Procurorul General din New York, Letitia James, a obținut peste 5 milioane de dolari de la platforma cripto Uphold.
Acordul se referă la promovarea de către Uphold a CredEarn, un produs de economisire cripto legat de Cred, LLC.
Biroul Procurorului General din New York a declarat că Uphold a promovat CredEarn între ianuarie 2019 și octombrie 2020. Produsul a fost comercializat utilizatorilor prin platforma și aplicația mobilă a Uphold ca un produs de economisire cripto fiabil cu plăți de dobândă.
Acordul a menționat că CredEarn provenea de la Cred, LLC și CEO-ul său Daniel Schatt. New York a declarat că produsul a indus în eroare investitorii, deoarece clienții nu au primit o imagine clară a riscurilor din spatele randamentelor promovate.
Biroul Procurorului General a declarat că Uphold nu a informat clienții că Cred folosea fonduri pentru a acorda împrumuturi riscante unor debitori din China. Acești debitori includeau jucători de jocuri video cu venituri mici, fără istoric de credit și cu acces limitat la bănci.
New York a mai spus că Uphold a declarat utilizatorilor că Cred avea „asigurare cuprinzătoare”. Biroul a constatat că această afirmație este falsă, spunând că nicio astfel de asigurare nu proteja investitorii de retail de pierderile de active digitale la acea vreme.
În plus, Cred a început să înregistreze pierderi din activitatea sa de creditare în martie 2020. A depus cerere de faliment mai târziu în acel an, lăsând mii de clienți Uphold cu pierderi după ce aceștia plasaseră active digitale în CredEarn.
Conform acordului, Uphold va plăti peste 5 milioane de dolari direct clienților afectați. Suma este de peste cinci ori mai mare decât taxele pe care Uphold le-a colectat din aranjament. Orice bani pe care Uphold îi va recupera din cazul de faliment al Cred vor merge, de asemenea, către investitorii prejudiciați.
Biroul Procurorului General a mai declarat că Uphold a operat fără înregistrarea necesară de broker sau broker-dealer de mărfuri. Documentul de acord precizează că activele digitale sunt mărfuri conform Legii Martin din New York și că Uphold nu s-a înregistrat în timp ce oferea cripto și promova CredEarn.
James a declarat: „Investitorii ar trebui să poată avea încredere în sfaturile din industrie pe care le primesc.” Uphold a contestat părți din formularea statului. CEO-ul său, Simon McLoughlin, a declarat că este „profund dezamăgit” și a numit declarația Procurorului General „profund inexactă”.
Acordul Uphold vine în contextul în care New York își continuă eforturile extinse de aplicare a legii în domeniul cripto. Luna trecută, statul a dat în judecată Coinbase și Gemini pentru ofertele de piețe de predicție, susținând că produsele au încălcat legile statului privind jocurile de noroc.
CFTC a dat ulterior în judecată New York-ul în tribunalul federal, argumentând că legea federală îi conferă autoritate asupra piețelor de predicție. Disputa separată arată cum autoritățile de reglementare de stat și federale își dispută încă controlul asupra unor părți ale pieței cripto.
