IBM a conectat Digital Asset Haven la registrul partajat bazat pe blockchain al Swift și, în același timp, a lansat o versiune beta on-premises care permite instituțiilor reglementate să păstreze operațiunile cu active digitale în interiorul propriilor centre de date.

IBM a declarat pe 24 septembrie că clienții Digital Asset Haven pot accesa rețele blockchain permisionate, inclusiv registrul Swift, printr-un adaptor beta de mesagerie ISO 20022. Compania a precizat că instituțiile pot folosi mesaje ISO 20022 familiare pentru a iniția tranzacții cu depozite tokenizate, în loc să creeze fluxuri de plăți separate, specifice blockchain.

Lansarea extinde o platformă pe care IBM a introdus-o în octombrie 2025 pentru bănci, guverne și companii reglementate care gestionează active digitale. IBM a construit inițial Digital Asset Haven pentru a acoperi portofele, orchestrarea tranzacțiilor, guvernanța și managementul cheilor în rețele blockchain publice și private.

IBM conectează depozitele tokenizate la mesageria bancară existentă

Prin noul adaptor, instituțiile participante pot iniția activitate cu depozite tokenizate pe registrul blockchain al Swift folosind formate de plată deja integrate în sistemele bancare. IBM a spus că activele digitale se pot deplasa non-stop prin registru înainte ca decontarea finală să aibă loc prin infrastructura bancară existentă.

Arhitectura Swift separă execuția plăților de decontarea finală. Registrul său înregistrează și coordonează angajamentele de plată interbancare, în timp ce băncile păstrează controlul asupra activelor, lichidității și cheilor lor. Decontarea poate continua prin sisteme de decontare brută în timp real, aranjamente de corespondent banking sau alte mecanisme convenite.

Registrul folosește o arhitectură compatibilă cu Ethereum Virtual Machine, bazată pe Hyperledger Besu. Swift operează stratul comun de orchestrare, în timp ce băncile participante continuă să folosească procesele lor existente de conformitate și aplicațiile de plată.

Integrarea IBM se bazează pe ISO 20022, standardul de mesagerie financiară la care Swift a finalizat migrarea rețelei sale de plăți transfrontaliere în noiembrie 2025. Adaptorul este conceput pentru a permite băncilor să conecteze tranzacțiile digitale cu procesele operaționale existente, în loc să înlocuiască întregul lor stack de mesagerie pentru plăți.

Registrul Swift are 17 bănci care pregătesc plăți tokenizate

Swift a declarat în iulie că registrul său blockchain este pregătit pentru utilizarea inițială, după nouă luni de dezvoltare la care au participat peste 40 de instituții financiare. Șaptesprezece bănci de pe șase continente au intrat în primul grup care pregătește tranzacții live cu depozite tokenizate.

Printre participanți se numără ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB și Wells Fargo. Swift a spus că primul caz de utilizare se concentrează pe plăți transfrontaliere 24/7 folosind depozite tokenizate emise de bănci.

Într-o acoperire conexă, crypto.news a relatat despre lansarea registrului Swift cu implicarea a 17 bănci globale, după ce infrastructura a intrat în prima sa fază de implementare în iulie.

Ulterior, crypto.news a raportat că HSBC și Standard Chartered au finalizat în august o tranzacție interbancară live prin registru. Tranzacția a conectat sistemele separate de depozite tokenizate ale băncilor, în timp ce decontarea finală a rămas pe infrastructura bancară existentă.

Furnizorul de infrastructură pentru active digitale Taurus și-a conectat produsele de custodie și tokenizare la aceeași infrastructură Swift. Crypto.news a raportat în august că Taurus s-a integrat cu registrul Swift pentru depozite tokenizate, oferind băncilor o altă cale de acces în rețea.

Versiunea beta on-premises a IBM elimină dependența de cloud-ul public

Pe lângă conexiunea cu Swift, IBM a deschis Digital Asset Haven către o versiune beta on-premises concepută pentru sistemele IBM Z și IBM LinuxONE. Implementarea păstrează stratul software și infrastructura de management al cheilor în interiorul propriului centru de date al clientului, fără a necesita infrastructură de cloud public.

Băncile pot folosi această implementare pentru active precum stablecoins și depozite tokenizate. IBM a spus că clienții pot instala platforma pe hardware IBM compatibil, deja existent în mediile lor, sau pot adăuga capacitate în funcție de cerințele operaționale. Aceeași arhitectură, aceleași API-uri și aceleași fluxuri de lucru utilizate în produsele sale SaaS și Hybrid SaaS rămân disponibile și în versiunea on-premises.

Pentru protecția cheilor, IBM folosește module hardware de securitate Crypto Express integrate în infrastructura sa. Confidential computing și partiționarea mediilor pot separa sistemele de producție, testare și dezvoltare, în timp ce IBM Offline Signing Orchestrator susține procesele de cold storage.

Ceremoniile structurate pentru chei reprezintă o altă componentă a versiunii beta. IBM a spus că organizațiile pot utiliza procese formale pentru generarea cheilor autorității rădăcină de certificare și pot produce documentație de audit pentru autoritățile de reglementare.

IBM a spus că configurațiile eligibile pot atinge o disponibilitate de 99,999999%, însă compania precizează că această cifră provine din măsurători interne și proiecții bazate pe o configurație definită de hardware și software. IBM afirmă că alte configurații pot produce rezultate diferite în privința disponibilității.

Digital Asset Haven a fost lansat inițial cu suport pentru peste 40 de blockchainuri publice și private conectate. Serviciile sale existente includ aprobări programabile ale tranzacțiilor, controale pentru portofele, managementul cheilor prin HSM și multiparty computation, integrări de conformitate și monitorizarea tranzacțiilor.

IBM și Swift trec de la testare către implementarea în bănci

Cererea pentru modernizarea plăților rămâne parte din argumentația companiilor pentru noua infrastructură. J.P. Morgan Payments a raportat că 93% dintre instituțiile financiare își modernizează infrastructura de plăți, invocând investițiile în sisteme core și în noi produse de plată printre prioritățile actuale.

Tom McPherson, director general pentru IBM Z și LinuxONE, a declarat că instituțiile financiare au tot mai mult nevoie ca activele tradiționale și cele tokenizate să funcționeze împreună. El a spus că conexiunea IBM cu Swift și implementarea on-premises sunt menite să ofere instituțiilor reglementate mai mult control asupra operațiunilor cu active digitale. IBM a avertizat că declarațiile privind direcția viitoare a produsului „pot fi modificate sau retrase fără notificare prealabilă”.

Instituțiile interesate de versiunea beta on-premises se pot înscrie în prezent pe lista de așteptare IBM. Pagina de produs a IBM descrie implementările SaaS, Hybrid SaaS și on-premises ca opțiuni pentru instituțiile financiare care operează servicii de portofele, tranzacții, guvernanță și management al cheilor.

Swift urmează să discute implementarea registrului în cadrul Sibos 2026, care se desfășoară între 28 septembrie și 1 octombrie. Agenda include sesiuni despre bani tokenizați interoperabili, capabilități tranzacționale și foaia de parcurs pentru implementarea registrului.