O Departamento de Justiça dos EUA apreendeu mais de US$ 52 milhões em criptomoedas, visando carteiras e canais online ligados à rede de golpes Xinbi Guarantee.
A Tether afirmou em um comunicado de 11 de setembro que o DOJ creditou a “assistência proativa” da emissora de stablecoin em uma operação contra a Xinbi Guarantee, um marketplace em chinês ligado a grupos de golpes internacionais.
A ação coordenada apreendeu mais de US$ 52 milhões em criptomoedas em um único dia. As autoridades dos EUA também apreenderam duas carteiras que a Xinbi supostamente usava para receber cerca de US$ 12 milhões em pagamentos e solicitaram ordens de apreensão cobrindo 47 carteiras adicionais ligadas a suspeitas de lavagem de dinheiro.
A Xinbi operava como um centro de serviços, e não como um único site de golpes. De acordo com as autoridades dos EUA e pesquisadores de blockchain, seus fornecedores conectavam grupos de fraude a lavadores de dinheiro, operadores de plataformas de investimento falsas e recrutadores envolvidos em tráfico humano.
Em vez de focar apenas em esquemas de fraude individuais, a ação de fiscalização visou as ferramentas de pagamento que apoiavam o marketplace da Xinbi. Os fornecedores supostamente usavam a plataforma para anunciar serviços, receber pagamentos e movimentar lucros de golpes online por meio de carteiras de criptomoedas.
As duas carteiras alvo de apreensão haviam coletado cerca de US$ 12 milhões em pagamentos, disse a Tether. Pedidos de apreensão envolvendo outras 47 carteiras expandiram a ação para endereços que as autoridades dos EUA associaram a atividades de lavagem de dinheiro.
Uma publicação do Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito de Columbia descreveu a Xinbi como uma rede administrada por chineses e confirmou que as autoridades apreenderam US$ 52 milhões durante a operação. O gabinete disse que a ação elevou o total de fiscalizações da Scam Center Strike Force para US$ 938 milhões.
As autoridades não disseram nos anúncios disponíveis se todas as carteiras apreendidas continham USDT ou identificaram os outros ativos digitais envolvidos. Os números divulgados também se referem a diferentes etapas legais: duas carteiras foram apreendidas, enquanto o governo solicitou a restrição de outras 47.
A rede de pagamentos da Xinbi já havia atraído escrutínio muito antes da última ação do DOJ. A empresa de inteligência blockchain Elliptic estimou em maio de 2025 que o marketplace havia processado pelo menos US$ 8,4 bilhões em transações desde 2022, de acordo com um relatório sobre a Xinbi publicado pela Wired.
A Elliptic ligou o mercado a lavagem de dinheiro, dados roubados, operações de investimento falsas e serviços usados por redes de tráfico humano. A Wired também noticiou que o negócio por trás da Xinbi foi incorporado no Colorado em 2022, dando ao caso uma conexão direta com os EUA além do uso de criptomoedas atreladas ao dólar.
Até abril de 2026, a Elliptic estimou que o volume cumulativo de transações da Xinbi havia atingido US$ 21 bilhões. A empresa registrou mais US$ 505 milhões em transações durante os 19 dias após o Reino Unido sancionar o marketplace em março de 2026, informou a Wired.
O envolvimento da Tether deu às autoridades acesso a controles que não existem da mesma forma para ativos como Bitcoin. Como emissora de USDT, a empresa pode bloquear tokens específicos mantidos em endereços identificados após receber solicitações válidas das autoridades policiais.
O CEO Paolo Ardoino disse que grupos criminosos não devem presumir que o uso de criptomoedas coloca seus fundos fora do alcance dos investigadores. De acordo com Ardoino, a infraestrutura de stablecoin permite que as autoridades rastreiem transações e detenham fundos ilícitos quando as carteiras relevantes são identificadas.
A Tether disse que trabalhou com mais de 340 agências de aplicação da lei em 67 países. A empresa atribuiu mais de US$ 5 bilhões em ativos congelados, conectados a atividades ilícitas suspeitas, a essa cooperação.
A ação contra a Xinbi não é o primeiro caso nos EUA em que a Tether ajudou investigadores a rastrear ou controlar stablecoins. Em junho de 2025, o DOJ entrou com uma queixa de confisco civil cobrindo cerca de US$ 225,3 milhões em criptomoedas conectadas a fraudes de investimento que afetaram mais de 400 supostas vítimas.
De acordo com a queixa do DOJ, o FBI e o Serviço Secreto dos EUA rastrearam sete grupos de tokens Tether por meio de uma rede de lavagem depois que a Tether e a exchange de criptomoedas OKX sinalizaram contas suspeitas em 2023. O governo alegou que os fundos vieram de golpes de investimento baseados em confiança, frequentemente chamados de esquemas de “pig butchering” (abate de porcos).
As perdas reportadas por fraudes em investimentos em criptomoedas atingiram US$ 5,8 bilhões em 2024, de acordo com um dado do FBI citado no caso anterior do DOJ. Tais esquemas geralmente começam quando golpistas constroem confiança por meio de mídias sociais, serviços de mensagens ou plataformas de namoro antes de direcionar as vítimas para sites de investimento falsos.
O Telegram bloqueou canais conectados a Xinbi Guarantee e Huione Guarantee em maio de 2025 depois que pesquisadores documentaram seu suposto papel em golpes de cripto e lavagem de dinheiro. Os dois mercados em chinês haviam processado mais de US$ 35 bilhões combinados desde 2021, de acordo com dados da Elliptic citados pela Reuters.
O Telegram disse na época que golpes e lavagem de dinheiro violavam seus termos. A Xinbi, no entanto, retornou mais tarde por meio de novos canais, enquanto outros marketplaces de garantia absorveram os negócios deslocados pelas remoções.
Em junho de 2025, a Elliptic descobriu que a Tudou Guarantee, um mercado parcialmente pertencente ao Huione Group, havia mais que dobrado de tamanho e estava movimentando cerca de US$ 15 milhões em pagamentos diários de cripto. A Xinbi também havia reconstruído sua base de usuários, demonstrando que a remoção de contas de mensagens não havia eliminado as redes de pagamento por trás dos marketplaces.
O modelo de mercado de garantia fornecia serviços de custódia e depósito destinados a evitar que fornecedores enganassem seus clientes. Pesquisadores disseram que os operadores usavam a mesma estrutura para conectar grupos de golpes a vendedores de dados roubados, serviços de lavagem de dinheiro, ferramentas de telecomunicações e equipamentos ligados a complexos de trabalho forçado.
No Sudeste Asiático, alguns centros de golpes contam com trabalhadores traficados que foram recrutados com falsas ofertas de emprego e depois forçados a contatar potenciais vítimas. As autoridades dos EUA trataram a fraude cometida contra investidores e o tráfico de trabalhadores como partes conectadas do mesmo sistema criminal.
A operação Xinbi soma-se a uma série de ações do DOJ, FBI, Serviço Secreto e Tesouro contra redes estrangeiras acusadas de alvejar americanos por meio de investimentos falsos em criptomoedas.
A fiscalização dos EUA incluiu apreensões de carteiras, queixas de confisco civil, derrubadas de sites e sanções contra empresas financeiras acusadas de processar lucros de golpes. Em cada tipo de ação, as autoridades devem identificar os ativos, contas ou infraestrutura específicos conectados à ofensa suspeita.
A Financial Crimes Enforcement Network do Tesouro tomou uma ação separada contra o Huione Group, com sede no Camboja, em maio de 2025, identificando-o como uma instituição financeira de principal preocupação para lavagem de dinheiro. A FinCEN disse que o Huione lavou pelo menos US$ 4 bilhões em lucros ilícitos entre agosto de 2021 e janeiro de 2025.
De acordo com as descobertas da FinCEN, o total incluía pelo menos US$ 37 milhões ligados a roubos cibernéticos norte-coreanos, US$ 36 milhões de fraudes em investimentos em cripto e US$ 300 milhões de outros golpes cibernéticos. A agência também citou controles fracos ou ausentes de combate à lavagem de dinheiro e verificação de clientes em toda a rede de negócios da Huione.
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