Serviciul Secret al SUA a înghețat 52,8 milioane de dolari în criptomonede legate de Xinbi Guarantee pe 8 septembrie, o piață online în limba chineză care funcționează pe Telegram și vinde instrumentele de care au nevoie escrocii pentru a înșela oameni din întreaga lume.

Agenții guvernamentali au colaborat cu firma de analiză blockchain Elliptic pentru a identifica și a îngheța fondurile. „Elliptic a monitorizat Xinbi și infrastructura sa de portofele timp de câțiva ani, iar informațiile noastre au permis direct acțiunea de înghețare, precum și sancțiunile impuse astăzi asupra Xinbi de către Statele Unite”, a declarat compania astăzi într-un comunicat.

Cincizeci și două de portofele au fost înghețate începând cu ora 8:00 UTC pe 8 septembrie, toate deținând USDT, stablecoin-ul lui Tether, ancorat la dolar. Două dintre aceste portofele, conținând aproximativ 12 milioane de dolari, au fost confiscate direct în baza unui mandat desecretizat astăzi de Departamentul de Justiție. Restul au fost înghețate în așteptarea unor acțiuni ulterioare.

O piață de garanții funcționează pe încrederea dintre infractori, iar cripto este o metodă de plată foarte populară. Xinbi nu este o piață în sensul normal, ci mai degrabă un sistem de escrow unde vânzătorii depun depozite cripto, astfel încât operatorii să aibă încredere că vor primi ceea ce au plătit, de la date personale furate la servicii de spălare de bani care transformă fondurile furate înapoi în numerar.

Cumpărătorii care se simt înșelați pot fi rambursați din acel depozit, ceea ce este principalul motiv pentru care infractorii îl folosesc în loc să aibă încredere unii în alții.

Din 2022, Xinbi și comercianții săi au procesat cel puțin 24 de miliarde de dolari în tranzacții, conform Elliptic, devenind a doua cea mai mare piață online ilicită monitorizată vreodată. Doar Huione Guarantee a gestionat mai mult, procesând 31 de miliarde de dolari înainte ca Telegram să o închidă în mai 2025, după ani de expunere de către Elliptic.

Acest lucru a venit la câteva zile după o constatare separată a Trezoreriei conform căreia grupul-mamă al Huione era o preocupare majoră privind spălarea de bani. Xinbi a absorbit o mare parte din acel trafic odată ce predecesorul său a dispărut.

O mare parte din banii care circulă prin astfel de platforme provin din "pig butchering" (sacrificarea porcului), o înșelătorie în care un străin construiește o relație romantică sau de prietenie falsă online timp de săptămâni sau luni, apoi convinge victima să-și investească economiile într-o aplicație de investiții falsă care afișează profituri fabricate până când contul este golit.

Oficiul de Control al Activelor Străine (OFAC) al Trezoreriei—unitatea Trezoreriei care blochează activele legate de securitatea națională și amenințările criminale—a desemnat Xinbi drept organizație criminală transnațională pe 9 septembrie, aceeași categorie folosită pentru cartelurile de droguri. Încă două firme, SafeW Technology din Singapore și Anwen Technology din Cambodgia, au fost sancționate alături de aceasta pentru sprijinirea operațiunilor Xinbi. Regatul Unit sancționase deja Xinbi în martie.

Xinbi nu a primit înghețarea cripto cu liniște. Piața a postat o declarație prin care condamnă „înghețarea arbitrară” a fondurilor sale și a promis să-și despăgubească clienții.

Xinbi pare să se îndepărteze de USDT către USDD, un stablecoin lansat de fondatorul Tron, Justin Sun, care nu are un emitent central capabil să înghețe portofelele. A schimbat deja aproximativ 2,8 milioane de dolari din USDT-ul său rămas în USDD printr-un exchange descentralizat.

Există doar o problemă. USDD se prezintă ca fiind descentralizat, dar o parte din propriile sale rezerve sunt susținute de USDT—chiar activul cu comutatorul de înghețare de care Xinbi încearcă să scape.

Acțiunea de miercuri a făcut parte dintr-o zi mai amplă pentru Forța de Intervenție a Centrului Anti-înșelăciuni a DOJ, care a desfășurat, de asemenea, agenți în Madagascar pentru a ajuta autoritățile locale să demonteze 13 complexe de înșelăciuni administrate de chinezi și să proceseze dovezi de la aproape 400 de arestați, inclusiv peste 3.200 de dispozitive confiscate.

Forța de Intervenție, lansată în noiembrie 2025, a confiscat aproximativ 938 de milioane de dolari în criptomonede legate de înșelăciuni de la începutul operațiunilor sale—iar soldul restant al Xinbi este încă pe masă.