O femeie din Hong Kong ar fi pierdut aproximativ 3,3 milioane de dolari după ce un partener romantic online a direcționat-o către o platformă frauduloasă de investiții în criptomonede.
Autoritățile din Hong Kong au înregistrat 25 de cazuri de fraudă investițională care implicau relații romantice online în săptămâna încheiată pe 30 iulie, conform statisticilor poliției citate de Binance Square News.
Pierderile raportate au totalizat aproape 70 de milioane HK$, sau aproximativ 9 milioane de dolari. Un caz a reprezentat mai mult de o treime din această sumă.
O profesionistă în asigurări în vârstă de 50 de ani ar fi întâlnit online o persoană care s-a prezentat ca dealer auto. După stabilirea unei relații romantice, persoana a convins-o să investească în monede virtuale printr-o platformă necunoscută.
Victima a continuat să transfere bani după ce platforma a afișat solduri de cont în creștere. Până luna trecută, aceasta susținea că portofoliul ei generase randamente de peste 800%.
Cu toate acestea, platforma i-a refuzat cererea de retragere. Presupusul partener romantic și un consilier de investiții declarat au încetat apoi să răspundă, lăsând femeia cu pierderi cumulate de peste 26 de milioane HK$ sau aproximativ 3,3 milioane de dolari.
Autoritățile nu au divulgat ce criptomonede au fost implicate sau dacă fondurile transferate au fost recuperate.
Cazul urmează un model comun în frauda cu criptomonede bazată pe relații. Escrocii construiesc mai întâi încredere prin aplicații de întâlniri, rețele sociale sau servicii de mesagerie înainte de a introduce o oportunitate de investiție.
Victimele sunt apoi direcționate către site-uri sau aplicații de tranzacționare controlate de fraudatori. Aceste platforme pot afișa profituri fabricate, pot permite o retragere inițială mică sau pot încuraja victimele să-și mărească depozitele.
Schema devine de obicei evidentă atunci când o victimă încearcă să retragă o sumă mai mare. Operatorii pot bloca tranzacția sau pot cere plăți suplimentare descrise ca taxe, comisioane de procesare sau penalități.
Poliția din Hong Kong a îndemnat investitorii să trateze cu precauție recomandările de investiții de la contacte online recent stabilite. Semnele de avertizare includ randamente garantate, profituri neobișnuit de mari și solicitări de transfer de fonduri printr-o platformă necunoscută.
FBI descrie aceeași metodă, afirmând că infractorii controlează presupusele investiții și adesea fură toate fondurile depuse de victime.
Cazurile romantice se adaugă unei creșteri mai ample a fraudelor online care afectează rezidenții din Hong Kong.
Poliția a înregistrat 2.148 de escrocherii online de angajare între ianuarie și mai 2025, o creștere de 92,1% față de aceeași perioadă a anului precedent, conform cifrelor raportate de South China Morning Post și HRD Asia.
Pierderile raportate au crescut de la 260 de milioane HK$ la 480 de milioane HK$, o creștere de 89%. Autoritățile au înregistrat 621 de cazuri numai în luna mai, 60% provenind de pe WhatsApp și alte 22% de pe Telegram.
Anchetatorii au atribuit o mare parte a creșterii schemelor de „click farming”. Fraudatorii plătesc inițial participanților comisioane mici pentru finalizarea unor sarcini online simple, cum ar fi urmărirea conturilor de rețele sociale sau achiziționarea de produse pentru a umfla activitatea unui vânzător.
După câștigarea încrederii, escrocii cer victimelor să angajeze sume mai mari pentru sarcini mai bine plătite. Încercările de retragere sunt apoi respinse, operatorii susținând că victima a făcut o eroare sau a deteriorat un sistem al companiei și trebuie să plătească o penalitate.
Scheme similare de investiții rămân o amenințare majoră pentru utilizatorii din SUA. Frauda cu investiții în criptomonede a generat 7,2 miliarde de dolari în pierderi raportate în SUA în 2025, făcând-o cea mai mare categorie de pierderi financiare raportate la Centrul de Reclamații pentru Infracțiuni pe Internet al FBI.
Raportul FBI din 2025 a menționat că escrocii abordează frecvent victimele prin intermediul rețelelor sociale, platformelor de întâlniri și mesajelor nesolicitate înainte de a muta conversațiile către servicii de mesagerie privată.
Autoritățile americane sfătuiesc victimele să înceteze imediat trimiterea de bani și să păstreze adresele de portofel, hash-urile de tranzacție, domeniile platformelor și comunicațiile. FBI avertizează, de asemenea, împotriva plății unor presupuse servicii de recuperare, care pot opera o a doua escrocherie vizând persoane care au pierdut deja fonduri.
Poliția din Hong Kong a sfătuit în mod similar utilizatorii să nu-și reducă măsurile de siguranță financiară din cauza atașamentului emoțional sau a încrederii. Investitorii ar trebui să verifice independent platformele și să evite ofertele care promit randamente garantate sau anormal de mari.
