Un investitor britanic a recuperat 61 de bitcoin, în valoare de aproximativ 3,3 milioane de lire sterline, sau circa 4,5 milioane de dolari, la mai bine de 12 ani după ce și-a pierdut accesul la criptomonede.
Investitorul a cheltuit inițial aproximativ 1.500 de lire sterline, echivalentul a circa 2.000 de dolari la acea vreme, prin intermediul primei burse britanice Britcoin, în decembrie 2011.
Investitorul, identificat doar ca „Chris”, a cumpărat bitcoin atunci când acesta se tranzacționa sub 4 dolari, potrivit firmei de avocatură care a gestionat recuperarea. Britcoin a devenit ulterior Intersango, care a încetat să mai furnizeze servicii de tranzacționare înainte de a dispărea de pe internet.
Chris a declarat că activele sale valorau aproximativ 4.000 de lire sterline atunci când a pierdut accesul. Avea o familie tânără și o casă nouă la acea vreme, ceea ce a făcut ca pierderea aparentă să fie deosebit de dificilă.
„Cel mai rău a fost să văd Bitcoin crescând și să știu ce aș fi putut face cu banii”, a spus Chris într-o relatare despre recuperare.
CEL Solicitors a declarat că a recuperat activele după ce a combinat tehnologia de urmărire a criptomonedelor cu documente care arătau că Chris cumpărase bitcoin. Firma a anunțat public că acest caz a fost finalizat în aproximativ patru luni, fără intervenția organelor de drept.
Ryan Sweetnam, director de litigii financiare la CEL, a declarat că dovezile includeau documente bancare vechi de aproape 15 ani. Alte înregistrări utile pot include e-mailuri de la bursă, mesaje de înregistrare a contului, confirmări de depunere și corespondență cu serviciul de asistență pentru clienți.
Înregistrările blockchain pot identifica tranzacții între adrese de criptomonede, dar nu conțin numele legale ale clienților. O tranzacție care arată că bitcoin intră într-un portofel de schimb nu stabilește prin ea însăși care client deținea soldul contului corespunzător.
Prin urmare, investigatorii trebuie să conecteze transferurile on-chain cu dovezi off-chain. Extrasele bancare pot arăta plăți către o bursă, în timp ce e-mailurile pot stabili identitatea titularului contului și istoricul tranzacțiilor.
CEL nu a dezvăluit toate documentele utilizate în cazul lui Chris. De asemenea, nu a publicat o hotărâre judecătorească, un acord de soluționare sau un raport detaliat de urmărire. Prin urmare, rezultatul ar trebui prezentat ca o recuperare raportată de firma de avocatură, și nu ca una confirmată independent prin înregistrări publice ale instanțelor.
Suma recuperată a fost de 61 BTC, conform firmei și rapoartelor ulterioare. Valoarea sa în dolari depinde de prețul bitcoinului. La 76.500 de dolari pe monedă, deținerea ar valora aproximativ 4,67 milioane de dolari, în timp ce un preț de referință puțin mai mic produce evaluarea raportată de 4,5 milioane de dolari.
Britcoin a fost printre primele platforme care permiteau clienților să tranzacționeze bitcoin împotriva lirei sterline. Ulterior a fost redenumită Intersango și și-a extins serviciile, în timp ce piața criptomonedelor rămânea mică și slab reglementată.
Intersango a anunțat că va înceta tranzacționarea în dolari americani în octombrie 2012, potrivit unui raport contemporan. Serviciile sale mai ample au fost oprite ulterior, iar site-ul platformei era offline la începutul anului 2014.
Bursa a funcționat înainte ca standardele actuale de custodie a criptomonedelor să devină comune. Clienții își lăsau frecvent activele în portofele controlate de bursă, fără extrase detaliate, aranjamente de custodie segregată sau proceduri de recuperare așteptate de la firmele financiare reglementate.
Acest lucru a însemnat că utilizatorii depindeau de bursă pentru a menține accesul la portofel și înregistrări interne precise ale contului. Când o platformă veche a dispărut, clienții puteau păstra dovezi că depuseseră bani fără a poseda cheile private care controlau bitcoinul rezultat.
Cazul lui Chris se referă la accesul custodial, mai degrabă decât la o frază-cheie personală uitată. Se pare că el a cumpărat bitcoin prin intermediul unei burse și ulterior a pierdut accesul atunci când platforma s-a închis. Prin urmare, avocații au trebuit să stabilească o pretenție de proprietate în loc să reconstruiască o cheie privată pierdută.
Această distincție contează. Nicio companie de urmărire nu poate deriva o cheie privată dintr-o adresă publică Bitcoin sau anula o tranzacție confirmată corespunzător. Recuperarea legală necesită, în general, acces la un custode, un cont de schimb, o contraparte identificabilă sau o persoană care controlează activele relevante.
Cazul împărtășește unele caracteristici cu alte recuperări de la burse eșuate. Foștii clienți Mt. Gox au trebuit, de asemenea, să dovedească soldurile conturilor înainte de a primi distribuții. Cu toate acestea, rambursările Mt. Gox au avut loc printr-un proces formal de reabilitare, implicând un administrator numit de instanță.
CEL nu a identificat un proces public de insolvență echivalent în spatele recuperării Intersango. Firma a declarat că a recuperat activele fără implicarea organelor de drept, dar nu a dezvăluit cine a transferat bitcoinul sau mecanismul legal utilizat.
CEL Solicitors a declarat că societatea sa soră, The Crypto Tracing Experts, a identificat un portofel care conține peste 5.500 BTC și despre care crede că este legat de foști utilizatori Intersango.
La 76.500 de dolari pe bitcoin, 5.500 BTC ar valora aproximativ 420,75 milioane de dolari. La prețuri de piață mai mari, evaluarea ar putea depăși 430 de milioane de dolari.
Această cifră nu înseamnă că CEL a recuperat un fond de 421 de milioane de dolari pentru distribuție. Reprezintă soldul unui portofel despre care firma spune că ar putea conține bitcoin conectați la foști utilizatori.
Firma nu a publicat adresa portofelului. Prin urmare, analiștii independenți nu pot confirma soldul său actual, examina istoricul complet al tranzacțiilor sau verifica presupusa conexiune cu Intersango.
De asemenea, este neclar cine controlează cheile private ale portofelului. Identificarea unei adrese prin analiza blockchain nu oferă capacitatea de a transfera fondurile sale.
CEL nu a dezvăluit câți foști utilizatori Intersango ar putea avea revendicări valide. Totalul ar putea include, de asemenea, active aparținând operatorilor de bursă, clienților care și-au retras ulterior fondurile sau părților fără legătură cu soldurile nerezolvate ale platformei.
Orice fost utilizator care dorește recuperarea ar trebui să demonstreze proprietatea individuală. Dovada că cineva a deschis cândva un cont Intersango nu ar fi suficientă. Reclamantul ar trebui, de asemenea, să prezinte depozite, achiziții și un sold care a rămas pe platformă la încheierea accesului.
Vechimea înregistrărilor ar putea reprezenta cel mai mare obstacol. Băncile, furnizorii de e-mail și clienții ar putea să nu mai păstreze documente din 2011 sau 2012. Titularii de conturi ar fi putut, de asemenea, să-și schimbe numele, adresele sau instituțiile financiare.
Afirmația firmei că alți clienți ar putea recupera fonduri rămâne netestată public. Următoarea dovadă fiabilă ar fi o altă recuperare finalizată, dezvăluirea adresei portofelului sau publicarea de documente judiciare care să susțină proprietatea și controlul.
Blockchain-ul Bitcoin păstrează înregistrările tranzacțiilor la infinit. Investigatorii pot examina în continuare transferuri efectuate în urmă cu mai mult de un deceniu, chiar și după ce compania care opera bursa inițială a dispărut.
Cu toate acestea, transparența blockchain-ului rezolvă doar o parte a problemei. Un reclamant are nevoie în continuare de documente tradiționale care să-i conecteze identitatea cu tranzacțiile relevante și contul de bursă.
Cazul ilustrează diferența dintre urmărire și recuperare. Urmărirea identifică unde s-a mutat criptomoneda. Recuperarea necesită acces tehnic, cooperare voluntară, o înțelegere legală, o distribuție de insolvență sau o hotărâre judecătorească executorie.
Investitorii ar trebui să rămână prudenți atunci când se confruntă cu servicii care promit recuperarea criptomonedelor pierdute. Un investigator legitim nu poate garanta recuperarea activelor deținute într-un portofel al cărui proprietar este neidentificat sau necooperant.
Firmele de recuperare nu au nevoie nici de fraza-cheie a unui client pentru a analiza tranzacțiile publice blockchain. Solicitările de chei private sau fraze de recuperare pot expune utilizatorii la pierderi suplimentare.
Pentru deținerile curente, auto-custodia elimină dependența de o bursă, dar face proprietarul responsabil pentru protejarea cheilor. Aranjamentele multisemnatură pot reduce dependența de o singură acreditare prin solicitarea mai multor aprobări, așa cum este explicat în ghidul crypto.news pentru securizarea criptomonedelor cu portofele multisemnatură.
Chris a spus că intenționează să folosească o parte din valoarea recuperată pentru a-și ajuta familia, inclusiv cumpărând o casă mai mare și ajutându-și fiul să-și ramburseze datoria locativă. De asemenea, intenționează să păstreze o parte din bitcoin.
„Vreau să păstrez o parte din Bitcoin pentru a vedea dacă valoarea crește din nou”, a spus el. A adăugat că scăderile de preț și furturile rămân preocupări. Orice creștere viitoare a valorii rămâne incertă.
Nu a fost anunțat un termen limită oficial pentru ca foștii utilizatori Intersango să depună înregistrări. Nu există, de asemenea, un program de distribuție publicat pentru cei 5.500 BTC pe care CEL spune că i-a urmărit.
Deocamdată, recuperarea celor 61 BTC finalizată servește drept dovadă că unele revendicări custodiale vechi pot fi rezolvate atunci când datele tranzacțiilor și înregistrările de proprietate supraviețuiesc. Nu stabilește că toți foștii clienți Intersango își vor recupera deținerile.
BTC