Banca centrală a Thailandei a aplicat instrumente de analiză a datelor pieței de stablecoins din țară, scanând tranzacțiile cu volum mare pentru a detecta semne de bani iliciți, ca parte a unei ample acțiuni de reprimare a economiei subterane.

Guvernatorul Băncii Thailandei, Vitai Ratanakorn, a declarat că banca centrală a început să verifice tranzacțiile cu stablecoins cu volum neobișnuit de mare, în special USDT de la Tether, și a semnalat deja unele care par a fi concepute pentru a eluda cerințele de divulgare sau pentru a muta fonduri în afara canalelor bancare normale, conform publicației thailandeze Thansettakij.

Deoarece Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC), și nu banca centrală, reglementează direct activele digitale în Thailanda, Banca Thailandei se coordonează cu SEC, care deține autoritatea de a acționa în baza constatărilor. USDT este cel mai mare stablecoin și cea mai utilizată pereche de tranzacționare pe bursele crypto, conform datelor CoinGecko.

O acțiune mai amplă

Verificarea stablecoin-urilor este o parte a unei campanii ample împotriva a ceea ce oficialii thailandezi numesc "economia gri", un efort pe care guvernatorul l-a considerat o acțiune pe termen lung, care necesită mai multe măsuri paralele, mai degrabă decât o soluție rapidă. Din aprilie, băncile au fost nevoite să verifice scopul retragerilor de numerar de 5 milioane de baht (aproximativ 150.000 de dolari) sau mai mult, o regulă despre care banca centrală spune că a redus retragerile mari de numerar cu aproximativ 35%. Începând cu al patrulea trimestru, depunătorii care aduc 5 milioane de baht sau mai mult în numerar ar putea fi nevoiți să declare sursa acestora.

Autoritățile de reglementare înăspresc, de asemenea, controalele asupra schimburilor de bancnote de mare valoare și a tranzacțiilor cu aur, unde oficialii au observat cumpărători care comandau aur printr-o aplicație dimineața și îl ridicau de la magazine după-amiaza. Activitatea suspectă este acum raportată Oficiului Thai de Combatere a Spălării Banilor, iar retragerile lunare de aur au scăzut de la aproximativ 4.000 de kilograme la circa 700. Băncile au închis separat mii de conturi "mule" legate de jocurile de noroc online.

Crypto în Thailanda

Thailanda a devenit un punct fierbinte pentru criminalitatea facilitată de cripto, iar agențiile sale o urmăresc agresiv. Poliția thailandeză a depistat recent o rețea de spălare a banilor provenind din înșelătorii romantice, în care un singur portofel a mutat peste 122,5 milioane de dolari în 10 luni prin swap-uri cross-chain, ca parte a Operațiunii First Light a Interpol. În ultimele luni, anchetatorii au extins și o investigație minieră într-o rețea chineză de spălare a banilor de 300 de milioane de dolari și au confiscat 8,6 milioane de dolari în echipamente ilegale de minat care alimentau complexe de înșelătorii.

În același timp, țara curtează criptomonedele legitime: planul pe trei ani al SEC promovează tokenizarea și ETF-urile crypto, iar banca centrală declară că lucrează la dezvoltarea unui stablecoin susținut de baht ca parte a unei revizuiri mai ample a infrastructurii financiare.