Uma importante revisão sobre fraude no Reino Unido recomendou que juízes e magistrados sejam treinados para lidar com uma onda crescente de casos envolvendo lavagem de dinheiro com criptomoedas e fraudes impulsionadas por inteligência artificial.

A recomendação consta em "Fraude na Era Digital", o segundo relatório da Revisão Independente de Divulgação e Crimes de Fraude, presidido pelo advogado sênior Jonathan Fisher KC e publicado na terça-feira pelo Ministério do Interior. Ele insta o governo a convidar a Escola Judicial, que treina o judiciário na Inglaterra e no País de Gales, a revisar a melhor forma de preparar "todos os juízes, incluindo magistrados" para o provável aumento da fraude habilitada por IA e "a lavagem de dinheiro/ativos usando criptomoedas".

A preocupação da revisão reside nos tribunais. A Lei de Fraude de 2006 é "fundamentalmente sólida" e "bem posicionada para combater a fraude habilitada por IA", afirma — a dificuldade é que os tribunais que julgam esses casos estão cada vez menos equipados para eles.

Ferramentas antes reservadas a criminosos sofisticados estão "agora amplamente acessíveis", diz o relatório, o que significa que magistrados e centros não especializados do Tribunal da Coroa "enfrentarão casos de natureza e escala que não encontraram anteriormente", utilizando IA, transferências transfronteiriças de fundos e criptomoedas. O treinamento para os julgamentos mais difíceis já existe por meio do curso "Julgamentos Longos e Complexos" da Escola Judicial, mas é opcional e, observa a revisão, muitas vezes ofuscado por outros cursos. O trabalho complexo de fraude está concentrado entre um grupo de juízes nas grandes cidades, deixando os Tribunais da Coroa regionais carentes tanto de experiência quanto de infraestrutura.

O relatório recomenda que se peça à escola que avalie se esse curso deve ser atualizado ou substituído por um módulo personalizado sobre fraude e crimes relacionados — e se tal treinamento deve ser obrigatório para qualquer juiz propenso a presidir casos complexos de fraude. Fisher observou ainda que, "à luz do volume de casos de fraude, seria valioso para o judiciário em geral ter uma maior consciência de como gerir casos que envolvem fraude habilitada por IA e lavagem de dinheiro baseada em criptomoedas".

Metade de todos os crimes

A fraude poderá em breve representar metade de todos os crimes na Inglaterra e no País de Gales, diz o relatório, com uma estimativa de 4,1 milhões de delitos no ano até junho de 2025, afetando um em cada 14 adultos e uma em cada quatro empresas. Tanto a IA quanto as criptomoedas são fortemente presentes, com mais da metade dos golpes de investimento agora envolvendo criptoativos, de acordo com o Serviço de Provedoria Financeira, enquanto uma pesquisa do Ada Lovelace Institute descobriu que 58% dos entrevistados haviam encontrado fraude financeira habilitada por IA.

No entanto, a aplicação da lei mal acompanha o ritmo. Apenas 13% dos desfechos de fraude resultam em acusação ou intimação, constatou a revisão — cerca de um em cada 54 relatórios.

O relatório destaca a recente acusação de Qian Zhimin, que administrava um esquema Ponzi na China que fraudou mais de 128.000 vítimas em cerca de 5 bilhões de libras, e depois lavou os lucros em Bitcoin — produzindo a maior apreensão de Bitcoin confirmada na história do Reino Unido, mais de 61.000 BTC. Ela foi sentenciada em novembro a 11 anos e oito meses no Tribunal da Coroa de Southwark sob a Lei de Produtos do Crime de 2002.

Essa apreensão ainda não foi desvendada: o destino dos Bitcoins apreendidos permanece em um cabo de guerra entre as vítimas defraudadas, o governo do Reino Unido e a China, com funcionários do Tesouro tendo sugerido manter parte deles para reforçar as finanças públicas.