Binance a continuat să deservească și să înregistreze unii clienți din Uniunea Europeană la mai mult de două luni după ce a ratat termenul limită pentru licențierea MiCA a blocului, utilizând prevederi de reglementare și rutare offshore în timp ce caută autorizație în altă parte.

Potrivit unui raport Bloomberg, cea mai mare bursă de criptomonede din lume a rămas activă în anumite părți ale blocului format din 27 de membri, în ciuda retragerii cererii sale de piețe în active criptografice din Grecia în iunie și a intrării în iulie fără autorizația necesară pentru operațiunile la nivelul UE.

Persoane familiarizate cu subiectul au declarat că Binance s-a bazat parțial pe prevederea „solicitare inversă” a MiCA, care permite anumite servicii atunci când clienții abordează o companie cripto fără licență din proprie inițiativă, în loc să fie vizați prin marketing. Binance a interpretat prevederea ca permițându-i să înregistreze noi clienți care caută platforma independent, au spus persoanele.

Tranzacționarea pentru unii clienți cu sediul în UE a fost între timp rutată printr-o entitate Binance din Abu Dhabi, unde afacerea operează sub un cadru de reglementare diferit, conform raportului.

Aranjamentele au permis Binance să-și mențină o parte din afacerea europeană în timp ce urmărește autorizația MiCA. Binance a declarat într-un comunicat că respectă reglementările din jurisdicțiile în care operează și rămâne angajată să facă afaceri în UE pe o „bază pe termen lung și conformă.”

„Lucrăm activ pentru a deveni autorizați MiCA și considerăm acest lucru un pas important în furnizarea utilizatorilor cu un serviciu consistent, reglementat și de încredere pe piața europeană,” a declarat bursa.

Binance a păstrat unii clienți din UE după termenul limită MiCA

Prezența continuă a Binance urmează luni de incertitudine cu privire la ce s-ar întâmpla cu operațiunile sale europene după data limită de licențiere de 1 iulie.

Crypto.news a raportat anterior că Binance încă deschidea conturi UE în august, la mai mult de șapte săptămâni după termenul limită. Testele efectuate în Austria, Franța, Germania, Spania și Belgia au constatat că unii utilizatori noi puteau finaliza înregistrarea și verificarea identității, în timp ce depozitele cripto au rămas disponibile pe conturile active.

Un cont creat pe 19 august, folosind un document de identitate european și o adresă rezidențială, a fost verificat și ulterior finanțat cu criptomonede. Binance a rămas absentă din registrul autorităților de reglementare a valorilor mobiliare și piețelor europene (ESMA) de furnizori cripto autorizați.

MiCA impune furnizorilor de servicii de active criptografice să obțină autorizație de la un organism de reglementare dintr-un stat membru al UE. Odată aprobată, o licență poate fi utilizată pentru a furniza servicii acoperite pe piețele participante din bloc.

ESMA a instruit furnizorii neautorizați înainte de termenul limită să înceteze înregistrarea de noi clienți din UE și să limiteze serviciile rămase la pașii necesari pentru ca clienții să se retragă. Până la 1 iulie, se aștepta ca aceste companii să-și fi implementat planurile de lichidare.

Pentru Binance, schimbarea a afectat clienții diferit, în funcție de locul unde locuiau. În Franța, Spania, Italia, Polonia, Suedia și Lituania, unde Binance a menținut anterior entități locale, clienții au primit multiple e-mailuri cerându-le să părăsească bursa, a raportat Bloomberg.

Majoritatea conturilor afectate au fost restricționate la retrageri în loc de tranzacționare activă, deși unii clienți au fost ulterior autorizați să revină conform interpretării Binance a solicitării inverse.

Binance le-a spus clienților că activele vor rămâne accesibile atunci când modificările serviciilor MiCA vor începe pe 1 iulie. CEO-ul Richard Teng a declarat că utilizatorii afectați vor păstra accesul la opțiunile comunicate anterior, inclusiv retragerile.

Cererea MiCA greacă s-a încheiat înainte de o decizie de reglementare

Binance căutase să obțină autorizația sa MiCA prin Grecia, ceea ce ar fi oferit bursei acces la clienți din întreaga UE prin sistemul de pașaportare al reglementării.

Perspectivele sale s-au deteriorat în iunie, pe măsură ce controlul asupra cererii a crescut. Comisia Elenă a Pieței de Capital era așteptată să ia în considerare cererea Binance la o ședință a consiliului de administrație pe 17 iunie, potrivit Bloomberg, dar compania a retras dosarul pe 16 iunie. Autoritatea de reglementare a declarat că nu a fost luată nicio decizie.

Înainte de retragere, Binance a susținut că nu a primit nicio indicație oficială că cererea sa ar fi respinsă. Bursa a declarat că a crezut că a îndeplinit cerințele relevante MiCA.

Îngrijorările cu privire la cererea greacă apăruseră la începutul lunii iunie, când procesul de licențiere se îndrepta spre respingere, punând în pericol capacitatea Binance de a continua să deservească clienții din UE după perioada de tranziție.

Președintele Băncii Centrale Europene, Christine Lagarde, a intervenit personal în culise pentru a preveni aprobarea cererii, a raportat Bloomberg, citând persoane familiarizate cu subiectul. BCE a refuzat să comenteze.

Rapoartele privind implicarea lui Lagarde apăruseră în timp ce oferta de licențiere greacă a Binance stagna înaintea termenului limită. Binance a susținut la acea vreme că cererea sa îndeplinea cerințele MiCA și a avertizat că întârzierile în autorizare ar putea afecta concurența și lichiditatea.

Pe măsură ce procesul grec a întâmpinat probleme, Binance a declarat că va urmări o altă rută în UE dacă cererea nu avansează. Bursa nu a confirmat încă public care stat membru ar putea gestiona următoarea sa cerere.

ESMA a solicitat detalii despre lichidarea Binance în UE

Autoritățile de reglementare europene au continuat să examineze modul în care bursa gestionează clienții fără o licență MiCA.

ESMA a contactat recent Binance solicitând confirmarea că firma își lichida în mod corespunzător afacerea din UE, a raportat Bloomberg, citând persoane familiarizate cu comunicarea. Autoritatea a refuzat să discute despre o companie individuală și a declarat că autoritățile de reglementare naționale sunt responsabile pentru impunerea de sancțiuni pentru neconformitate.

Interpretarea Binance a solicitării inverse a devenit deosebit de relevantă, deoarece scutirea depinde de inițiativa unui client de a contacta, fără a fi solicitat de furnizor.

Nina-Luisa Siedler, lector la Universitatea de Științe Aplicate din Berlin, care consiliază companiile cu privire la conformitatea cu MiCA, a declarat pentru Bloomberg că eșecul de a obține o licență nu impune automat Binance să închidă fiecare cont aparținând clienților europeni.

„Faptul că nu au obținut licența nu înseamnă neapărat că trebuie să închidă toate conturile pe care le au pentru clienții europeni,” a spus Siedler.

Restricțiile au rămas totuși în vigoare pe piețele individuale. Utilizatorii Binance din Franța au pierdut accesul la tranzacționare după termenul limită de 1 iulie, inclusiv tranzacționarea spot și în marjă, în timp ce retragerile au rămas disponibile.

Disponibilitatea aplicației bursei a variat în blocul comunitar. La sfârșitul lunii iulie, aplicația Binance a dispărut din Google Play în unele țări UE, inclusiv rapoarte de la utilizatori din Spania și Letonia, în timp ce a rămas disponibilă în Polonia. Binance a atribuit modificările actualizărilor politicilor Google Play care afectează aplicațiile cripto pe anumite piețe.

Activitatea de tranzacționare Binance s-a menținut în ciuda restricțiilor MiCA

Eșecul de reglementare nu a schimbat substanțial poziția Binance ca cea mai mare bursă cripto la nivel global.

Datele Kaiko citate de Bloomberg au arătat că Binance a reprezentat peste 45% din volumul global de tranzacționare spot cripto la sfârșitul lunii august. Cota sa de tranzacționare denominată în euro a fost între 3% și 4%, o măsură care nu surprinde fiecare tranzacție care implică clienți europeni.

Cota de tranzacționare în euro nu a fost semnificativ diferită de nivelurile înregistrate înainte de termenul limită de 1 iulie, conform raportului.

Binance a rămas printre cele mai descărcate aplicații de tranzacționare cripto prin App Store de la Apple în UE, poziția sa arătând puține schimbări în ultimele luni.

Concurenții licențiați au intrat pe piața post-tranziție sub un statut de reglementare diferit. Coinbase și alți furnizori aprobați pot utiliza drepturile de pașaportare MiCA pentru a oferi servicii acoperite în statele membre ale UE, în timp ce Binance continuă să caute o altă rută de licențiere.

Dificultățile europene ale Binance urmează acordului său de 4,3 miliarde de dolari cu autoritățile americane în 2023 pentru spălare de bani, sancțiuni și încălcări ale transmiterii ilegale de bani. Co-fondatorul Changpeng Zhao a pledat separat vinovat pentru eșecul de a menține un program eficient de combatere a spălării banilor, a executat o pedeapsă cu închisoarea și a fost grațiat de președintele american Donald Trump anul trecut.

Binance și-a crescut de atunci cheltuielile de conformitate și cooperarea cu autoritățile. În iunie, bursa a declarat că cheltuielile sale anuale de conformitate au atins 300 de milioane de dolari și a raportat gestionarea a peste 313.000 de cereri de aplicare a legii la nivel global.

Următoarea sa cerere MiCA rămâne nerezolvată. Binance se pregătea să solicite autorizația de la un stat membru al UE, altul decât Grecia, potrivit Bloomberg, dar jurisdicția în care ar putea depune nu a fost confirmată.