Lacunele de conformitate cross-chain la nivelul bridge-urilor blockchain reprezintă cel mai periculos punct orb AML al cripto, spune Brad Levy, CEO-ul ThetaRay.
Echipele de conformitate care monitorizează tranzacțiile cripto pierd urma în momentul în care activele traversează un bridge blockchain. Brad Levy, CEO-ul ThetaRay, numește acest fenomen Lacuna de Conformitate Cross-Chain, punctul orb care apare atunci când fondurile se deplasează de la Ethereum la un Layer 2 sau un lanț alternativ, iar datele tranzacției se fragmentează în punctul de traversare.
„Undeva, între unde se termină Ethereum și unde începe un L2 sau un lanț alternativ, datele devin fragmentate pe măsură ce banii se deplasează prin bridge-uri blockchain”, a spus Levy. În 2026, volumele reale de tranzacții cresc rapid prin aceste rute, iar băncile tradiționale se confruntă cu o frontieră pentru care sistemele lor AML nu au fost niciodată construite.
TRM Labs a documentat că majoritatea actorilor iliciți în 2026 își mută activele prin bridge-uri și instrumente de confidențialitate în câteva minute. Problema structurală: AML-ul băncilor retail vede fiat-ul, instrumentele de analiză blockchain văd partea cripto, iar niciunul nu vede bridge-ul.
„Nimeni nu vede bridge-ul”, a spus Levy. „Deoarece AI-ul ThetaRay este agnostică față de 'rail', ea oferă țesutul conjunctiv care monitorizează amprenta comportamentală a individului în ambele lumi.”
ThetaRay a semnalat recent un client retail din Marea Britanie declarat ca „packer”, o ocupație care nu este asociată cu activități financiare de volum mare. Sistemul a descoperit că aceasta primise peste 134.000 de lire sterline de la aproape 40 de contrapartide, inclusiv nouă companii fără istoric anterior, apoi a efectuat achiziții regulate de cripto de mai multe ori pe lună, adesea în zile consecutive.
„În timp ce sistemele tradiționale bazate pe reguli le-ar fi clasificat ca transferuri izolate, AI-ul nostru a conectat punctele și le-a semnalat ca un schimb cripto fără licență sau un portal de investiții ilicit”, a spus Levy.
Crypto.news a raportat că AML a devenit axa dominantă de aplicare a legii în cripto în 2026, cu amenzi depășind 900 de milioane de dolari numai în prima jumătate a anului 2025.
Levy descrie L2-urile și bridge-urile blockchain ca butoane de resetare, resetând istoricul financiar al fondurilor la fiecare salt. Până când o bancă tradițională semnalează o retragere fiat ca fiind suspectă, banii s-au deplasat deja prin mai multe lanțuri.
„Infractorii înțeleg că sistemul AML al unei bănci retail nu comunică cu un explorer Solana în timp real”, a spus Levy. „Ei își resetează istoricul financiar valorificând complexitatea L2-urilor și a bridge-urilor.”
Crypto.news a urmărit cercetarea CertiK care arată că aplicarea AML a depășit clasificarea valorilor mobiliare ca axă principală de risc pentru afacerile cripto în 2026.
Perspectivele lui Levy pentru următoarele 12 până la 24 de luni vizează o schimbare structurală pe care o numește „monitorizare convergentă”, care contopește echipele separate de AML Retail și Risc Cripto într-o singură suprapunere (overlay) bazată pe AI, ce urmărește comportamentul unui individ pe toate tipurile de tranzacții.
„A avea echipe separate pentru AML Retail și Risc Cripto nu va mai fi o strategie viabilă”, a spus Levy. Suprapunerea (overlay-ul) pe care o prevede menține un profil de risc pentru fiecare individ în mod continuu, nu doar atunci când acesta depășește un prag monitorizat pe o singură cale (rail).
Crypto.news a acoperit propunerea Trezoreriei SUA de reguli AML pentru emitenții de stablecoin în cadrul Actului GENIUS, tratând operatorii de stablecoin de plată ca instituții financiare în conformitate cu Legea privind secretul bancar (Bank Secrecy Act).
Levy consideră direcția ca fiind fără echivoc. „Dacă vor exista puncte oarbe între fiat și cripto în următorul an, acestea vor fi considerate deficiențe de guvernanță”, a spus el.
