Pentru multe portofele digitale, aplicații fintech și platforme cross-chain, infrastructura de swap încorporată a devenit o modalitate de a extinde acoperirea activelor, de a îmbunătăți execuția și de a genera noi fluxuri de venituri fără a-și asuma complexitatea operării unui exchange.

În loc să construiască sisteme de lichiditate de la zero, companiile se bazează din ce în ce mai mult pe API-uri (Interfețe de Programare a Aplicațiilor) de swap cripto care conectează utilizatorii la multiple surse de lichiditate, păstrând în același timp experiențele de utilizare existente.

Implementările din lumea reală arată cum cele mai bune API-uri cripto pot optimiza fluxurile utilizatorilor, pot consolida retenția și pot sprijini creșterea scalabilă prin swap-uri încorporate.

Iată șapte moduri în care companiile utilizează această infrastructură.

1. Agregatoare Cross-Chain

Rubic, o platformă de agregare cross-chain lansată în 2020, rutează tranzacții prin peste 340 de burse descentralizate, punți și protocoale de intenție, acoperind peste 70 de rețele.

Acoperirea sa pe lanțurile compatibile cu Ethereum Virtual Machine (EVM) era puternică, dar ecosisteme majore precum Bitcoin (BTC), Monero (XMR) și Cardano (ADA) operează pe arhitecturi fundamental diferite, necesitând punți personalizate, noduri dedicate și canale de lichiditate separate pentru a fi suportate nativ.

Pentru a aborda această provocare, Rubic a integrat API-ul ChangeNOW Crypto Exchange ca strat extern de execuție pentru activele non-EVM, adăugând swap-uri instantanee pentru BTC, XMR și ADA printr-un singur punct de integrare.

Implementarea noilor lanțuri a devenit mai rapidă, ratele de succes ale swap-urilor pe rutele cross-chain s-au îmbunătățit, iar volumul tranzacțiilor a crescut pe perechile cu cerere mare legate de noul suport de active.

"Vitezele de schimb sunt excelente, iar gama de rețele suportate este largă", a declarat echipa Rubic, menționând că un manager de cont dedicat a însemnat că problemele au fost rezolvate fără întârzierile tipice cozilor de suport.

Problema acoperirii cross-chain apare diferit pentru produsele native AI.

Warden, o interfață de tranzacționare AI care permite utilizatorilor să gestioneze și să schimbe active printr-o interfață de chat, a întâmpinat blocaje de rutare la scurt timp după lansare, limitele RPC amenințau fiabilitatea, iar lichiditatea a fost inițial limitată la ecosistemul Solana.

Prin integrarea API-ului Uniswap Trading, Warden a scalat la peste 650.000 de swap-uri pe 14 lanțuri în trei săptămâni și a fost lansat în mai puțin de 72 de ore, cu peste 500.000 de utilizatori suportați.

2. Agregatoare de exchange

Un agregator hibrid de exchange anonim, care rutează prin sute de platforme, a observat că utilizatorii săi se pierdeau la pasul de conectare a portofelului, înainte ca prețurile sau acoperirea să devină vreodată un factor.

În fluxurile native DeFi, pasul de conectare a portofelului servește ca punct de ieșire pentru o parte dintre utilizatori, în special cei care dețin solduri mai mari, care cântăresc permisiunile contractelor inteligente și riscul de phishing înainte de a conecta un portofel la o platformă necunoscută.

Agregatorul a înlocuit cerința de conectare a portofelului cu un flux simplu de depunere și primire folosind API-ul ChangeNOW Exchange, permițând utilizatorilor să trimită active la o adresă generată și să primească token-urile swap-uite în portofelul lor ales, fără a acorda permisiuni sau a renunța la custodie.

Rezultatul raportat a fost un abandon mai scăzut la prima interacțiune și acces la un segment conștient de securitate care evită conectivitatea portofelului în mod implicit.

"Cu siguranță mergeți mai departe și integrați", a declarat un reprezentant al mărcii, menționând că echipa a găsit suportul pentru clienți puternic și procesul de integrare fluid.

3. Protocoale și plăți

Tonbankcard, un protocol financiar deschis pe blockchain-ul TON care structurează conturile ca NFT-uri, s-a lovit de un zid în momentul primei utilizări.

Utilizatorii soseau cu active pe alte lanțuri, dar finanțarea unui cont Tonbankcard necesita active native ecosistemului TON.

Rezoluția acestei nepotriviri însemna anterior părăsirea produsului, găsirea unui exchange sau a unei punți externe, finalizarea manuală a swap-ului și revenirea, fiecare pas suplimentar crescând probabilitatea de abandon.

Tonbankcard a integrat Widget-ul ChangeNOW Exchange în interfața sa, reducând numărul de pași necesari pentru a finanța un cont cu 50%, conform companiei.

Integrarea a activat, de asemenea, funcționalitatea de on-ramp și swap cross-chain pentru utilizatorii fiat și cripto.

Companiile care evaluează infrastructura de plăți pentru cazuri de utilizare similare pot găsi opțiuni de on-ramp și off-ramp fiat încorporate în oferta API a ChangeNOW, disponibile la cerere.

4. Monetizarea fluxurilor de swap

Aceeași integrare Tonbankcard a produs un al doilea rezultat, stabilind o cotă de venit de 0,4% din volumul tranzacțiilor, adăugând un flux de venit previzibil din activitatea de swap în aplicație.

Pe măsură ce utilizatorii schimbau active pentru a-și finanța conturile, protocolul câștiga comisioane la fiecare tranzacție printr-un model de partajare a veniturilor, susținând o autosustenabilitate timpurie fără a introduce o structură centralizată sau obligații suplimentare de custodie.

Programul de parteneriat ChangeNOW, la fel ca aranjamentele similare oferite în industrie, începe de la 0,4% din volumul tranzacțiilor și permite comisioanelor să varieze în funcție de activ, pereche sau dimensiunea swap-ului.

Interface, o rețea socială și un explorer de blocuri pentru ecosistemul Ethereum, a urmat o cale similară folosind API-ul Swap al layer-ului de infrastructură de agregare DEX open-source 0x Protocol.

Echipa a integrat 0x v2, motorul de tranzacționare de nouă generație al protocolului cu controale de monetizare încorporate și rutare îmbunătățită a tranzacțiilor, în mai puțin de o lună și a trecut de la zero la 3,5 milioane de dolari în volum de tranzacționare socială în 70 de zile, cu un volum zilnic atingând 500.000 de dolari până la sfârșitul acestei perioade.

Veniturile au provenit direct din taxele de swap încorporate în integrare folosind controalele de monetizare încorporate ale 0x, fără a fi necesară o infrastructură de facturare separată.

5. Super Aplicații

xPortal, o super aplicație cripto all-in-one, rutează fiecare swap printr-un motor automatizat care evaluează mai mulți furnizori de lichiditate și alege cea mai bună execuție pentru fiecare pereche.

ChangeNOW a fost integrat direct în acel motor și selectat automat ori de câte ori oferea rate superioare, integrarea completă durând doar o săptămână.

În timpul unei perioade promoționale cu zero taxe de depunere, rutele ChangeNOW au câștigat frecvent pe perechile suportate, inclusiv pe EGLD, token-ul nativ al blockchain-ului MultiversX.

Utilizatorii au beneficiat de prețuri îmbunătățite fără nicio modificare a experienței lor, iar xPortal a raportat o conversie mai mare și o activitate de swap crescută.

"Integrarea profundă a partenerilor în sistemele existente, în loc să adăugăm opțiuni de suprafață, duce la rezultate mai bune", a declarat fostul CEO Sergiu Biriș.

Platforma de active digitale Anchorage Digital a adoptat o abordare similară pentru portofelul său instituțional de auto-custodie, Porto.

Echipa a integrat API-ul Uniswap Trading, oferind clienților instituționali acces direct la lichiditate descentralizată pe peste 14 blockchain-uri, fără a construi ei înșiși infrastructura de rutare.

6. Portofele la scară

Swap-urile în aplicație ale Bitcoin.com Wallet au câștigat tracțiune după lansarea lor din 2021, dar cererea în creștere a expus limitări în singurul său furnizor de swap, rezultând o execuție mai lentă și suport întârziat pentru token-urile în tendință.

Construirea unui sistem proprietar de exchange implica complexitate de licențiere, costuri generale de gestionare a lichidității și riscuri de inginerie pentru produsul principal al portofelului, așa că echipa a adoptat un model multi-partener, începând cu ChangeNOW ca furnizor complementar.

Compania a raportat o îmbunătățire cu 10% a stabilității serviciilor, o creștere de 15% până la 18% a vitezelor de procesare și o reducere de 40% a timpului necesar pentru a adăuga active la cerere.

Această viteză a activelor a condus la o creștere de 20% până la 25% a activității utilizatorilor și a traficului general.

"A fost esențial pentru noi să lucrăm cu un partener care nu doar procesează schimburile, ci ne ajută să rămânem rapizi, stabili și relevanți pentru utilizatorii noștri", a declarat echipa Bitcoin.com Wallet.

7. Produse cu auto-custodie

Zelcore, un portofel multi-lanț non-custodial care acoperă peste 70 de blockchain-uri, și-a construit produsul în jurul controlului utilizatorului asupra cheilor private și a unei abordări zero-knowledge privind datele utilizatorilor.

Pe măsură ce portofelul s-a extins, utilizatorii puteau stoca active în Zelcore, dar trebuiau să părăsească platforma pentru a le schimba, întrerupând experiența și expunându-i la medii custodiale.

Construirea unui strat de lichiditate intern ar fi implicat produsul în obligații KYC, AML și de licențiere, un conflict direct cu modelul de custodie al portofelului.

Zelcore a integrat apoi API-ul ChangeNOW Exchange în 2021 și a adus swap-urile în interiorul portofelului fără a angaja o echipă de exchange separată sau a schimba arhitectura de custodie.

Cinci ani mai târziu, după migrarea la un backend agregat care rutează prin mai mulți furnizori, acoperind CeFi și DeFi, ChangeNOW este ruta cea mai utilizată în sistem.

„Parteneriatul a rezistat unui ciclu complet al pieței cripto și tranziției Zelcore către agregarea backend, o tranziție care displace mulți furnizori, dar pe care ChangeNOW a navigat-o alături de noi”, a declarat echipa Zelcore.

Aceeași provocare a determinat portofelul cripto Ledger să integreze API-ul Uniswap Trading în Ledger Wallet, permițând utilizatorilor să acceseze funcționalitatea de swap descentralizat fără a părăsi aplicația.

Integrarea a oferit acces la lichiditate on-chain fără permisiuni, păstrând în același timp modelul de securitate bazat pe hardware al Ledger.

Pentru portofelele aflate în stadiu incipient, problema mai dificilă începe adesea după lansare.

Un produs poate funcționa deja, iar utilizatorii îl pot testa deja, dar veniturile pot depinde în continuare de disponibilitatea swap-urilor în interfață din prima zi.

Recunoscând această provocare, Programul Fast-Track al ChangeNOW oferă un număr limitat de echipe de portofele selectate cu suport direct gratuit pentru a integra API-ul său de exchange, a activa partajarea veniturilor și a obține vizibilitate la lansare.

Odată aprobați, partenerii pot activa swap-urile în aplicație, pot activa atribuirea veniturilor și pot începe cu o cotă de 0,4% din volumul de exchange.

Platforma sprijină, de asemenea, proiectele aprobate cu PR, expunere pe rețelele sociale, vizibilitate la conferințe și ghidare practică la lansare.

Concluzie

Infrastructura de swap cripto funcționează cel mai bine atunci când se potrivește nevoii reale a produsului, fie că este vorba de acoperire, custodie, execuție, înrolare sau venit. Lecția este să pornești de la obiectivul final și să lucrezi înapoi pentru a determina care este cel mai bun API de swap cripto pentru a îndeplini aceste cerințe.