Autoritatea de supraveghere AML a UE a avertizat că sfârșitul perioadei de tranziție MiCA a crescut riscul presiunii de conformitate asupra firmelor cripto, pe măsură ce clienții se mută către furnizori licențiați în întregul bloc.
Potrivit Bruna Szego, președintele Autorității pentru Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului (AMLA), companiile cripto care părăsesc piața Uniunii Europene s-ar putea confrunta cu o creștere a cererilor de retragere din partea clienților, în timp ce furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) licențiați s-ar putea confrunta cu dificultăți în a înregistra un număr mare de utilizatori noi fără a slăbi standardele de conformitate.
Vorbind în timpul unui briefing de miercuri în fața Comisiei pentru Afaceri Economice și Monetare a Parlamentului European, Szego a declarat că firmele care își încetează operațiunile ar trebui să fie pregătite pentru o activitate crescută a clienților, pe măsură ce utilizatorii își transferă activele înainte de încheierea serviciilor. Ea a adăugat că furnizorii licențiați care preiau acești clienți ar trebui să mențină procedurile de combatere a spălării banilor eficiente pe tot parcursul tranziției.
Avertismentul vine după ce perioada de tranziție de 18 luni a Regulamentului Uniunii Europene privind Piețele Cripto-Activului (MiCA) s-a încheiat la 1 iulie, solicitând furnizorilor de servicii de cripto-active (CASP) să obțină autorizație pentru a continua să deservească clienții din bloc.
Anterior, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) a instruit firmele care au rămas neautorizate după termenul limită să ia măsuri imediate pentru a-și înceta operațiunile în UE, lăsând clienții să migreze către furnizori licențiați.
Înainte de termenul limită de 1 iulie, AMLA a emis o notă consultativă care sublinia riscurile de spălare a banilor legate de sfârșitul perioadei de tranziție. Potrivit autorității, ghidul stabilește așteptări atât pentru firmele care își închid afacerile în UE, cât și pentru furnizorii licențiați care acceptă clienți noi, astfel încât controalele de combatere a spălării banilor să rămână eficiente în timpul migrației.
În timpul briefing-ului parlamentar, Szego a declarat că AMLA intenționează să publice un raport înainte de sfârșitul anului, care să examineze riscurile de spălare a banilor în sectorul cripto, alături de practicile de supraveghere utilizate de autoritățile naționale. Ea a adăugat că autoritatea își extinde capacitățile de analiză blockchain pentru a consolida supravegherea furnizorilor de servicii de cripto-active.
Potrivit lui Szego, raportul va compara modul în care autoritățile de reglementare supraveghează CASP-urile în statele membre și va identifica diferențe care ar putea necesita o muncă de monitorizare coordonată între AMLA și autoritățile naționale.
Cele mai recente comentarii se bazează pe eforturile de supraveghere post-licențiere ale Europei. Pe 11 iulie, ESMA a lansat o Acțiune Comună de Supraveghere care vizează un eșantion de custodieni cripto autorizați MiCA pentru a examina reziliența operațională în domenii precum gestionarea cheilor private, controalele tranzacțiilor, răspunsul la incidente și dependența de furnizorii de tehnologie terți.
ESMA a declarat că revizuirea este menită să testeze dacă firmele autorizate pot menține garanții operaționale eficiente în practică, mai degrabă decât să se bazeze doar pe licențele lor MiCA, ceea ce o face una dintre primele exerciții de supraveghere coordonate după expirarea perioadei de tranziție.
