Kenya a început să achiziționeze o platformă de supraveghere blockchain capabilă să urmărească tranzacțiile pe mai mult de 20 de rețele blockchain, în timp ce țara se pregătește să supravegheze afacerile cripto licențiate în conformitate cu noua sa lege privind activele virtuale.

Conform documentelor de licitație analizate de Capital FM Africa, Autoritatea pentru Piețele de Capital (CMA) din Kenya caută un sistem avansat de analiză blockchain care poate monitoriza activitatea activelor digitale atât în timp real, cât și retrospectiv. 

Platforma propusă ar sprijini investigațiile de reglementare, ar identifica tranzacțiile suspecte și ar consolida supravegherea conformității, pe măsură ce cadrul de licențiere cripto al țării avansează spre implementare.

Conform specificațiilor licitației, sistemul trebuie să suporte Bitcoin, Ethereum și cel puțin alte 20 de rețele blockchain. Acesta ar genera alerte automate pentru portofele cu risc ridicat, transferuri neobișnuit de mari, mixere de monede, adrese legate de darknet și entități listate în bazele de date cu sancțiuni întreținute de Națiunile Unite și Oficiul Statelor Unite pentru Controlul Activelor Străine.

Reglementatorul dorește, de asemenea, un software capabil să cartografieze relațiile dintre portofele, să reconstruiască istoricul tranzacțiilor, să urmărească fondurile pe mai multe blockchain-uri și să atribuie scoruri de risc legate de spălarea banilor, ransomware, fraudă și finanțarea terorismului. În plus, CMA intenționează să utilizeze platforma pentru a identifica bursele de criptomonede cel mai frecvent utilizate de rezidenții kenyeni și pentru a detecta platformele offshore care servesc utilizatori locali fără aprobare de reglementare.

Instrumente de supraveghere pentru a sprijini noile reguli cripto

Achiziția de supraveghere vine după ce Kenya a introdus primul său cadru legal cuprinzător pentru activele digitale. Președintele William Ruto a semnat Legea Furnizorilor de Servicii de Active Virtuale în octombrie, iar legislația a intrat în vigoare luna următoare.

Legea împarte responsabilitățile de reglementare între Banca Centrală a Kenyei și CMA. În timp ce banca centrală supraveghează serviciile de plată, stablecoin-urile și furnizorii de portofele custodiale, CMA este responsabilă pentru reglementarea burselor de criptomonede, brokerilor, consultanților de investiții și platformelor de tokenizare, pe măsură ce Kenya își aliniază cadrul de reglementare cu standardele de combatere a spălării banilor stabilite de Grupul de Acțiune Financiară.

Deși cadrul legal este deja în vigoare, nicio firmă cripto nu a primit licențe până acum. Trezoreria Națională a publicat proiecte de reglementări în martie, iar operatorii existenți au termen până în noiembrie 2026 pentru a îndeplini noile cerințe de conformitate.

La începutul acestui an, Proiectul de Lege a Finanțelor 2026 din Kenya a propus obligații suplimentare de raportare pentru Furnizorii de Servicii de Active Virtuale. Conform propunerii, firmele cripto ar depune rapoarte anuale la Autoritatea Fiscală din Kenya, conținând informații despre utilizatorii raportabili și persoanele de control, în timp ce țara ar putea, de asemenea, să facă schimb de date privind tranzacțiile cu active virtuale cu autoritățile fiscale străine, conform standardelor internaționale de raportare, potrivit unei analize publicate de KPMG Kenya.

Kenya se alătură reglementatorilor globali care utilizează analize blockchain

Capacitățile descrise în licitația CMA se potrivesc îndeaproape cu platformele comerciale de inteligență blockchain oferite de companii precum Chainalysis, TRM Labs și Elliptic, care furnizează software de monitorizare a tranzacțiilor reglementatorilor și agențiilor de aplicare a legii din mai multe țări.

Kenya rămâne una dintre cele mai mari piețe de criptomonede din Africa. Potrivit Chainalysis, utilizatorii din țară au primit cripto în valoare de aproximativ 19 miliarde de dolari între iulie 2024 și iunie 2025, plasând Kenya pe locul patru pe continent. Raportul a estimat, de asemenea, că peste șase milioane de kenyeni utilizează active digitale, cu o parte semnificativă a activității având loc prin canale de tranzacționare peer-to-peer.

Instrumente similare de monitorizare blockchain sunt deja utilizate și în alte părți. În Statele Unite, Immigration and Customs Enforcement a achiziționat anul trecut software forenzic de la TRM Labs și Chainalysis, în timp ce ambele companii oferă deja servicii agențiilor precum FBI, DEA și IRS. Autoritatea fiscală britanică, HMRC, a contractat, de asemenea, TRM Labs pentru a ajuta la urmărirea tranzacțiilor suspecte cu criptomonede.