Alianța Burselor de Active Digitale din Coreea de Sud (DAXA), reprezentând 27 de furnizori înregistrați de servicii de active virtuale, a depus obiecții oficiale la Comisia pentru Servicii Financiare și la Unitatea de Informații Financiare cu privire la amendamentele propuse la decretul de aplicare a Legii privind Informațiile Financiare Specifice.
Conform proiectului de reguli, bursele naționale ar trebui să depună un raport de tranzacție suspectă pentru orice transfer către un furnizor de servicii de active virtuale (VASP) străin odată ce acesta atinge 10 milioane de woni, indiferent de indicatorii de risc sau de contrapărți, transformând efectiv un prag valoric într-un declanșator automat de suspiciune.
DAXA susține că această abordare ignoră principiul „tranzacții cu risc scăzut permise, tranzacții cu risc ridicat restricționate” stabilit în propria notificare legislativă a FIU și, în schimb, obligă bursele să semnaleze un număr imens de transferuri transfrontaliere de rutină ca fiind suspecte.
Alianța estimează că la cele cinci platforme majore ale țării — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit și Gopax — depunerile anuale de rapoarte de tranzacții suspecte (STR) ar crește de 85 de ori, de la aproximativ 63.000 de cazuri anul trecut la peste 5,4 milioane, o creștere care, potrivit acesteia, ar copleși echipele de conformitate și ar dilua semnalele semnificative de combatere a spălării banilor (AML).
DAXA se opune, de asemenea, unei cerințe propuse ca bursele să verifice acuratețea informațiilor clienților dincolo de obligațiile existente de tip Know Your Customer (KYC), susținând că decretul subordonat încearcă să impună obligații „nu sunt clar fundamentate în legislația primară”.
Opoziția industriei se desfășoară în timp ce bursele coreene luptă în instanță împotriva unor sancțiuni separate.
Pe 9 aprilie, o instanță din Seul a dat câștig de cauză Dunamu, operatorul Upbit, anulând o suspendare parțială de trei luni a activității impusă de FIU după ce a acuzat 44.948 de tranzacții cu 19 platforme externe neînregistrate; FIU a făcut apel.
Bithumb a obținut o hotărâre similară pe 30 aprilie, când instanța a oprit o suspendare parțială de șase luni a activității legată de presupuse încălcări ale regulilor specifice privind informațiile financiare, în timp ce Coinone a obținut o suspendare temporară împotriva unei suspendări de trei luni și a unei amenzi de 5,2 miliarde de woni pentru deficiențe KYC.
Consultarea actuală a FIU privind regula de raportare pentru 10 milioane de woni se desfășoară până pe 11 mai, după care decretul este așteptat să fie finalizat în iulie, în urma unei analize reglementare și juridice, lăsând puțin timp pentru un compromis între o supraveghere mai strictă și ceea ce bursele descriu ca sarcini de conformitate „excesive și imposibil de realizat operațional”.
Într-o prezentare generală recentă crypto.news, pragul de 10 milioane de woni a fost semnalat ca parte a unei inițiative mai ample care ar putea duce la clasificarea platformelor globale majore ca fiind de risc ridicat pentru utilizatorii coreeni.
O altă analiză crypto.news a subliniat modul în care un „vid legislativ cripto” a determinat FIU să se bazeze pe interpretări extinse ale statutelor existente, generând un val de amenzi și suspendări care sunt acum contestate în instanță.
Un raport separat crypto.news a evidențiat faptul că aceste victorii în instanță pentru burse remodelează deja echilibrul de putere, deoarece judecătorii insistă ca autoritățile de reglementare să țină cont de eforturile de conformitate ale firmelor, mai degrabă decât să se bazeze exclusiv pe răspunderea strictă.
