Grupările de crimă organizată din Irlanda depozitează chei private de criptomonede și fraze de recuperare (seed phrases) în seifuri închiriate, alături de numerar și bunuri de lux, pe măsură ce infractorii își diversifică activele sub diferite forme, potrivit șefului Biroului Irlandez pentru Recuperarea Activelor Infracționale (Criminal Assets Bureau).
Ziarul The Sunday Independent a raportat că detectivul-șef comisar Michael Gubbins, care conduce Biroul pentru Recuperarea Activelor Infracționale, a declarat că investigatorii au întâlnit această practică în timpul propriilor cazuri și au ridicat problema în fața Comitetului Director Irlandez pentru Combaterea Spălării Banilor.
Gubbins a spus că seifurile închiriate pot conține acreditări de acces pentru portofelele de criptomonede, alături de active asociate în mod tradițional cu veniturile din activități infracționale.
„Pot fi chei de criptomonede sau numerar sau ceasuri sau chiar pașapoarte”, a spus el. „Din nou, este din experiența noastră, ceea ce am observat în aceste cazuri.”
Cheile private permit utilizatorilor să autorizeze tranzacții din portofelele cripto, în timp ce o frază de recuperare (seed phrase) poate fi folosită pentru a restaura accesul la un portofel. Pierderea oricăreia dintre ele poate împiedica permanent un proprietar să acceseze fondurile, în timp ce cineva care le obține ar putea prelua controlul asupra criptomonedei asociate.
Gubbins a declarat că grupările infracționale au apelat la criptomonede parțial pentru a diversifica riscul ca activele lor să fie confiscate și pentru că ei cred că activele digitale oferă anonimitate.
„Ei cred că există o anonimitate atașată acestui lucru”, a spus el.
Șeful CAB a subliniat dezavantajele pentru infractori în utilizarea cripto, inclusiv volatilitatea prețurilor și posibilitatea de a pierde parolele sau alte acreditări necesare pentru a accesa portofelele lor.
În ciuda prezenței sale crescute în investigații, Gubbins a descris utilizarea criptomonedelor de către grupările criminale irlandeze ca fiind „încă destul de rudimentară”. Numerarul continuă să domine veniturile generate de crima organizată, în special traficul de droguri.
„Este încă o afacere bazată pe numerar pentru cei implicați în traficul de droguri”, a spus el.
Irlanda a identificat deja activele digitale ca un risc semnificativ de criminalitate financiară. Așa cum a raportat anterior crypto.news, Departamentul de Finanțe a clasificat activele cripto ca un risc „foarte semnificativ” de spălare a banilor și finanțare a terorismului în evaluarea sa națională de risc din 2026.
Evaluarea a citat riscuri, inclusiv frauda legată de cripto, eludarea sancțiunilor și dificultăți legate de aplicarea fiscală, în timp ce guvernul a stabilit planuri pentru standarde suplimentare care să acopere sursele de fonduri legate de cripto.
Irlanda a urmat evaluarea în august cu prima sa strategie națională de AML (combatere a spălării banilor), care se desfășoară până în 2030 și acordă o atenție sporită tranzacțiilor cu active digitale care implică portofele auto-găzduite și firme cripto de peste hotare.
Conform cadrului, furnizorii de servicii cripto reglementați trebuie să efectueze verificări sporite pentru anumite transferuri care implică portofele private. Pentru transferuri de peste 1.000 EUR, firmele trebuie să ia măsuri pentru a evalua dacă un client deține sau controlează adresa auto-găzduită implicată.
Constatările raportate de CAB vin pe măsură ce Irlanda se pregătește pentru o nouă etapă a cadrului de combatere a spălării banilor al Uniunii Europene.
Regulile UE care intră în vigoare în iulie 2027 vor impune un maxim de 10.000 EUR pentru plățile în numerar pentru bunuri și servicii, deși statele membre pot adopta limite inferioare. Afacerile obligate care gestionează tranzacții ocazionale în numerar de cel puțin 3.000 EUR vor trebui să identifice și să verifice clientul.
Furnizorii de servicii de active cripto se confruntă cu cerințe separate de diligență a clienților conform regulamentului. Aceștia vor trebui să efectueze verificări ale clienților pentru tranzacțiile cripto ocazionale în valoare de cel puțin 1.000 EUR, aplicând în același timp măsuri de identificare pentru tranzacțiile sub acest nivel.
Cadrul aduce furnizorii de servicii de active cripto, operatorii de crowdfunding și mai multe alte sectoare în cadrul regimului actualizat de combatere a spălării banilor al UE. Acesta conține măsuri care acoperă adresele cripto auto-găzduite, cerând furnizorilor de servicii să identifice și să evalueze riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului legate de transferurile care le implică.
Comitetul Director Irlandez pentru Combaterea Spălării Banilor face parte din pregătirea pentru aceste modificări. Prezdat de Departamentul de Finanțe, comitetul reunește agenții precum Biroul pentru Recuperarea Activelor Infracționale, Banca Centrală a Irlandei, An Garda Síochána și Unitatea de Informații Financiare a Irlandei.
Perioada de tranziție MiCA a Irlandei s-a încheiat în decembrie 2025, ceea ce înseamnă că firmele care operau anterior sub înregistrări interne aveau nevoie de autorizație conform cadrului Piețelor de Active Cripto (MiCA) sau a unei alte rute legale pentru a continua să furnizeze serviciile acoperite. Cele mai recente reguli de conformitate cripto ale țării au acordat ulterior o atenție sporită tranzacțiilor care implică portofele auto-găzduite.
Investigațiile CAB au întâlnit spălători profesioniști de bani care mută fonduri în numele grupărilor infracționale, potrivit lui Gubbins.
Unii operatori folosesc hawala, un sistem informal de transfer de valori în care bani depuși la un operator dintr-o țară pot fi plătiți prin intermediul unui alt operator în altă parte, fără ca numerarul original să traverseze fizic granița.
Gubbins a spus că serviciile profesionale de spălare a banilor pot percepe comisioane de aproximativ 6%.
În timpul unei investigații care a implicat acest sistem, CAB a confiscat 230.000 EUR dintr-un seif de depozit deținut la o companie de seifuri private.
Utilizarea seifurilor pentru numerar, bunuri de lux și acreditări cripto oferă investigatorilor o altă componentă fizică în cazurile care implică active digitale. Deși criptomoneda în sine există pe un blockchain, controlul depinde în cele din urmă de acreditările necesare pentru a autoriza accesul la portofelul asociat.
Autoritățile irlandeze s-au confruntat direct cu această problemă în timp ce încercau să recupereze una dintre cele mai mari dețineri de criptomonede confiscate în țară.
CAB a încercat să acceseze 12 portofele Bitcoin care conțin un total de 6.000 BTC, confiscate de la cultivatorul de canabis condamnat Clifton Collins în 2019.
Collins a achiziționat Bitcoinul la sfârșitul anului 2011 și începutul anului 2012, folosind veniturile din operațiunea sa de canabis. El a împărțit deținerile în 12 portofele, fiecare conținând aproximativ 500 BTC, și a scris cheile private pe hârtie înainte de a le ascunde în capacul de aluminiu al unei huse pentru undițe, într-o proprietate închiriată.
Echipamentul de pescuit a dispărut după ce proprietatea a fost eliberată în urma arestării sale, lăsând autoritățile în imposibilitatea de a accesa Bitcoinul, în ciuda faptului că au confiscat activele.
Progresul a venit în martie, când CAB, lucrând cu Centrul European de Criminalitate Cibernetică al Europol, a accesat primul portofel care conținea 500 BTC. Europol a oferit expertiză tehnică și resurse de decriptare pentru operațiune, deși autoritățile nu au dezvăluit cum au recuperat accesul.
Un al doilea portofel de 500 BTC a fost recuperat în mai, ducând suma recuperată la 1.000 BTC. Până în iulie, autoritățile obținuseră controlul asupra altor 500 BTC, ridicând suma totală accesibilă la 1.500 BTC.
Activitatea legată de aceste dețineri a continuat la sfârșitul lunii august, când un alt portofel legat de Collins a mutat 500 BTC, în valoare de aproape 40 de milioane de dolari la acea vreme. Nicio declarație din partea CAB, An Garda Síochána sau Europol nu a însoțit acea tranzacție, lăsând scopul acesteia neconfirmat.
Gubbins a declarat pentru The Sunday Independent că peste 130 de milioane de euro din deținerea de aproximativ 360 de milioane de euro au fost acum valorificate, în timp ce CAB continuă să lucreze pentru a accesa portofelele confiscate.
Agenția a returnat aproape 15 milioane de euro în active recuperate trezoreriei irlandeze anul trecut.
BTC