SEC a acuzat un rezident din Cypress, Texas, de derularea unei scheme de fraudă cripto de 12,3 milioane de dolari, bazată pe boți falși de tranzacționare AI, într-o plângere depusă joi la tribunalul federal din Houston.

Nathan Fuller, fondatorul și unicul membru al Privvy Investments LLC, a strâns banii de la aproximativ 150 de investitori din nouă state și două țări străine între octombrie 2022 și mijlocul anului 2024, a declarat agenția. De asemenea, a desfășurat afaceri sub numele asumat Gateway Digital Investments.

Fuller le-a spus investitorilor că boții proprietari bazați pe AI scanau autonom platformele de tranzacționare cripto pentru a capta mici diferențe de preț prin arbitraj de înaltă frecvență, promițând randamente de 40% până la 50% în decurs de 30 până la 45 de zile, conform SEC. Unora li s-a spus că ar putea obține profituri garantate de peste 100% în doar 21 de zile.

Boții nu funcționau așa cum fusese anunțat. În măsura în care codul rula, nu avea funcționalitate AI sau de stop-loss, iar Fuller a folosit doar aproximativ 380.000 de dolari, aproximativ 3% din fondurile strânse, pentru a cumpăra efectiv criptomonede, generând niciun profit, se arată în plângere.

În schimb, SEC susține că Fuller a însușit cel puțin 6,2 milioane de dolari pentru o casă de aproximativ 1 milion de dolari, jocuri de noroc, cărți de colecție, călătorii și un Jeep, și a redirecționat aproximativ 5,5 milioane de dolari către investitorii anteriori în plăți tip Ponzi.

Pentru a calma îngrijorările investitorilor, Fuller a pretins în mod fals că deținea o licență de transmițător de bani în Texas și o obligațiune de garanție, că fondurile erau asigurate FDIC și că o poliță de asigurare de răspundere profesională susținea inițiativa, a declarat agenția.

Niciuna dintre aceste afirmații nu era reală. Plângerea afirmă că Fuller a inventat o companie de asigurări numită Texas Guarantors & Securities și a modificat un certificat biBERK autentic, dar de scurtă durată, pentru a arăta o acoperire de 5 milioane de dolari pentru răspundere profesională, pe care polița o excludea explicit.

Într-o turnură neașteptată pentru o schemă etichetată AI, mușamalizarea a funcționat și ea pe bază de AI. Când investitorii au încercat să retragă fonduri în iunie 2024, Fuller a creat o firmă falsă numită Blockchain Audit Solutions și a folosit ChatGPT pentru a redacta o scrisoare falsă prin care le spunea investitorilor că conturile lor fuseseră mutate și că aveau nevoie de „verificare KYC” înainte de orice plată, conform plângerii.

Acest caz civil nu este prima apariție a lui Fuller în instanța federală în legătură cu Privvy. În septembrie anul trecut, un tribunal de faliment din Texas i-a refuzat descărcarea de datorii de peste 12,5 milioane de dolari după ce a recunoscut, conform Departamentului de Justiție, că a operat Privvy ca o schemă Ponzi și a fabricat documente pentru a o susține, așa cum a raportat anterior The Block.

Fuller a depus cerere pentru Capitolul 7 în octombrie 2024, după ce investitorii l-au dat în judecată în instanța de stat din Texas și un administrator i-a sechestrat activele, a declarat DOJ. Plângerea SEC nu face referire la acea hotărâre de faliment sau la admiterea sa anterioară a schemei Ponzi.

Cazul a fost asistat de Unitatea Cyber și Tehnologii Emergente a SEC. Unitatea, lansată la începutul anului 2025, și-a construit profilul prin cazuri precum cel al fondatorului PGI Global, Ramil Palafox, acuzat anul trecut pentru o schemă de 198 de milioane de dolari pe care SEC a declarat că masca o platformă falsă de tranzacționare automată bazată pe AI.

De asemenea, urmează acțiunea SEC din decembrie împotriva unei rețele de platforme cripto false și „cluburi de investiții AI” acuzate de o înșelătorie de 14 milioane de dolari, parte a unei serii mai largi de cazuri de fraudă care combină etichetarea AI cu promisiuni de randamente cripto garantate.

SEC l-a acuzat pe Fuller de încălcarea dispozițiilor de înregistrare și antifraudă ale Securities Act și Exchange Act, și solicită ordine de interdicție permanente, restituirea cu dobândă ante-judecată, sancțiuni civile și o interdicție de a participa la oferte de valori mobiliare.