Escrocheriile de migrare MiCA vizează utilizatorii europeni de cripto, după ce perioada finală de tranziție (grandfathering period) a Uniunii Europene s-a încheiat pe 1 iulie, forțând furnizorii neautorizați de servicii de active cripto să își închidă serviciile acoperite și să își îndrume clienții către firme licențiate sau portofele auto-găzduite.
Declarația ESMA din iunie cere furnizorilor neautorizați să nu mai înregistreze clienți noi din UE și să își limiteze activitatea la o ieșire ordonată de pe piață.
Autoritatea de reglementare le spune, de asemenea, clienților să verifice dacă un furnizor apare în registrul său oficial MiCA înainte de a muta activele. Organismele de supraveghere europene spun acum că fraudatorii exploatează aceste mesaje autentice de migrare, dându-se drept autorități de reglementare și burse licențiate și îndrumând utilizatorii către site-uri web, portofele sau platforme false.
Amploarea migrării este mare, dar cifrele necesită o calificare. O estimare larg răspândită de peste 1.700 de platforme fără licență a venit de la furnizorul de date VASPnet, nu de la ESMA. CoinDesk a citat această estimare alături de datele din registrul ESMA care arată 323 de companii cripto autorizate într-un instantaneu de la sfârșitul lunii iulie.
O analiză separată din 7 august, realizată de TRM Labs, a identificat 1.343 de furnizori de cripto operaționali în SEE în setul său de date la 1 iulie. Dintre aceștia, 281 aveau autorizație MiCA și 1.062 nu. TRM a declarat că cifrele sale numără firmele pe care le-a putut identifica ca oferind efectiv servicii cripto, mai degrabă decât fiecare înregistrare din vechile registre naționale, ceea ce explică o parte din diferența dintre seturile de date.
Mai mult, această distincție face ca afirmația „1.700 de platforme și-au oprit serviciile” să fie prea categorică. Normele ESMA impun CASP-urilor neautorizate să oprească imediat înregistrarea de noi clienți, marketingul și noile relații cu clienții, permițând în același timp doar serviciile necesare pentru a vinde, transfera sau realoca active și a închide pozițiile în timpul unei încetări ordonate a activității. Custodia poate continua doar atâta timp cât este necesar pentru a finaliza această ieșire.
Afirmația că până la 10 milioane de utilizatori ar putea avea nevoie să migreze este, de asemenea, o estimare media, nu o cifră publicată în declarația ESMA privind încetarea activității. Poziția reglementară verificată este că clienții furnizorilor neautorizați nu beneficiază de garanțiile MiCA și ar trebui să acționeze prompt dacă furnizorul lor este absent din registru.
Migrarea creează un scenariu util pentru ingineria socială. CoinDesk a raportat că AMF din Franța s-a confruntat cu infractori care se dădeau drept angajați ai autorității de reglementare și cereau victimelor taxe administrative inițiale pentru recuperarea fondurilor. ESMA avertizează separat că escrocii folosesc numele, logo-ul, documente contrafăcute și site-uri web copiate pentru a părea legitimi.
AFM-ul olandez a declarat pentru CoinDesk că fraudatorii ar putea viza investitorii de retail care caută furnizori licențiați alternativi. FMA-ul austriac a sfătuit clienții firmelor neautorizate să verifice furnizorii în registrul ESMA și, acolo unde este cazul, să transfere activele către un CASP autorizat sau un portofel auto-găzduit.
Așa cum a raportat anterior crypto.news, autoritățile de reglementare europene au avertizat că infractorii exploatează tranziția de licențiere MiCA, dându-se drept autorități de reglementare și afaceri cripto licențiate. Într-o acoperire similară, setul de date TRM a constatat că 1.062 de firme din SEE nu aveau autorizație MiCA la termenul limită de 1 iulie, arătând de ce migrarea clienților rămâne un risc actual de fraudă și conformitate.
Pentru clienți, verificarea centrală este entitatea juridică specifică ce deservește contul. Un brand global de bursă poate opera prin multiple filiale, iar o autorizație MiCA deținută de o entitate nu acoperă automat fiecare afiliat sau produs. Prin urmare, autoritățile de reglementare îi sfătuiesc pe utilizatori să verifice furnizorul și serviciile permise înainte de a transfera active.
Registrul ESMA rămâne sursa UE autoritară. Un tracker CASP terț lansat în august face informațiile mai ușor de căutat, dar operatorii săi spun că verificarea finală ar trebui totuși efectuată pe baza ESMA și a autorității de reglementare naționale relevante. Așa cum a raportat crypto.news, noul tracker MiCA CASP transformă datele de autorizare ESMA într-un director căutabil.
În cele din urmă, următoarea fază este aplicarea și supravegherea. ESMA a declarat că, împreună cu autoritățile naționale competente, va monitoriza dacă principalii furnizori transfrontalieri neautorizați își încetează activitatea fără întârziere și pot lua măsuri coordonate acolo unde este necesar.
Între timp, utilizatorii se confruntă cu un risc continuu de phishing, în timp ce furnizorii autentici continuă să emită notificări de retragere, transfer și restricționare a contului. ESMA declară că „nu vă va aborda niciodată” pentru a solicita informații personale sub pretextul recuperării fondurilor sau pentru a cere o taxă administrativă. Orice solicitare de migrare nesolicitată care cere unui utilizator să transfere cripto ar trebui, prin urmare, verificată independent înainte ca activele să fie mutate.
