Uniunea Europeană și-a extins sancțiunile cripto împotriva Rusiei la 14 platforme de servicii străine, creând în același timp o interdicție la nivel de țară pentru tranzacții, care ar putea deconecta operatorii din UE de la furnizorii de servicii cripto din jurisdicții acuzate că facilitează în mod repetat evaziunea sancțiunilor.

Potrivit Consiliului Uniunii Europene, măsurile au fost adoptate pe 23 iulie în cadrul celui de-al 21-lea pachet de sancțiuni al blocului împotriva Rusiei, extinzând interdicțiile de tranzacționare la platforme cripto cu sediul în Georgia, Panama, Emiratele Arabe Unite, Insulele Marshall, Kârgâzstan și Belarus.

Pachetul a adăugat, de asemenea, patru desemnări legate de rețeaua transfrontalieră de plăți A7 a Rusiei, inclusiv entități legate de operațiunile sale din Africa. Oficialii UE au declarat că rețeaua face parte din infrastructura financiară utilizată pentru a menține canalele de plată, în ciuda restricțiilor impuse Rusiei de la invazia sa în Ucraina.

Mai semnificativ, pachetul acordă UE autoritatea de a bloca tranzacțiile cu furnizorii de servicii cripto dintr-o întreagă țară terță, dacă Consiliul stabilește că jurisdicția nu a reușit în mod sistematic să împiedice platformele să furnizeze servicii care ajută Rusia să ocolească sancțiunile.

Mecanismul transformă o măsură propusă în iunie într-un instrument de sancțiuni disponibil. La acea vreme, Comisia Europeană a propus restricții împotriva a 20 de entități din afara UE și a căutat autoritatea de a interzice serviciile cripto din jurisdicțiile care găzduiesc platforme utilizate de actori ruși sancționați.

Sancțiunile cripto ale UE pot viza acum țări întregi

Conform articolului 5bc din Regulamentul modificat (UE) nr. 833/2014, operatorilor din UE li se poate interzice să efectueze tranzacții direct sau indirect cu furnizori de servicii de active cripto sau platforme care permit schimburi sau transferuri de criptoactive, atunci când aceștia sunt stabiliți într-o țară terță listată.

O țară poate fi adăugată numai atunci când Consiliul stabilește că aceasta nu a reușit în mod sistematic și persistent să prevină ca serviciile cripto sau platformele de schimb și transfer să faciliteze activități acoperite de restricțiile UE.

Nicio țară nu a fost încă adăugată pe acea listă, potrivit specialistului în sancțiuni economice Nick Turner, ceea ce înseamnă că dispoziția oferă în prezent UE mecanismul legal fără a impune imediat o interdicție națională de tranzacționare cripto în nicio jurisdicție.

Turner a descris măsura ca o schimbare importantă în abordarea UE față de sancțiunile secundare, care pot pune presiune asupra entităților din afara blocului din cauza relațiilor lor cu părți sancționate.

„Conform noului articol 5bc, autoritățile de reglementare ale unei țări sunt responsabile pentru eșecul de a opri activitățile sancționate de UE”, a scris Turner în analiza sa din 24 iulie.

Expertul în sancțiuni a declarat că această regulă ar putea crea conflicte legale în cazul în care legile interne permit activități pe care sancțiunile UE cer autorităților locale să le prevină. În evaluarea sa, instrumentul ar putea fi utilizat inițial pentru a crește presiunea diplomatică asupra guvernelor care găzduiesc afaceri cripto legate de activități rusești sancționate.

Turner a spus că este „greu de spus” dacă UE va plasa în cele din urmă o țară pe listă, în special deoarece o desemnare la nivel național ar afecta furnizorii dincolo de platformele individuale acuzate că facilitează tranzacțiile restricționate.

Autoritatea fusese deja semnalată când crypto.news a acoperit propunerea în iunie. Președintele Comisiei Europene, Ursula von der Leyen, a declarat la acea vreme că permiterea restricțiilor la nivel de țară ar servi ca un factor de descurajare pentru jurisdicțiile care găzduiesc platforme care ajută Rusia să eludeze sancțiunile UE.

Paisprezece platforme cripto se confruntă cu interdicții directe de tranzacționare

Înainte de a utiliza orice restricții la nivel de țară, cel mai recent pachet a impus deja interdicții de tranzacționare pentru 14 platforme de servicii legate de cripto, care operează în afara UE.

Consiliul a identificat Georgia, Panama, Emiratele Arabe Unite, Insulele Marshall, Kârgâzstan și Belarus ca jurisdicții care găzduiesc platformele afectate. Sancțiunile împiedică operatorii din UE să efectueze tranzacții acoperite cu entitățile listate.

Acoperirea pachetului din iulie a arătat că restricțiile cripto au făcut parte dintr-o acțiune de sancțiuni financiare mult mai amplă, care a implicat 218 listări individuale, inclusiv 48 de persoane și 170 de entități. Consiliul a impus, de asemenea, blocări de active și restricții privind punerea la dispoziție de fonduri pentru 94 de bănci și instituții financiare majore.

Alte 33 de instituții de credit și financiare rusești au fost plasate sub interdicții de tranzacționare, în timp ce patru bănci non-ruse au fost, de asemenea, vizate. Consiliul a declarat că una dintre băncile străine era legată de Sistemul rusesc de Transfer de Mesaje Financiare, sau SPFS, în timp ce alte trei au fost acuzate că ajută entitățile să eludeze sancțiunile.

Infrastructura cripto a primit un tratament separat prin cele 14 desemnări de platforme și cele patru adăugiri legate de rețeaua transfrontalieră A7.

UE a vizat deja stablecoin-ul A7A5 susținut de rublă și entitățile din spatele acestuia în cel de-al 19-lea pachet de sancțiuni din octombrie 2025. Activul a fost asociat cu rețeaua de plăți A7, pe care autoritățile occidentale au examinat-o cu atenție pentru rolul său în menținerea canalelor de plată internaționale legate de Rusia.

Cel de-al 21-lea pachet extinde această presiune asupra noilor entități legate de A7, inclusiv conexiuni cu Africa, permițând în același timp autorităților UE să abordeze platformele care operează din țări în care aplicarea legii împotriva activităților cripto sancționate este considerată insuficientă.

Controlul rusesc și belarus asupra firmelor cripto din UE se confruntă cu reguli mai stricte

Dispoziții separate extind, de asemenea, restricțiile privind implicarea rusă și belarusă în afacerile cripto care operează în UE.

Începând cu 25 august, interdicția privind proprietatea, controlul și posturile de conducere se va aplica serviciilor de active cripto descrise în Regulamentul privind piețele de active cripto (MiCA), extinzând restricțiile dincolo de furnizorii de portofele, conturi și custodie.

Domeniul de aplicare extins acoperă serviciile reglementate de MiCA, inclusiv consultanța cripto, gestionarea portofoliului și transferurile efectuate în numele clienților, conform cadrului de sancțiuni modificat.

Pentru cetățenii și rezidenții belaruși, măsuri separate din iulie le interzic de la 25 august să dețină sau să controleze furnizori de servicii de active cripto reglementați de MiCA sau să ocupe poziții în organele lor de conducere. Pachetul final a urmat o propunere din iunie și a extins numărul platformelor cripto străine care se confruntă cu interdicții de tranzacționare de la 11 în propunere la 14 la adoptare.

Restricțiile survin la scurt timp după ce perioada de tranziție finală la nivelul UE a MiCA a expirat pe 1 iulie, lăsând companiile cripto fără autorizația necesară incapabile să continue să furnizeze serviciile acoperite în baza înregistrărilor lor naționale anterioare.

O analiză din 11 august a firmelor MiCA, citând TRM Labs, a constatat că doar 281 din 1.343 de furnizori de servicii cripto identificați care operau în Spațiul Economic European obținuseră autorizația până la termenul limită, lăsând 1.062 fără aprobare.

TRM a constatat, de asemenea, o diferență în expunerea la sancțiuni între grupuri. Furnizorii neautorizați au trimis aproximativ 5 miliarde de dolari direct către contrapartide sancționate, aproximativ de trei ori mai mult decât cele 1,7 miliarde de dolari atribuite firmelor autorizate, în timp ce 12% dintre furnizorii neautorizați aveau evaluări de risc ridicat sau sever, comparativ cu 2% dintre afacerile autorizate.

În cadrul acelui grup neautorizat, schimburile au reprezentat 42% dintre furnizori, comparativ cu 29% în rândul firmelor autorizate. TRM a declarat că fiecare furnizor care purta clasificarea de risc Sever se afla în grupul neautorizat, în timp ce un număr mic dintre acele firme au trimis între 1% și 12% din volumul lor de tranzacții direct către adrese ilicite.

Autoritatea UE pentru Combaterea Spălării Banilor a cerut supraveghetorilor să monitorizeze îndeaproape ieșirile clienților și transferurile de active pe măsură ce furnizorii neautorizați părăsesc piața, coordonându-se în același timp cu autoritățile de reglementare din alte jurisdicții atunci când clienții și fondurile se deplasează transfrontalier.