Agenția de informații financiare a Australiei a suspendat operațiunile ATM-urilor cripto ale Cryptolink pentru trei luni, după ce a descoperit nereguli în raportarea tranzacțiilor și a ridicat preocupări continue privind gestionarea activităților cu risc ridicat de către companie.
Potrivit Centrului Australian de Rapoarte și Analiză a Tranzacțiilor (AUSTRAC), înregistrarea Cryptolink ca furnizor de servicii de active virtuale a fost suspendată începând cu 9 august, împiedicând compania să opereze cele 96 de ATM-uri Bitcoin pe parcursul perioadei de trei luni.
CEO-ul AUSTRAC, Brendan Thomas, a declarat că autoritatea de reglementare rămâne preocupată de capacitatea Cryptolink de a gestiona tranzacțiile cu risc ridicat prin intermediul ATM-urilor sale cripto. Această ultimă acțiune urmează unui angajament obligatoriu impus operatorului în octombrie 2025 pentru deficiențe separate de conformitate identificate de Grupul de lucru pentru Criptomonede al agenției.
Cryptolink operează mașini care permit clienților să schimbe numerar pe Bitcoin, majoritatea celor 96 de ATM-uri australiene fiind situate în orașe mari, inclusiv Sydney, Melbourne și Brisbane.
Prezentând motivele suspendării, AUSTRAC a declarat că Cryptolink nu a respectat cerințele de bază privind raportarea, în special obligațiile sale legate de rapoartele privind tranzacțiile de prag.
Compania nu a reușit, de asemenea, să răspundă unei cereri de informații din partea autorității de reglementare, potrivit AUSTRAC.
„Ca parte a concentrării noastre continue asupra monedei digitale ca risc de spălare a banilor, AUSTRAC are preocupări constante cu privire la capacitatea companiei de a gestiona tranzacțiile cu risc ridicat prin CATM-urile sale”, a spus Thomas.
Cryptolink fusese deja subiectul unor măsuri de reglementare înainte de suspendare. În octombrie 2025, compania a încheiat un angajament obligatoriu cu AUSTRAC după ce Grupul de lucru pentru Criptomonede al agenției a identificat presupuse încălcări legate de raportarea tardivă a tranzacțiilor și deficiențe în evaluările sale de risc.
AUSTRAC a emis, de asemenea, o notă de contravenție Cryptolink în valoare de 56.340 A$, ca parte a acțiunii de aplicare anterioare. Compania a plătit ulterior amenda.
Suspendarea înregistrării pentru trei luni împiedică acum Cryptolink să furnizeze serviciile de active virtuale înregistrate acoperite de ordin, scoțând efectiv rețeaua sa australiană de ATM-uri Bitcoin din funcțiune pe durata suspendării.
Suspendarea Cryptolink survine după mai mult de un an de supraveghere reglementară a sectorului ATM-urilor cripto din Australia, care s-a extins rapid, atrăgând în același timp atenția autorităților de combatere a criminalității financiare.
Australia are cea mai mare piață de ATM-uri cripto din regiunea Asia-Pacific. Vorbind la Clubul Național de Presă din Canberra în octombrie 2025, Ministrul Afacerilor Interne, Tony Burke, a declarat că numărul mașinilor a crescut de la 23 cu șase ani înainte la aproximativ 2.000.
Burke a declarat că Australia devenise la acea vreme a treia cea mai mare piață de ATM-uri cripto din lume, în timp ce autoritățile au legat unele activități care implicau mașinile de escrocherii, fraudă, spălare de bani, tranzacții cu droguri ilicite și alte activități criminale.
Citând datele AUSTRAC, Burke a spus că 85% din fondurile care tranzitau ATM-urile cripto în rândul utilizatorilor cu cel mai mare volum erau asociate cu escrocherii sau cărăuși de bani.
AUSTRAC începuse să își intensifice supravegherea operatorilor cu luni înainte. În martie 2025, agenția a avertizat furnizorii de ATM-uri cripto cu privire la conformitatea cu regulile anti-spălare a banilor din Australia înainte de a efectua investigații țintite în sector.
Până în iunie, autoritatea de reglementare a introdus o limită de 5.000 A$ pentru tranzacțiile în numerar la depunerile și retragerile de la ATM-urile cripto. Operatorii au fost, de asemenea, obligați să efectueze o diligență necesară mai riguroasă față de clienți și să plaseze avertismente privind escrocheriile la mașinile lor.
La acea vreme, Thomas a declarat că condițiile aveau scopul de a proteja consumatorii de escrocherii, reducând în același timp capacitatea infractorilor de a exploata afacerile cu ATM-uri cripto.
Autoritățile au documentat, de asemenea, cazuri în care escrocii au îndrumat victimele către ATM-uri cripto pentru a transfera bani.
Poliția din Tasmania a raportat în iulie 2025 că 15 victime au pierdut aproximativ 2,5 milioane A$ prin escrocherii care implicau ATM-uri cripto. Victima medie avea 65 de ani și a pierdut aproximativ 165.000 A$, în timp ce o persoană a pierdut 750.000 A$.
Detectivul Sergent Turner a declarat că unele victime au suferit consecințe care le-au afectat planurile de pensionare și le-au forțat să își vândă bunurile înainte de a se baza pe ajutoarele sociale.
Poliția a identificat escrocherii sentimentale, fraude investiționale, impersonarea autorităților guvernamentale și escrocherii de suport tehnic printre metodele utilizate împotriva victimelor. În astfel de cazuri, fraudatorii au convins sau au presat victimele să depună numerar la ATM-uri cripto și să trimită activele digitale rezultate către portofele controlate de escroci.
Transferurile au creat o problemă suplimentară pentru victime, deoarece tranzacțiile cu criptomonede trimise către un portofel controlat de escroci nu pot fi, în general, anulate prin mecanismele disponibile pentru unele transferuri financiare tradiționale.
Răspunsul Australiei s-a oprit înainte de abordarea adoptată în Noua Zeelandă. Noua Zeelandă a anunțat o interdicție a ATM-urilor cripto în iunie 2025, ca parte a măsurilor menite să împiedice infractorii să transforme numerarul ilicit în active digitale.
Autoritățile australiene s-au orientat în schimb către limite mai stricte, verificări ale clienților și supraveghere reglementară a operatorilor.
Cerințele de reglementare pentru afacerile cripto australiene au continuat să se dezvolte și în afara sectorului ATM-urilor.
Începând cu 1 iulie 2026, regula de călătorie pentru cripto a Australiei a introdus cerințe suplimentare de date pentru transferurile de active virtuale gestionate de afacerile reglementate. Cadrul AUSTRAC acoperă servicii precum schimbul cripto-fiat și cripto-cripto, transferurile de active virtuale, custodia și anumite servicii legate de ofertele de token-uri.
Conform îndrumărilor autorității de reglementare, afacerile care gestionează transferurile acoperite trebuie să colecteze, să verifice și să transmită informații specificate despre părțile implicate într-o tranzacție.
Pentru transferurile care implică portofele auto-găzduite, AUSTRAC solicită instituției expeditoare să determine dacă portofelul receptor este custodial sau auto-găzduit. Deși informațiile nu trebuie transmise unei alte instituții atunci când nu există un alt intermediar reglementat, afacerea trebuie să colecteze și să verifice informațiile plătitorului și să obțină informații relevante despre beneficiar și urmărire.
Cerințele se aplică alături de sistemul existent de raportare a informațiilor financiare din Australia. AUSTRAC a declarat anterior că a primit peste 2 milioane de rapoarte privind tranzacțiile de prag și peste 450.000 de rapoarte privind activități suspecte în perioada de raportare precedentă.
Practicile de raportare ale Cryptolink atrăseseră deja atenția autorităților de reglementare cu luni înainte de ultima suspendare, angajamentul obligatoriu din octombrie 2025 cerând companiei să remedieze deficiențele identificate de Grupul de lucru pentru Criptomonede al AUSTRAC.
Compania a plătit nota de contravenție asociată de 56.340 A$, în timp ce ultima sa suspendare a înregistrării VASP de trei luni a intrat în vigoare la 9 august.
BTC