Banca Rusiei a adăugat 2.600 de portofele cripto legate de activități financiare ilegale suspectate într-un sistem utilizat de bănci și forțele de ordine, după ce peste 1 miliard de ruble au intrat în aceste adrese în prima jumătate a anului 2026.

Banca Rusiei a declarat că portofelele aparțineau unor companii, proiecte, antreprenori individuali și altor entități care prezentau semne de activitate ilegală pe piața financiară. Băncile și agențiile de aplicare a legii utilizează sistemul informatic pentru conformitatea digitală, evaluarea riscurilor clienților și investigațiile financiare.

În aceeași perioadă de șase luni, autoritatea de reglementare a identificat 2.891 de entități cu semne de activitate financiară ilegală, în scădere cu aproape 31% față de prima jumătate a anului 2025. Cifra a rămas aproape de nivelul înregistrat în a doua jumătate a anului trecut.

Banca Rusiei adaugă 2.600 de portofele cripto la sistemul de monitorizare

Cele 2.600 de portofele cripto au fost adăugate într-o bază de date care poate ajuta instituțiile financiare să evalueze tranzacțiile conectate la entitățile semnalate de autoritatea de reglementare. Peste 1 miliard de ruble în criptomonede, pe baza echivalentului lor în ruble, au fost atrase prin adresele identificate, conform băncii centrale.

Autoritatea de reglementare trimite informații privind activitățile financiare ilegale suspectate agențiilor de aplicare a legii, Serviciului Federal Antimonopol din Rusia și altor organisme autorizate. Băncile au luat măsuri restrictive împotriva a peste 500 de detalii de plată utilizate pentru activități financiare ilegale în prima jumătate a anului 2026.

Acțiunile de reglementare din această perioadă au condus la peste 330 de cazuri administrative bazate pe materiale furnizate de banca centrală, inclusiv informații colectate în perioadele de raportare anterioare. Autoritățile au luat peste 450 de alte măsuri de aplicare a legii și au restricționat accesul la peste 11.800 de resurse online aparținând participanților suspectați pe piața financiară ilegală și schemelor piramidale.

Criptomonedele au rămas o metodă comună de plată în rândul schemelor urmărite de autoritatea de reglementare. Peste 74% dintre schemele piramidale identificate au folosit criptomonede pentru a atrage fonduri, în timp ce restul s-au bazat pe servicii de plată străine sau numerar. Organizatorii au folosit peste 940 de site-uri web, 120 de canale Telegram și peste 2.500 de pagini de social media pentru a atrage utilizatori în proiectele lor în primele șase luni ale anului.

Cifra a fost mai mică decât în 2025, când Banca Rusiei a identificat peste 4.600 de portofele cripto utilizate de organizatorii schemelor piramidale pentru a primi plăți inițiale de investiții. Criptomonedele au fost acceptate de 84% dintre proiectele piramidale identificate anul trecut, în creștere de la 77% în 2024.

Așa cum a raportat anterior crypto.news, autoritatea de reglementare a legat activele digitale de scheme frauduloase de investiții de câțiva ani. În 2024, banca centrală a avertizat că escrocii foloseau memecoins, jocuri tap-to-earn și alte tendințe cripto populare pentru a atrage victime. Datele sale din prima jumătate a anului 2024 au arătat peste 3.490 de entități cu caracteristici de scheme piramidale, cu 43% mai mult decât cu un an înainte.

Cripto rămâne un instrument comun în înșelătoriile de investiții

Proiectele pseudo-investiționale identificate anul acesta au oferit frecvent expunere la criptomonede sau au promis venituri din minarea cripto, conform Băncii Rusiei. Unele scheme promovau investiții în centre de date care se presupune că furnizau capacitate de calcul minerilor, în timp ce altele ofereau token-uri digitale despre care se spunea că urmăreau prețurile aurului.

Autoritatea de reglementare a identificat 929 de entități cu semne de activitate piramidală financiară și alte 379 suspectate de atragerea ilegală de investiții în prima jumătate a anului. În total, numărul proiectelor piramidale și al altor proiecte pseudo-investiționale a scăzut cu 44% față de aceeași perioadă din 2025. Majoritatea operau online fără birouri fizice și contactau potențialii clienți prin rețele sociale, servicii de mesagerie sau apeluri telefonice.

Creditarea ilegală s-a mișcat în direcția opusă. Numărul creditorilor ilegali identificați s-a dublat față de prima jumătate a anului 2025, ajungând la 999, comparativ cu 467 cu un an înainte. Banca Rusiei a legat o parte din creștere de cerințele mai stricte pentru creditorii legali, care au limitat accesul la împrumuturi pentru clienții cu sarcini mari de datorii.

Printre produsele promovate în afara sistemului financiar formal se numărau așa-numitele împrumuturi cripto. Astfel de servicii ofereau împrumuturi denominate în stablecoin-ul USDT al Tether sau ruble convertite la o rată de schimb specificată. Autoritatea de reglementare a declarat că a continuat să primească sute de plângeri despre acest model, în timp ce site-urile web asociate cu astfel de proiecte au fost blocate și înlocuite cu resurse duplicate.

Rusia a luat măsuri pentru a aduce mai multă activitate criptomonede sub instituții financiare licențiate, menținând în același timp plățile cripto interne restricționate. O lege aprobată în această vară a creat reguli pentru burse, brokeri, custodieni și alți intermediari, Banca Rusiei fiind responsabilă de supravegherea pieței. Cadrul permite activitatea cripto reglementată și anumite utilizări transfrontaliere, menținând în același timp interdicția de a utiliza criptomoneda ca metodă de plată internă.

Înainte de noul cadru, banca centrală a publicat proiecte de reguli de funcționare pentru bursele de criptomonede și depozitarele de active digitale, inclusiv cerințe de capital și registre oficiale pentru participanții licențiați pe piață. Regulile au fost pregătite înaintea lansării pieței cripto reglementate a țării, programată pentru septembrie.

Autoritățile ruse au luat măsuri de aplicare a legii împotriva afacerilor cripto suspectate de a opera în afara canalelor permise. În august, peste 20 de persoane au fost reținute după ce autoritățile au efectuat percheziții la nouă burse cripto din Moscova. Anchetatorii au susținut că serviciile au convertit profiturile din înșelătorii în criptomonede înainte de a transfera activele către intermediari din Ucraina.

Escrocii se orientează către vânzări false de bilete Kanye West

Campanii de fraudă separate, detectate luna aceasta, au folosit plăți cripto pentru a viza rușii care căutau bilete la concertele lui Kanye West.

Compania de securitate cibernetică F6 a declarat că analiștii săi de Protecție a Riscurilor Digitale au descoperit cel puțin 10 site-uri web înregistrate începând cu 17 august, pe domeniile .ru, .com, .site și .shop. Paginile foloseau nume legate de West, inclusiv variații care conțineau „ye”, „yerussia” și „ye-tickets”, prezentându-se ca site-uri oficiale de bilete sau de turneu.

Unele dintre site-uri permiteau vizitatorilor să selecteze locuri aparent disponibile înainte de a solicita plata în criptomonede. Prețurile variau de la 60 de dolari pentru locurile de la nivel superior la 2.100 de dolari pentru o lojă VIP, conform F6. Alte pagini solicitau transferuri către un număr de telefon, cu prețuri de bilete anunțate variind de la 28.000 de ruble la 6,2 milioane de ruble.

Mai multe pagini false anunțau bilete la concerte în Moscova, deși cele două spectacole anunțate erau programate pentru Sankt Petersburg. Alte site-uri redirecționau utilizatorii care făceau clic pe butonul de cumpărare către cazinouri online ilegale.

F6 a descoperit cel puțin șapte boți Telegram conectați la campania de bilete. Doar unul era activ când cercetătorii au verificat pe 21 august, oferind utilizatorilor o mini-aplicație pentru selectarea locurilor și introducerea datelor de contact înainte de a solicita plata printr-un transfer telefonic. Compania a declarat că solicitarea plăților cripto sau prin transfer telefonic atunci când nu sunt disponibile alte opțiuni de plată este un semn de posibilă fraudă, deoarece recuperarea banilor trimiși prin astfel de metode poate fi dificilă.

Campania urmează altor încercări de a folosi interesul pentru criptomonede pentru a se pretinde instituții financiare rusești consacrate. Proiectul anti-fraudă Moshelovka a raportat anterior scheme care pretindeau că oferă rușilor acces la tranzacționarea criptomonedelor prin Bursa de la Moscova.

Bursa reală și-a extins produsele legate de criptomonede pe piața reglementată din Rusia. Bursa de la Moscova a introdus indici care urmăresc Solana, XRP, Tron și BNB în luna mai, adăugându-i la benchmark-urile sale existente pentru Bitcoin și Ethereum. Produsele au fost concepute pentru investitori profesioniști, în timp ce tranzacționarea directă de criptomonede a rămas în afara ofertei existente a bursei. Bursa de la Moscova a planificat să extindă lista de benchmark-uri la 10 active cripto și a discutat despre contracte futures legate de indicii săi cripto.