Frgmnt a încheiat un parteneriat cu Anchorage Digital pentru a oferi clienților instituționali acces la stablecoin-ul său fUSD și la produsul de staking sfUSD prin infrastructura de custodie existentă a Anchorage.

Într-un comunicat de presă distribuit către crypto.news, Frgmnt a declarat că instituțiile vor putea deține, mintui, staca, unstaca și răscumpăra fUSD prin Anchorage Digital, permițând clienților să utilizeze stablecoin-ul fără a configura un aranjament de custodie separat.

Integrarea acoperă atât fUSD, cât și sfUSD, două active operate de Frgmnt pe Base. fUSD este mintuit împotriva USDC, în timp ce deținătorii pot staca tokenul pentru a primi sfUSD și a câștiga recompense generate de strategiile subiacente ale protocolului.

„Instituțiile ar trebui să poată accesa produse financiare on-chain printr-o infrastructură care să corespundă cerințelor lor operaționale și de custodie,” a declarat Aurélien Roussel, CEO și co-fondator Frgmnt.

Roussel a spus că aducerea celor două active în mediul instituțional al Anchorage Digital ar face Frgmnt accesibil fondurilor, trezoreriilor corporative și companiilor fintech care utilizează deja infrastructura instituțională de active digitale.

Anchorage Digital oferă fUSD o rută de custodie instituțională

Frgmnt desfășoară USDC-ul care susține fUSD pe piețele de lending on-chain selectate. Utilizatorii care doresc expunere la recompensele generate de aceste strategii își pot staca fUSD-ul pentru sfUSD.

Parteneriatul plasează aceste funcții în mediul de custodie și operațional al Anchorage Digital, unde clienții instituționali pot gestiona procesul alături de alte active digitale.

Anchorage Digital Bank N.A. operează sub o cartă federală și este reglementată de Oficiul Controlorului Monedei (Office of the Comptroller of the Currency). Platforma sa oferă servicii inclusiv custodie, staking, tranzacționare și decontare.

Compania a extins gama de servicii on-chain disponibile prin infrastructura sa de custodie în acest an. În iulie, Anchorage a integrat Lido, permițând clienților instituționali să mintuiască și să ardă Ether stacat încapsulat fără a muta active în afara mediului său de custodie. Clienții puteau accesa recompensele de staking Ethereum, păstrând în același timp infrastructura de custodie, guvernanță, raportare și decontare a Anchorage.

Un parteneriat separat din iulie a conectat Anchorage cu Binance pentru decontări în afara bursei. Clienții instituționali au obținut capacitatea de a tranzacționa pe Binance, în timp ce criptomonedele și colateralul în dolari americani gajate au rămas în custodie segregată prin platforma Atlas a Anchorage.

Pentru Frgmnt, același model de custodie oferă instituțiilor o rută în sistemul său de lending și staking on-chain, menținând în același timp gestionarea activelor în cadrul infrastructurii pe care o utilizează deja.

„Adoptarea instituțională a finanțelor on-chain depinde de combinarea accesului la protocoale inovatoare cu standardele de securitate și operaționale pe care le așteaptă instituțiile,” a declarat Nathan McCauley, CEO și co-fondator Anchorage Digital.

„Susținerea Frgmnt oferă clienților noștri o altă modalitate de a accesa oportunități on-chain prin infrastructură instituțională de încredere,” a adăugat el.

Anchorage și-a extins afacerea cu stablecoins

Parteneriatul cu Frgmnt urmează mai multor integrări de stablecoins care implică Anchorage Digital, pe măsură ce compania își construiește servicii în jurul emiterii, custodiei și accesului instituțional.

În mai, Anchorage Digital a început să ofere custodie reglementată pentru CADD, stablecoin-ul canadian emis de Tetra Digital Group. CADD este susținut unu-la-unu de dolari canadieni deținuți la o companie fiduciară canadiană licențiată și a fost pus la dispoziție pentru custodie instituțională prin Anchorage.

Anchorage a jucat un rol mai direct cu alte stablecoins. Western Union a lansat stablecoin-ul său de plată USDPT pe Solana în mai, iar Anchorage Digital Bank a servit ca emitent al tokenului. USDPT este susținut integral de dolari americani și a fost proiectat să opereze în cadrul rețelei de plăți a Western Union.

Anterior, în mai, McCauley a declarat că aproximativ 20 de parteneri explorau lansări de stablecoins prin Anchorage, pe măsură ce compania se îndepărta de a prelua o poziție de lider în alianța Global Dollar. Anchorage dorea să opereze mai neutru, construind în același timp infrastructură care să poată servi mai mulți emitenți de stablecoins.

Accesul instituțional la stablecoins s-a extins în afara Anchorage, pe măsură ce băncile și companiile de infrastructură de active digitale construiesc servicii de custodie, emitere și decontare în jurul acestei clase de active. În iunie, BNY a deschis accesul direct la USDC prin platforma sa Digital Asset Custody, permițând clienților instituționali să mintuiască, să răscumpere, să stocheze și să transfere stablecoin-ul în cadrul infrastructurii băncii.

BNY a servit deja ca principal custode pentru activele care susțin USDC înainte de a adăuga serviciile orientate către clienți. Banca a declarat la acea vreme că plănuia să susțină mai multe stablecoins și fluxuri de numerar digitale, deși nu a identificat ce active vor fi adăugate ulterior.

Frgmnt implementează susținerea fUSD pe piețele de lending on-chain

Frgmnt adoptă o abordare diferită față de stablecoins-urile concepute în principal pentru plăți sau decontare, deoarece USDC depozitat împotriva fUSD poate fi implementat pe piețe de lending selectate.

Protocolul își pune la dispoziție pozițiile și metricile de performanță on-chain prin propriile instrumente statistice și platforme de analiză terțe, inclusiv Dune și DeFiLlama.

Utilizatorii care mintuiască fUSD pot deține activul sau îl pot staca pentru sfUSD. Recompensele atașate sfUSD provin din strategiile subiacente ale protocolului, în loc să fie plătite direct deținătorilor de fUSD.

Frgmnt a controlat intrările prin valuri de depozite plafonate pe măsură ce protocolul se extinde. Potrivit companiei, un alt val de depozite este programat să se deschidă în septembrie.

Protocolul rulează pe Base, rețeaua layer-2 Ethereum a Coinbase, unde USDC nativ este disponibil din septembrie 2023. Circle a introdus USDC nativ pe Base fără a necesita ca utilizatorii să transfere stablecoin-ul de pe un alt blockchain.

Frgmnt utilizează acel USDC ca activ împotriva căruia este mintuit fUSD înainte de a implementa susținerea pe piețele de lending selectate de protocol.

Funcțiile fUSD și sfUSD se mută în infrastructura Anchorage

În cadrul noii integrări, o instituție care utilizează Anchorage Digital poate parcurge ciclul de viață al fUSD, de la minting la răscumpărare, în același mediu operațional.

Clienții pot mintui fUSD, îl pot deține în custodie și îl pot staca pentru sfUSD. Ulterior, pot unstaca sfUSD și pot răscumpăra fUSD fără a crea o configurație de custodie separată specific pentru Frgmnt.

Anchorage Digital deservește clienți instituționali prin mai multe entități reglementate. Anchorage Digital Bank operează în SUA sub carta sa federală, în timp ce Anchorage Digital Singapore este licențiată de Autoritatea Monetară din Singapore. Anchorage Digital NY deține o BitLicense de la Departamentul Serviciilor Financiare din New York.

Compania a fost fondată în 2017 și a primit finanțare de la investitori, inclusiv Andreessen Horowitz, GIC, Goldman Sachs, KKR și Visa. Valoarea sa se ridică la 4,2 miliarde de dolari, potrivit companiei.

Frgmnt a declarat că instituțiile care doresc acces la fUSD și sfUSD prin integrare pot colabora cu reprezentantul lor existent de la Anchorage Digital sau pot contacta direct Frgmnt.