Binance a continuat să deschidă și să verifice conturi noi de clienți europeni la mai mult de șapte săptămâni după termenul limită de 1 iulie al Uniunii Europene pentru licențierea MiCA, în ciuda faptului că rămâne absentă din registrul blocului de furnizori de cripto-active autorizați.
Conform unui raport Sandmark partajat cu crypto.news, testele efectuate în mai multe țări din UE au constatat că noii utilizatori puteau încă finaliza procesul de înregistrare și verificare a identității Binance după termenul limită, cu două conturi complet verificate și capabile să primească depozite cripto.
Testele au acoperit conexiuni din Austria, Franța, Germania, Spania și Belgia, utilizând atât conexiuni internet standard, cât și rețele private virtuale. Niciuna nu a afișat o avertizare care să le spună solicitanților că Binance nu deținea autorizație conform regulamentului privind piețele de active cripto.
Un cont, creat pe 19 august folosind un document de identitate european și o adresă rezidențială, a fost verificat și ulterior finanțat cu criptomonede. Contul nu existase înainte de 1 iulie.
Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume după volumul de tranzacționare, și-a retras cererea MiCA din Grecia în iunie, după ce eforturile sale de licențiere au stagnat. Compania a susținut că intenționează să rămână în Europa și urmărește obținerea autorizației printr-un alt stat membru al UE.
Rezultatele vin după ce Binance le spusese clienților din mai multe țări europene că înregistrările noi și depozitele vor înceta începând cu 1 iulie, după ce nu a reușit să obțină autorizația MiCA.
Așa cum a raportat anterior crypto.news, Binance a informat utilizatorii din Italia, Spania, Franța, Polonia, Belgia și Suedia că mai multe servicii vor fi restricționate odată ce perioada de tranziție va expira. Produsele Earn, care oferă randamente pentru cripto-activele depuse, urmau să fie, de asemenea, suspendate.
Cu toate acestea, clienții nu au fost obligați să-și retragă activele până la 1 iulie. Binance a declarat că fondurile vor rămâne în siguranță în timp ce căuta autorizație în altă parte în UE.
Cele mai recente teste au constatat că unele controale rămân în vigoare, chiar dacă crearea de conturi noi nu a fost complet blocată.
Folosind o adresă IP austriacă și un document de identitate spaniol, un solicitant a finalizat verificarea în câteva minute. Nu a apărut nicio clauză de declinare a responsabilității care să declare că Binance nu avea aprobare MiCA, iar depozitele cripto au rămas disponibile.
O înregistrare separată din Spania a folosit o conexiune la internet spaniolă fără VPN, împreună cu o adresă locală și informații despre angajare. Solicitantul a finalizat procesul de înregistrare înainte ca Binance să respingă înregistrarea, deoarece individul avea deja un cont. Respingerea nu a citat rezidența în UE sau restricțiile MiCA.
Accesul din Statele Unite a produs un rezultat diferit. O conexiune din SUA a redirecționat imediat utilizatorul către Binance.US. După o autentificare pe platforma internațională, depozitele și tranzacționarea au fost suspendate, lăsând disponibile doar retragerile.
Binance a declarat că nu comentează clienți specifici, conturi sau cazuri individuale de înrolare. Compania a adăugat că disponibilitatea serviciilor europene poate varia în funcție de jurisdicție, regulile tranzitorii, produsul implicat și circumstanțele individuale.
„În urma implementării MiCA, am luat măsuri pentru a ne asigura că disponibilitatea produselor și serviciilor noastre în Europa se aliniază cu cadrele legale și de reglementare relevante”, a declarat Binance.
Bursa nu a oferit o explicație specifică pentru motivul pentru care noile conturi europene puteau încă finaliza verificarea după 1 iulie. Binance a declarat că rămâne angajată să obțină autorizația și că își „progresează activ” aplicația.
O altă înregistrare efectuată printr-o conexiune belgiană fără VPN a dus la un cont activ în aproximativ zece minute.
Procesul de înrolare a necesitat o fotografie a cărții de identitate și o verificare facială în direct printr-o cameră. Solicitantului i s-au cerut, de asemenea, informații despre venituri, economii și statutul profesional.
Conform termenilor Binance, clienții din Belgia contractează cu Binance Poland Sp. z o.o., un furnizor de servicii de active virtuale înregistrat în Polonia.
Polonia nu avea furnizori autorizați în registrul ESMA citat în raport, în timp ce nici Binance Poland, nici o altă entitate Binance nu a apărut printre furnizorii aprobați.
Transferurile de plăți pentru contul belgian au fost gestionate de BPay Global B.S.C., o afiliată de plăți Binance cu sediul în Bahrain. Fondurile urmau să fie decontate printr-un cont la JSC Pave Bank din Tbilisi, Georgia.
O încercare de transfer prin SEPA, sistemul de transfer bancar în euro al UE, a declanșat o altă serie de verificări de la BPay. Transferul nu a fost finalizat, lăsând neclare verificările suplimentare care s-ar fi putut aplica unei tranzacții finalizate.
MiCA reglementează furnizarea de servicii cripto clienților europeni, nu doar dacă site-ul web al unei burse poate fi accesat dintr-o țară UE. Prin urmare, testele au examinat dacă noii clienți europeni se puteau înregistra, puteau trece verificările de identitate și puteau finanța conturi după 1 iulie.
Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) dăduse instrucțiuni explicite firmelor înainte de expirarea perioadei de tranziție.
Într-o declarație din 23 iunie, ESMA a spus că furnizorii neautorizați ar trebui să înceteze imediat înrolarea de noi clienți din UE și să-și restricționeze serviciile rămase la acțiunile necesare pentru ca clienții să se retragă.
Până la 1 iulie, furnizorii neautorizați „trebuie să-și fi implementat planul de închidere”, a declarat regulatorul. Autoritățile naționale au fost, de asemenea, instruite să verifice aceste planuri și să „ia măsuri împotriva furnizării neautorizate de servicii de cripto-active”.
Mai devreme, în aprilie, ESMA declarase că o companie care furniza servicii cripto acoperite clienților din UE fără autorizație ar încălca legislația UE odată ce tranziția aplicabilă s-a încheiat.
Deficitul de licențiere a rămas mare după termenul limită. O revizuire din 11 august a autorizației MiCA a constatat că 281 din 1.343 de furnizori care operau în Spațiul Economic European înainte de tranziție obținuseră autorizație, lăsând 1.062 fără aprobare.
În jurul termenului limită din iulie, ESMA a adăugat 57 de firme în registrul său. Standard Chartered și FalconX s-au numărat printre companiile aprobate, în timp ce furnizorii licențiați au obținut capacitatea de a utiliza drepturile de pașaport MiCA pentru a deservi clienții din statele membre ale UE.
O actualizare a registrului din 3 iulie a arătat că adăugările au dus numărul de furnizori autorizați la 300 la acea dată.
Până la 20 august, registrul citat în cel mai recent raport conținea 330 de furnizori autorizați. Binance nu se număra printre aceștia.
ESMA menține separat un registru al companiilor identificate ca furnizând servicii cripto fără autorizație. Acea listă conținea 167 de înregistrări la 20 august, inclusiv 164 furnizate de Consob din Italia și câte una de la autoritățile de reglementare din Țările de Jos și Slovacia. Binance a fost, de asemenea, absentă de pe acea listă.
Poziția actuală a Binance urmează mai multor săptămâni de restricții specifice fiecărei țări după termenul limită MiCA.
Clienții francezi și-au pierdut accesul la tranzacționare la începutul lunii iulie, după ce Binance nu a reușit să obțină autorizația. Tranzacționarea spot și în marjă s-au numărat printre serviciile afectate, în timp ce retragerile au rămas disponibile.
Binance a informat, de asemenea, clienții afectați din UE la începutul lunii iulie că activele lor au rămas susținute pe o bază unu-la-unu și că opțiunile de cont comunicate anterior, inclusiv retragerile acolo unde este cazul, vor continua.
Problema licențierii se dezvoltase înainte de termenul limită. Binance a depus oficial cererea de autorizare MiCA doar în Grecia, în timp ce discuții avuseseră loc și cu autoritățile de reglementare din alte jurisdicții.
Pe 24 iunie, Binance a declarat că va căuta o altă rută în UE dacă cererea sa greacă nu va progresa. Compania și-a retras cererea în aceeași zi, cu puțin timp înainte ca Comisia Elenă a Pieței de Capital să fie așteptată, se pare, să o respingă.
Restricțiile au fost vizibile și în timpul celor mai recente teste de cont. Contul creat prin Austria cu un document de identitate spaniol nu a putut depune euro printr-un transfer bancar după ce un furnizor terț a semnalat o neconcordanță a adresei, deși tabloul de bord al Binance a arătat adresa ca fiind verificată. Depozitele de criptomonede au fost încă permise.
Între timp, autoritățile de reglementare au început să ia măsuri de executare sub MiCA. Pe 14 august, Autoritatea Pieței Financiare din Austria și-a anunțat primul caz în cadrul acestui cadru, impunând o amendă de 70.000 € companiei Bitpanda din Viena.
FMA a declarat că Bitpanda nu a reușit să depună un whitepaper privind activele cripto cu cel puțin 20 de zile înainte de publicare și a distribuit materiale de marketing fără declinarea responsabilității obligatorii care să declare că autoritatea de reglementare nu le-a revizuit.
ESMA a fost întrebată pe 19 august dacă o bursă neautorizată care permitea noilor clienți din UE să-și verifice conturile și să accepte depozite după 1 iulie respecta îndrumările sale și dacă știa de alte burse care operau în același mod. Biroul de presă al autorității de reglementare a confirmat primirea întrebărilor și a solicitat mai mult timp pentru a răspunde, în timp ce FMA din Austria a refuzat să comenteze.
ETH
BTC