A Rússia tornou os números de identificação fiscal obrigatórios para a abertura de contas de depositário digital usadas para registrar criptomoedas e direitos digitais, à medida que as autoridades apertam as verificações de identidade em todo o mercado cripto recém-regulamentado do país.

O Serviço Federal de Monitoramento Financeiro da Rússia, conhecido como Rosfinmonitoring, disse que os clientes terão que fornecer seu número de identificação fiscal individual, ou INN, ao abrir uma conta em um depositário digital russo, de acordo com comentários da conselheira do diretor da agência, Vlada Gracheva, em 9 de setembro.

A exigência torna o número fiscal um identificador compulsório para contas cripto, embora os bancos russos geralmente não exijam um INN quando um cliente abre uma conta bancária comum.

“Para o sistema de combate à lavagem de dinheiro, o INN do cliente se torna um novo identificador obrigatório, especificamente obrigatório”, disse Gracheva. “Isso é para garantir a transparência das transações realizadas com criptomoeda.”

Um INN atribuído a um indivíduo contém 12 dígitos e permanece com o contribuinte mesmo que seu endereço, sobrenome ou outras informações do passaporte mudem. O número é comumente usado para fins fiscais e de emprego na Rússia.

IDs fiscais tornam-se obrigatórios para contas cripto russas

Gracheva disse que a exigência faz parte dos controles antilavagem de dinheiro aplicados à atividade de criptomoedas, inserindo o identificador fiscal diretamente no processo de identificação do cliente para depositários digitais.

A medida vem dias depois que o mercado cripto regulamentado da Rússia foi formalmente aberto em 1º de setembro sob a primeira estrutura abrangente do país para negociação de criptomoedas, custódia e liquidações transfronteiriças, conforme relatado anteriormente pelo crypto.news.

Os depositários digitais formam uma parte fundamental desse sistema porque mantêm registros das criptomoedas e direitos digitais dos clientes. O Banco da Rússia já havia proposto regras detalhadas para depositários e exchanges em julho, incluindo requisitos que regem contas de moeda digital, capital e registro.

A lei antilavagem de dinheiro atualizada da Rússia proíbe depositários digitais e operadores de sistemas de informação que emitem ativos financeiros digitais de abrir contas digitais para clientes anônimos ou pessoas que usam nomes fictícios.

Para transações que excedam 60.000 rublos, as regras exigem que as entidades abrangidas coletem e transmitam informações mais detalhadas sobre as partes envolvidas. Para um pagador individual, as informações exigidas podem incluir o nome completo da pessoa, número da conta digital ou identificador de carteira, endereço residencial ou registrado, data de nascimento e número de identificação fiscal, quando aplicável.

As informações exigidas para um destinatário individual podem incluir seu nome completo, conta digital ou identificador de endereço, país e cidade de residência e INN, quando disponível. As pessoas jurídicas enfrentam requisitos de identificação separados cobrindo seus nomes, conta digital ou identificadores de endereço, locais e números fiscais.

Transações de 60.000 rublos ou menos permanecem sujeitas a um conjunto menor de requisitos de informação, incluindo os nomes dos indivíduos e seus números de conta digital ou identificadores de endereço. Se uma instituição abrangida suspeitar que uma transação menor envolve lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, os requisitos de identificação mais extensos se aplicam.

Rússia expande supervisão cripto sob nova lei de mercado

As regras de identificação fazem parte do sistema regulatório introduzido depois que o presidente Vladimir Putin assinou a lei cripto da Rússia em 4 de agosto.

As principais disposições entraram em vigor em 1º de setembro, trazendo exchanges de cripto, brokers, depositários digitais e outros intermediários para um mercado doméstico supervisionado.

Investidores não qualificados devem passar em um teste de conhecimento e podem comprar até 300.000 rublos de criptomoedas elegíveis por ano através de cada intermediário. Investidores qualificados também devem passar por testes, mas não enfrentam o mesmo teto anual de compra.

O Banco da Rússia propôs Bitcoin, Ether e USDT como ativos que podem se qualificar para negociação organizada com base em critérios que cobrem capitalização de mercado, liquidez e histórico de negociação estrangeira.

A criptomoeda continua proibida como método de pagamento para bens e serviços comuns dentro da Rússia, enquanto a nova estrutura legal permite seu uso para certas liquidações transfronteiriças.

Empresas que já operam serviços de exchange de cripto receberam um período de transição para cumprir o novo regime, com os provedores existentes sendo obrigados a concluir o registro até 1º de julho de 2027.

Grandes instituições financeiras estão preparando seus próprios serviços sob a estrutura. O Sberbank planeja introduzir infraestrutura de negociação, custódia e liquidação de cripto e lançar um depositário digital até 1º de dezembro, embora ainda não tenha divulgado os ativos, regras de elegibilidade de clientes, taxas ou condições de saque para o serviço.

Contas bancárias também podem ser vinculadas a INNs

A exigência obrigatória de INN para depositários digitais ocorre enquanto as autoridades russas trabalham em um plano separado para conectar números de contribuinte a contas bancárias.

O Banco da Rússia tem desenvolvido o mecanismo como parte dos preparativos para sua plataforma Antidrop, que está programada para ser lançada em 2027. O sistema visa ajudar a identificar contas usadas pelas chamadas mulas de dinheiro, ou indivíduos que permitem que seus dados bancários sejam usados para receber ou transferir fundos ilícitos.

Para serviços bancários convencionais, um INN não tem sido tradicionalmente um identificador obrigatório da mesma forma. Os clientes geralmente podem abrir contas bancárias e de corretagem ou obter crédito sem fornecer o número.

Os depositários cripto operarão sob regras de identificação mais rigorosas, à medida que o Rosfinmonitoring recebe novos poderes de supervisão cobrindo transações de criptomoedas.

A Lei Federal nº 283-FZ, assinada em 4 de agosto, alterou a legislação antilavagem de dinheiro da Rússia para introduzir deveres específicos para depositários digitais e outras entidades que lidam com moedas digitais e direitos digitais.

A lei exige que as instituições abrangidas mantenham e transfiram informações prescritas durante as transações de cripto e as proíbe de atender contas digitais anônimas. Suas disposições antilavagem de dinheiro relacionadas a cripto entraram em vigor em 1º de setembro, juntamente com a principal estrutura de negociação regulamentada.

A Rússia tem construído a infraestrutura de suporte enquanto as regras entram em vigor. O Banco da Rússia manterá registros oficiais dos participantes aprovados do mercado, enquanto bancos, brokers, gestores de ativos, exchanges e depositários digitais operarão sob os requisitos aplicáveis às suas funções no mercado.

A SberCIB Investment Research estimou no final de agosto que o mercado cripto regulamentado da Rússia poderia processar entre 3,5 trilhões e 4 trilhões de rublos em negociações durante seu primeiro ano. O vice-presidente do Sberbank, Anatoly Popov, disse que o volume anual poderia atingir cerca de 7,5 trilhões de rublos até 2029.

Os provedores de serviços cripto existentes têm até julho de 2027 para concluir o registro, enquanto disposições posteriores que regem certas restrições de transferência e depositários digitais não residentes estão programadas para entrar em vigor em 1º de julho de 2027.