum a fost raportat anterior, Coreea de Sud a eliminat pragul de 1 milion de woni al „Travel Rule” pentru transferurile între VASP-urile interne înregistrate. Regulile modificate vor cere ca informațiile de identificare să însoțească fiecare astfel de transfer, indiferent de mărime. Furnizorii receptori trebuie, de asemenea, să obțină informațiile necesare și pot solicita date lipsă sau pot refuza un transfer atunci când acesta nu poate fi verificat.
Regimul mai strict de transferuri vine după ce accesul Android la mai multe burse externe a devenit mai dificil. Google cere dezvoltatorilor de burse cripto și portofele software care vizează Coreea de Sud să fi depus cu succes un raport VASP la Unitatea de Informații Financiare din Coreea.
Așa cum a fost raportat anterior, cel puțin 29 de aplicații de schimb extern au devenit indisponibile în magazinul Google Play coreean în luna iulie, inclusiv Bybit și MEXC. Bybit a rămas indisponibil până pe 28 iulie, în timp ce OKX a revenit după o suspendare de patru zile. Restricțiile din magazinul de aplicații sunt separate de amendamentele de transfer din 11 august și reflectă politica VASP a Google Play.
Autoritățile de reglementare din Coreea de Sud au urmărit, de asemenea, direct operatorii neînregistrați. Așa cum a fost raportat anterior, FIU a trimis aproximativ 40 de afaceri cripto neînregistrate către forțele de ordine și a avertizat firmele înregistrate să nu facă afaceri cu furnizori neraportați. Autoritatea de reglementare a cerut, de asemenea, piețelor de aplicații și autorităților de comunicații să restricționeze accesul la serviciile pe care le identifică ca operând ilegal în țară.
Dispozițiile privind transferurile cripto nu încep pe 20 august, când intră în vigoare amendamente separate care acoperă revizuirea înregistrărilor VASP și alte chestiuni. FSC a declarat că extinderea „Travel Rule” și cerințele AML pentru transferurile externe vor intra în vigoare la șase luni după promulgarea decretului revizuit, regulile de supraveghere conexe fiind programate să înceapă în același timp.
Această sincronizare oferă burselor interne timp să construiască clasificări de risc, proceduri de monitorizare și procese de verificare. De asemenea, înseamnă că utilizatorii nu ar trebui să presupună că fiecare transfer de 10 milioane de woni va fi automat blocat sau raportat. Regula finală impune un cadru de monitorizare, în timp ce tratamentul tranzacțiilor individuale va depinde de riscul contrapartidei și de evaluarea furnizorului.
Un oficial nenumit din industria internă a declarat pentru News1 că regulile excesiv de restrictive ar putea „duce la o creștere doar a tranzacțiilor peer-to-peer sau a tranzacțiilor efectuate prin canale neoficiale”. Aceasta este o preocupare a industriei, mai degrabă decât un rezultat stabilit. Autoritățile de reglementare spun că noul cadru este destinat să abordeze riscurile de spălare de bani în jurul platformelor externe și al portofelelor auto-găzduite, permițând în același timp tranzacțiile cu risc mai scăzut.
