Regulatorul de valori mobiliare din Australia a eliminat 3.106 scheme de înșelăciune cu investiții în criptomonede în anul fiscal 2026, iar numărul total de eliminări de înșelăciuni online a crescut cu 182%, ajungând la peste 19.400.
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a declarat într-un comunicat din 17 august că eliminările schemelor de înșelăciune cu investiții în criptomonede au crescut cu aproape 30% față de anul financiar precedent, în timp ce infractorii au folosit tot mai mult inteligența artificială generativă, false aprobări de celebrități și rețele de site-uri web fabricate pentru a convinge investitorii că platformele frauduloase erau legitime.
Pe parcursul anului financiar, ASIC a eliminat, de asemenea, 7.051 platforme de investiții false și 5.476 link-uri de phishing. Eliminările platformelor de investiții false au crescut cu 151% față de anul fiscal 2025, în timp ce eliminările link-urilor de phishing au crescut cu 279%.
Regulatorul a declarat că operatorii de înșelăciuni și-au schimbat, de asemenea, modul în care construiesc credibilitatea în jurul investițiilor frauduloase. Potențialii victime pot întâlni reclame pe rețelele sociale înainte de a fi direcționați către știri false, recenzii fabricate și comentarii generate de inteligența artificială, toate susținând aceeași presupusă platformă de investiții.
Inteligența artificială generativă a facilitat crearea de către infractori a unor cantități mari de material în jurul unei singure înșelăciuni de investiții, conform ASIC. O platformă frauduloasă poate fi susținută de videoclipuri deepfake, acoperire mediatică falsă, recenzii pozitive și comentarii pe rețelele sociale, concepute pentru a face afacerea să pară autentică atunci când un potențial investitor o caută online.
Unele campanii folosesc videoclipuri generate de inteligența artificială cu politicieni, comentatori financiari sau alte personalități publice recunoscute pentru a promova presupuse sisteme automate de tranzacționare a criptomonedelor. Fețele familiare pot fi apoi combinate cu branding copiat și mărturii fabricate.
După ce o victimă își introduce detaliile, escrocii pot lua legătura direct și o pot ghida printr-un proces de configurare a contului. ASIC a declarat că unor victime li se arată mici profituri sau câștiguri aparente pentru a le câștiga încrederea, înainte de a fi încurajați să transfere sume mai mari.
Tablourile de bord false pot continua să afișeze tranzacții și solduri în creștere, chiar dacă nu a avut loc nicio activitate reală de investiții. Fondurile transferate pe platformă pot fi trimise în schimb unor grupuri criminale care operează în străinătate.
Președintele ASIC, Sarah Court, a declarat că calitatea tot mai mare a materialelor generate de inteligența artificială înseamnă că investitorii nu se mai pot baza pe simple căutări online atunci când verifică o investiție necunoscută.
„AI face înșelăciunile de investiții mai convingătoare și mai greu de detectat. O simplă căutare online nu este suficientă pentru a verifica dacă o oportunitate este legitimă”, a spus Court.
„Prezența unui conținut bine realizat, a unui branding familiar sau a unor mărturii convingătoare nu înseamnă că o investiție este legitimă.”
Cifrele recente ale ASIC reprezintă o creștere accentuată față de primul an al operațiunii sale de combatere a înșelăciunilor. În august 2024, crypto.news a raportat despre acțiunile ASIC după ce regulatorul a eliminat peste 7.300 de site-uri web de phishing și înșelăciuni de investiții între iulie 2023 și iulie 2024.
Dintre site-urile eliminate în primul an, 5.530 au fost platforme de investiții false, 1.065 au fost link-uri de phishing și 615 au fost scheme de înșelăciune cu investiții în criptomonede. ASIC elimina la acea vreme o medie de aproximativ 20 de site-uri web de înșelăciune de investiții pe zi.
La trei ani de la lansarea serviciului de întrerupere, regulatorul a eliminat acum peste 33.400 de link-uri malițioase, platforme de investiții false și reclame online.
Impersonarea celebrităților și a personalităților publice a devenit un alt instrument folosit pentru a face investițiile frauduloase în criptomonede să pară credibile.
Datele Centrului Național Anti-Scam citate de ASIC au arătat că prim-ministrul Anthony Albanese și comentatorii financiari Tom Piotrowski și Alan Kohler s-au numărat printre personalitățile publice frecvent impersonate de escroci în anul fiscal 2026.
Înșelăciunile care implică cele 10 personalități publice cel mai frecvent impersonate au reprezentat pierderi raportate de peste 7,4 milioane de dolari australieni, conform datelor.
Tactici similare au fost folosite pentru a promova înșelăciuni crypto în Australia de câțiva ani. În februarie 2024, o promovare crypto deepfake l-a impersonat pe miliardarul australian din minerit Andrew Forrest pentru a face reclamă unei platforme de tranzacționare frauduloase numite Quantum AI.
Compania de securitate cibernetică Cybertrace a declarat că videoclipul a folosit imagini dintr-o apariție anterioară a lui Forrest și le-a manipulat pentru a-l face să pară că susține platforma. Promovarea falsă pretindea că software-ul de tranzacționare putea genera profituri zilnice cuprinse între 700 și 2.200 de dolari.
Un alt incident, câteva luni mai târziu, a implicat hackeri care au preluat controlul unui cont YouTube 7News și au folosit o versiune generată de inteligența artificială a lui Elon Musk pentru a face reclamă unei înșelăciuni cu criptomonede. Canalul compromis a fost modificat pentru a semăna cu Tesla, păstrând în același timp insigna de verificare a radiodifuzorului australian.
Înșelăciunea a direcționat privitorii printr-un cod QR către un site web fraudulos de criptomonede, folosind imaginile manipulate ale lui Musk ca parte a promovării.
Autoritățile australiene au raportat, de asemenea, pierderi substanțiale legate de fraudele cu investiții în criptomonede. Poliția federală a declarat că australienii au înregistrat pierderi de 382 de milioane de dolari australieni din înșelăciuni de investiții în anul fiscal 2024, criptomonedele reprezentând aproape jumătate din total. Persoanele sub 50 de ani au reprezentat 60% din cazurile raportate de înșelăciuni cu investiții în criptomonede.
Interfețele de tranzacționare frauduloase permit escrocilor să continue să controleze ceea ce văd victimele după ce banii au fost depuși.
Un raport din mai despre platformele false a detaliat o avertizare ASIC privind infractorii care se dau drept traderi de succes în grupuri de mesagerie înainte de a direcționa potențialii investitori către site-uri web sham de criptomonede.
ASIC a declarat că site-urile web puteau afișa tranzacții fabricate, solduri de cont și profituri, în ciuda faptului că nu avea loc nicio tranzacționare reală. Banii depuși ajungeau în schimb la escroci.
Atunci când victimele încercau să-și retragă presupusele profituri, infractorii puteau cere plăți suplimentare descrise ca taxe de retragere sau taxe necesare pentru eliberarea activelor.
Regulatorul a avertizat, de asemenea, că australienii mai tineri erau deosebit de expuși canalelor prin care circulă astfel de promoții. Datele unui sondaj citate de ASIC au arătat că 23% dintre australienii cu vârste cuprinse între 18 și 28 de ani dețineau criptomonede, în timp ce 72% dintre respondenții din Generația Z au întâlnit reclame crypto pe rețelele sociale.
Alți 41% au declarat că au primit direct oferte online care implicau investiții în active digitale.
Agențiile de aplicare a legii au urmărit, de asemenea, presupuse rețele de fraudă care folosesc platforme de tranzacționare false. În februarie, autoritățile australiene au acuzat doi bărbați în urma unei investigații privind o presupusă înșelăciune cu investiții în criptomonede de 5 milioane de dolari australieni.
Poliția din New South Wales a susținut că victimele au fost abordate prin intermediul rețelelor sociale înainte de a fi direcționate către ceea ce ei credeau că este o platformă legitimă de tranzacționare a criptomonedelor numită NEXOpayment.
Anchetatorii au declarat că banii depuși au fost mutați în schimb prin mai multe portofele și burse de criptomonede. Poliția a declarat că printre presupusele victime s-au numărat persoane în vârstă și vulnerabile din Australia.
Mai recent, ASIC a acționat împotriva site-urilor web legate de platforma crypto Yepbit în urma plângerilor investitorilor care au declarat că nu și-au putut retrage fondurile. Un raport din august despre cazul Yepbit a detaliat afirmațiile conform cărora platforma a spus clienților că ASIC le-a înghețat banii în timp ce aveau loc verificări sau audituri de reglementare.
Regulatorul a negat înghețarea fondurilor și a declarat că nu a întreprins nicio acțiune care să împiedice Yepbit să returneze banii clienților. ASIC a declarat, de asemenea, că Yepbit nu deținea o licență de servicii financiare australiană și nu era înregistrată la AUSTRAC ca furnizor de servicii de active virtuale.
Escrocii pot, de asemenea, să copieze sau să fabrice informații privind Licența Australiană de Servicii Financiare pentru a da afacerilor de investiții false aparența unei aprobări de reglementare, conform ASIC.
Un număr de licență afișat pe un site web de investiții nu ar trebui, prin urmare, tratat ca o confirmare că operatorul este autorizat. Regulatorul a sfătuit consumatorii să caute independent în Registrele sale Profesionale și să compare numele afacerii listate, numărul licenței și informațiile de contact cu entitatea care oferă investiția.
Investitorii au fost, de asemenea, direcționați către Lista de alerte pentru investitori Moneysmart, unde site-urile web, companiile și ofertele de investiții suspectate de înșelăciune pot fi verificate înainte de transferul de bani sau active digitale.
Tratamentul Australiei față de produsele crypto legitime în conformitate cu legislația existentă privind serviciile financiare a primit, între timp, o definiție suplimentară din partea instanțelor. În iunie, Înalta Curte a decis împotriva Block Earner într-o decizie unanimă de 7-0 cu privire la fostul produs cu randament fix de criptomonede al companiei.
Curtea a constatat că produsul Earner al Block Earner necesita o licență de servicii financiare, anulând o hotărâre de apel din 2025. Produsul a funcționat ca o facilitate pentru realizarea unei investiții financiare și a îndeplinit, de asemenea, definiția legală a unui instrument derivat, conform hotărârii.
Block Earner încetase deja să ofere produsul de randament, în timp ce Înalta Curte a trimis cazul înapoi la Curtea Federală Completă pentru a lua în considerare apelul ASIC privind penalitățile.
Nouă zile mai târziu, regulatorul a extins scutirea temporară de licență pentru anumite afaceri cu active digitale până la 30 septembrie, înlocuind termenul limită anterior de 30 iunie.
Extinderea acoperă afacerile care solicită o Licență Australiană de Servicii Financiare, precum și anumite companii care ar putea necesita licențe de piață sau de compensare și decontare. ASIC a extins, de asemenea, scutirea la unele afaceri cu active digitale care operează prin reprezentanți autorizați sau aranjamente de intermediere cu entități licențiate.
Pentru înșelăciunile de investiții suspectate, ASIC a sfătuit consumatorii să nu trimită bani, criptomonede sau informații personale până când identitatea și informațiile de licență ale furnizorului nu au fost verificate independent în registrele sale oficiale.
