Agenția Japoneză pentru Servicii Financiare și Agenția Națională de Poliție au cerut exchange-urilor de criptomonede, pe 6 august, să introducă întârzieri la retrageri, înregistrarea adreselor și controale antifraudă mai stricte, ca răspuns la creșterea pierderilor cauzate de înșelătoriile care implică active digitale.
Solicitarea a fost trimisă către Asociația Japoneză a Exchange-urilor de Active Virtuale și Cripto (Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association), organismul de autoreglementare al industriei. Măsurile sunt solicitări, nu o regulă obligatorie. FSA nu a stabilit o perioadă de așteptare la nivel național. Exchange-urile ar trebui să adapteze controalele la serviciile și profilurile lor de risc. Modificările de sistem pot fi implementate în etape.
FSA dorește ca exchange-urile să restricționeze retragerile de cripto pentru o anumită perioadă după ce clienții depun monedă fiduciară sau cumpără active digitale. De asemenea, a cerut platformelor să solicite utilizatorilor să înregistreze destinațiile de retragere în avans și să impună o altă perioadă de așteptare după adăugarea unei noi adrese. Regulatorul nu a specificat durata niciunei perioade.
De asemenea, exchange-urilor li s-a cerut să stabilească limite de retragere ținând cont de riscul clientului, activele deținute, scopurile tranzacțiilor și activitatea anterioară. Autoritățile de reglementare doresc ca firmele să revizuiască clienții care efectuează rapid retrageri mari sau frecvente după încheierea restricțiilor, adăugând fricțiune acolo unde încasările din înșelătorii pot părăsi un exchange.
Solicitarea depășește calendarul retragerilor. Exchange-urile ar trebui să consolideze monitorizarea tranzacțiilor și a accesului, să detecteze activități inconsistente cu profilurile clienților și să identifice conturile care utilizează dispozitive legate de utilizări abuzive cunoscute. Autoritățile doresc, de asemenea, ca tranzacțiile suspecte să fie gestionate mai rapid prin blocări, restricții de retragere sau înghețarea conturilor.
Pentru activitățile cu risc ridicat, autoritățile de reglementare au cerut autentificare multifactorială rezistentă la phishing și verificări mai stricte ale identității. Platformele ar trebui să compare numele plătitorului bancar cu cel al titularului contului cripto și să reacționeze la neconcordanțe. De asemenea, se așteaptă ca exchange-urile să partajeze indicatori de fraudă și să furnizeze rapid informații poliției.
Cele mai recente cifre publicate de Agenția Națională de Poliție arată de ce autoritățile de reglementare își intensifică presiunea. Până în mai 2026, Japonia a înregistrat 18.067 cazuri de fraudă specială, cu pierderi de 151,47 miliarde de yeni. Înșelătoriile de investiții pe rețelele sociale (SNS) au reprezentat 5.099 de cazuri și 70,04 miliarde de yeni în pierderi, în timp ce înșelătoriile romantice pe rețelele sociale (SNS) au cauzat alte 20,2 miliarde de yeni.
Tendința era deja vizibilă în 2025. Poliția a înregistrat 9.523 cazuri de înșelătorii de investiții pe SNS, cu 128,8 miliarde de yeni pierduți. Înșelătoriile romantice au atins 5.645 de cazuri și 54,64 miliarde de yeni. Înșelătoriile romantice cu transferuri cripto au crescut la 2.177 de cazuri, cu 24,77 miliarde de yeni pierduți, ajutând la explicarea accentului pus pe transferurile de active digitale.
Japonia vizase deja sectorul bancar. În februarie 2024, FSA și poliția au cerut instituțiilor financiare să blocheze transferurile către conturile de exchange cripto atunci când numele expeditorului diferă de cel al contului bancar de origine și să consolideze monitorizarea transferurilor suspecte. Cea mai recentă solicitare extinde măsuri de siguranță similare la sistemele de retragere ale exchange-urilor.
Așa cum s-a raportat anterior, Japonia a înăsprit, de asemenea, supravegherea cripto în timp ce a adus activele digitale mai aproape de reglementarea financiară tradițională. Inițiativa privind retragerile se încadrează în acest accent mai larg pe protecția investitorilor și conformitate.
Efectul imediat va depinde de fiecare exchange. Deoarece FSA nu a prescris o singură perioadă de așteptare, utilizatorii nu ar trebui să presupună că toate platformele japoneze vor aplica întârzieri identice. Unii operatori mențin deja restricții de retragere. SBI VC Trade, de exemplu, declară că fondurile legate de anumite depozite rapide nu pot fi retrase sau transferate ca cripto până în a opta zi.
Pentru utilizatori, modificările vizibile ar putea include retrageri inițiale mai lente, înregistrarea obligatorie a adreselor, limite personalizate și mai multe verificări atunci când activitatea diferă de comportamentul normal. Un client care adaugă un nou portofel și încearcă imediat un transfer mare ar putea fi supus unor verificări suplimentare sau unei blocări temporare.
Măsurile de siguranță ar putea afecta și utilizatorii legitimi care au nevoie de acces rapid la portofelele cu auto-custodie. Totuși, FSA afirmă că implementarea ar trebui să reflecte modelul de afaceri al fiecărui operator și experiența acestuia în materie de utilizare abuzivă. Nu obligă exchange-urile să impună o blocare generală a fiecărei retrageri.
Cerințele Travel Rule impun deja exchange-urilor să colecteze și să partajeze informații de identificare pentru anumite transferuri. Cea mai recentă solicitare a Japoniei adaugă fricțiune tranzacțională și monitorizare comportamentală la aceste controale bazate pe identitate.
FSA și poliția au cerut JVCEA și exchange-urilor membre să consolideze măsurile începând cu luna august. Exchange-urile trebuie să evalueze ce controale necesită modificări de politică sau de sistem și cât de rapid le pot implementa. Solicitarea oficială precizează că implementarea planificată este acceptabilă acolo unde modificările tehnice imediate sunt dificile.
Nu a fost anunțată o dată de începere uniformă sau o durată obligatorie a întârzierii. Următoarele evoluții de urmărit sunt notificări specifice exchange-urilor, posibile îndrumări din partea JVCEA și orice mișcare ulterioară a FSA de a transforma părți din solicitare în cerințe oficiale de supraveghere. Până atunci, implementarea va varia probabil de la o platformă la alta în practică.
