Regula de călătorie crypto a Australiei intră în vigoare la 1 iulie, adăugând noi verificări de date pentru utilizatorii care trimit sau primesc active digitale prin intermediul burselor reglementate.
Regulile tranzitorii ale AUSTRAC stipulează că unele obligații pentru noile servicii de active virtuale au fost amânate până la 1 iulie, inclusiv obligațiile privind regula de călătorie pentru transferurile de active virtuale.
Modificarea afectează furnizorii de servicii de active virtuale cu legături cu Australia. AUSTRAC afirmă că serviciile acoperite includ schimbul crypto-fiat, schimbul crypto-crypto, serviciile de păstrare în siguranță, serviciile de transfer și anumite servicii legate de ofertele de tokenuri.
Conform ghidului AUSTRAC privind regula de călătorie, afacerile care transferă bani, active virtuale sau proprietăți pentru clienți trebuie să colecteze, să verifice și să transmită informații cheie despre transfer. AUSTRAC afirmă că regula ajută la crearea transparenței în lanțul de transfer și oferă autorităților de reglementare și forțelor de ordine acces la datele necesare.
Pentru transferurile de active virtuale, AUSTRAC afirmă că instituțiile ordonatoare trebuie să verifice dacă portofelul de primire este custodial sau auto-găzduit. De asemenea, trebuie să efectueze o verificare amănunțită (due diligence) și să transmită informațiile necesare atunci când cealaltă instituție este licențiată corespunzător sau nu este obligată să fie licențiată.
Transferurile către portofele auto-găzduite primesc un tratament diferit. AUSTRAC afirmă că o afacere nu trebuie să trimită informații unei alte afaceri din lanțul de transfer atunci când transferul se realizează către un portofel auto-găzduit. Cu toate acestea, instituția ordonatoare trebuie să colecteze și să verifice informațiile plătitorului și să colecteze informațiile beneficiarului și de urmărire.
Acesta este punctul care atrage îngrijorarea utilizatorilor online. Trader Greeny a scris pe X că „crypto în Australia se schimbă pentru totdeauna” și a menționat că transferurile mici se vor confrunta cu aceleași verificări de date ca și transferurile mai mari. Rezumatele separate de conformitate afirmă, de asemenea, că Australia nu are un prag de tranzacție pentru regula de călătorie crypto, ceea ce înseamnă că regula se aplică indiferent de dimensiunea transferului.
Postările de pe Reddit arată reacții mixte din partea utilizatorilor crypto australieni. Un utilizator a scris: „poți uita de trimiterea anonimă de crypto”, în timp ce altul a spus „platformele reglementate nu au fost niciodată anonime”. Comentariile reflectă o diviziune între utilizatorii axați pe confidențialitate și alții care consideră raportarea burselor ca fiind așteptată conform regulilor privind criminalitatea financiară.
AUSTRAC a actualizat, de asemenea, sisteme de raportare mai ample. Agenția a declarat că a primit peste 2 milioane de rapoarte de tranzacții prag și peste 450.000 de rapoarte de chestiuni suspecte anul trecut, iar aceste cifre ar putea crește pe măsură ce mai multe afaceri vor intra sub incidența cadrului legal începând cu 1 iulie.
Regula de călătorie a Australiei apare pe măsură ce țara se îndreaptă spre o licențiere crypto mai amplă. Așa cum a raportat crypto.news, ASIC a extins recent scutirea temporară de licențiere pentru firmele crypto până la 30 septembrie, oferind companiilor mai mult timp pentru a solicita licențe de servicii financiare.
Așa cum a fost raportat anterior de crypto.news, comisia senatorială a Australiei a susținut, de asemenea, un proiect de lege care ar aduce bursele crypto și platformele de custodie tokenizată sub regimul de licențiere a serviciilor financiare al țării. Acest cadru vizează platformele care dețin active ale clienților și necesită standarde de guvernanță, divulgare și custodie.
Regula de la 1 iulie nu interzice auto-custodia sau transferurile crypto. Aceasta modifică modul în care platformele reglementate gestionează transferurile atunci când activele utilizatorilor intră sau ies de pe aceste platforme. Pentru utilizatorii australieni, schimbarea pe termen scurt este practică: bursele pot solicita mai multe detalii înainte de a procesa depunerile sau retragerile.
