Kazahstanul a anunțat planuri de a înființa un Centru Național de Analiză a Criptomonedelor care va monitoriza tranzacțiile cu active digitale, incluzând plățile fiat, transferurile cripto, portofelele și datele clienților.
Agenția de știri Qazinform a raportat pe 15 septembrie că președintele Băncii Naționale a Kazahstanului, Timur Suleimenov, a dezvăluit planul în timpul unei ședințe guvernamentale, afirmând că centrul va fi construit pe platforma de supraveghere SupTech a băncii centrale.
Sistemul va analiza atât componentele fiat, cât și pe cele de criptomonedă ale tranzacțiilor, împreună cu informații despre clienți, portofele și transferuri individuale. Băncile, agențiile de aplicare a legii și furnizorii licențiați de active digitale vor avea acces la instrumentele de verificare oferite prin intermediul centrului, a declarat Suleimenov.
Centrul Național de Analiză a Criptomonedelor va fi integrat cu Centrul Anti-Fraudă al Băncii Naționale, plasând monitorizarea activelor digitale alături de un sistem existent utilizat de instituțiile financiare și organismele guvernamentale pentru a identifica activități financiare suspecte.
Banca Națională și-a dezvoltat platforma SupTech ca un sistem centralizat pentru supravegherea piețelor de active digitale și a organizațiilor de plăți.
Într-o actualizare din august a strategiei sale de digitalizare și gestionare a datelor pentru perioada 2025–2029, banca centrală a declarat că platforma acoperă procesul de supraveghere, de la menținerea registrelor și profilurilor entităților reglementate, la analiza rapoartelor, efectuarea de analize blockchain și automatizarea acțiunilor de supraveghere. Banca Națională a planificat să mute întregul ciclu de supraveghere pe acest sistem în a doua jumătate a anului 2026.
Aceeași platformă este acum pregătită să ofere baza tehnică pentru centrul de analiză a criptomonedelor, permițând evaluarea informațiilor despre tranzacții alături de datele clienților și ale portofelelor.
Kazahstanul a extins supravegherea de stat a activității criptomonedelor, permițând în același timp serviciilor de active digitale să funcționeze prin canale reglementate. crypto.news a raportat anterior în ianuarie că autoritățile au blocat peste 1.100 de platforme online care ofereau servicii de schimb de criptomonede fără autorizație în 2025.
Campania de aplicare a inclus măsuri împotriva punctelor de schimb ilegale și a serviciilor cripto nelicențiate, în timp ce autoritățile au căutat să direcționeze tranzacționarea către operatorii reglementați.
Kazahstanul luase o acțiune similară cu un an mai devreme. Autoritățile financiare au lichidat 36 de platforme cripto ilegale cu o cifră de afaceri combinată de 60 de miliarde de tenge în 2024 și au confiscat 4,8 milioane USDT de la operatori neautorizați. Oficialii au declarat la acea vreme că platformele fără controale adecvate de combatere a spălării banilor și de cunoaștere a clientului erau utilizate pentru activități inclusiv fraudă și trafic de droguri.
Centrul Național de Analiză a Criptomonedelor va funcționa alături de infrastructura pe care Banca Națională o operează din august 2024.
Centrul Anti-Fraudă a fost lansat cu agenții de aplicare a legii și participanți de pe piața financiară pentru a ajuta organizațiile să detecteze și să blocheze tranzacțiile frauduloase. Sistemul său permite instituțiilor participante să schimbe informații în timp real și menține o bază de date centralizată a activităților legate de fraude suspecte.
Participarea s-a extins de la lansarea sa. Peste 200 de organizații, inclusiv bănci, companii de microfinanțare, operatori de telecomunicații și agenții guvernamentale, s-au conectat la platformă până în iulie 2025.
Banca Națională a sporit de atunci capacitățile analitice ale centrului. Începând cu 1 ianuarie 2026, sistemul a înregistrat 80.871 de incidente care implică tranzacții cu semne de fraudă și aproximativ 19.810 incidente legate de traficul de droguri, jocurile de noroc ilegale și schemele piramidale financiare.
Autoritățile blocaseră 2,8 miliarde de tenge prin sistem până la acel moment, în timp ce peste 500 de milioane de tenge fuseseră returnate persoanelor afectate de fraudă.
Lucrările din 2025 au extins legăturile dintre Centrul Anti-Fraudă, Parchetul General, Ministerul de Interne și operatorii de telecomunicații. Banca centrală a dezvoltat instrumente de inteligență artificială pentru analiza comportamentală și detectarea timpurie a activității suspecte a clienților.
Un proiect pilot privind analiza bazată pe sesiuni a fost planificat pentru a examina comportamentul utilizatorilor în cadrul aplicațiilor financiare, a identifica anomaliile și a testa detectarea predictivă a fraudelor. Banca Națională a declarat că lucrarea va include măsuri de protecție a datelor personale și gestionarea tehnică a informațiilor comportamentale.
Conectarea centrului de analiză a criptomonedelor la această infrastructură va oferi băncilor participante, furnizorilor licențiați de active digitale și organelor de aplicare a legii acces la instrumente de verificare care acoperă atât tranzacțiile convenționale, cât și cele cripto.
Proiectul de monitorizare urmează o serie de măsuri care au adus mai multă activitate a criptomonedelor sub infrastructura financiară reglementată.
Bybit Kazakhstan a lansat prima platformă P2P reglementată a țării în noiembrie 2025, sub o licență a Autorității Serviciilor Financiare din Astana. Sistemul impune utilizatorilor să efectueze verificări de identitate, în timp ce plățile fiat sunt dirijate prin conturi bancare corporative aparținând instituțiilor financiare licențiate, în loc de conturi personale.
Tranzacțiile de pe platformă sunt supravegheate de Bybit Kazakhstan și instituțiile financiare participante. În timpul lansării inițiale, utilizatorii au efectuat transferuri fiat prin carduri verificate Halyk Bank, cu verificări care acoperă nume, numere de identificare individuale și informații bancare.
Kazahstanul a experimentat separat utilizarea stablecoin-urilor în cadrul serviciilor financiare reglementate. Autoritatea Serviciilor Financiare din Astana a început un proiect pilot în septembrie 2025, permițând firmelor eligibile să plătească taxe de reglementare utilizând stablecoin-uri legate de dolarul american prin agenți aprobați.
Banca Națională a urmărit investițiile de stat în active digitale în același timp. Kazahstanul intenționează să utilizeze criptomonedele confiscate în cazuri penale ca o sursă de active pentru o rezervă națională de cripto.
Corporația Națională de Investiții, brațul de investiții al băncii centrale, a declarat la începutul acestui an că a alocat 350 de milioane de dolari din rezervele de valută și aur pentru investiții legate de criptomonede. Corporația a planificat să obțină expunere prin fonduri speculative în loc să achiziționeze direct criptomonede și a selectat cinci fonduri pentru program, conform planurilor de rezervă dezvăluite în ianuarie.
Kazahstanul a continuat dezvoltarea rezervei prin industria sa minieră internă.
Conform regulilor aprobate anul acesta, minerii Bitcoin licențiați pot primi capacitate suplimentară de electricitate atunci când contribuie cu o parte din criptomonedele minate la rezerva de stat. Cadrul leagă accesul la electricitate de participarea la programul de rezervă susținut de guvern.
Kazahstanul rămâne una dintre cele mai mari jurisdicții de minerit Bitcoin din lume, în urma migrației minerilor din China după represiunea din 2021. Raportul Cambridge Digital Mining Industry a clasat țara pe locul cinci la nivel global în ceea ce privește activitatea de minerit Bitcoin în aprilie 2025.
Plățile reglementate de criptomonede au fost testate alături de programul de rezervă. Alatau City Bank a încheiat un parteneriat cu Binance Kazakhstan în iulie pentru a introduce Crypto Pay, permițând clienților să facă achiziții utilizând criptomonede prin coduri QR și terminale de plată conectate la rețeaua de achiziție a băncii.
Politica de aplicare a țării a continuat alături de aceste programe. Represiunea anterioară a schimburilor cripto din Kazahstan a vizat platforme care operau în afara cadrului său de licențiere, în timp ce autoritățile au înghețat criptomonede și au închis servicii ilegale over-the-counter legate de tranzacționarea neautorizată.
Centrul Anti-Fraudă existent al Băncii Naționale a continuat să se extindă în această perioadă. Programul său de dezvoltare include analize predictive, monitorizare bazată pe sesiuni și integrare cu baze de date guvernamentale și de telecomunicații, în timp ce noul Centru Național de Analiză a Criptomonedelor va extinde analiza tranzacțiilor în special la fluxurile fiat și de criptomonede, informațiile clienților și portofelele de active digitale.
USDT