O Cazaquistão anunciou planos para estabelecer um Centro Nacional de Análise de Criptomoedas que monitorará transações de ativos digitais em pagamentos fiduciários, transferências de cripto, carteiras e dados de clientes.
A agência de notícias Qazinform reportou em 15 de setembro que o Presidente do Banco Nacional do Cazaquistão, Timur Suleimenov, divulgou o plano durante uma reunião governamental, afirmando que o centro seria construído sobre a plataforma de supervisão SupTech do banco central.
O sistema analisará tanto os componentes fiduciários quanto os de criptomoeda das transações, juntamente com informações sobre clientes, carteiras e transferências individuais. Bancos, agências de aplicação da lei e provedores licenciados de ativos digitais terão acesso às ferramentas de verificação oferecidas por meio do centro, disse Suleimenov.
O Centro Nacional de Análise de Criptomoedas será integrado ao Centro Antifraude do Banco Nacional, colocando o monitoramento de ativos digitais ao lado de um sistema existente usado por instituições financeiras e órgãos governamentais para identificar atividades financeiras suspeitas.
O Banco Nacional tem desenvolvido sua plataforma SupTech como um sistema centralizado para supervisionar mercados de ativos digitais e organizações de pagamento.
Em uma atualização de agosto sobre sua estratégia de digitalização e gestão de dados para 2025–2029, o banco central disse que a plataforma cobre o processo de supervisão desde a manutenção de registros e perfis de entidades reguladas até a análise de relatórios, condução de análise de blockchain e automação de ações de supervisão. O Banco Nacional planejava mover todo o ciclo de supervisão para o sistema durante o segundo semestre de 2026.
A mesma plataforma agora está definida para fornecer a base técnica para o centro de análise de criptomoedas, permitindo que as informações de transação sejam avaliadas juntamente com dados de clientes e carteiras.
O Cazaquistão tem expandido a supervisão estatal da atividade de criptomoedas, ao mesmo tempo em que permite que os serviços de ativos digitais operem por meio de canais regulamentados. crypto.news relatou anteriormente em janeiro que as autoridades haviam bloqueado mais de 1.100 plataformas online que ofereciam serviços de troca de criptomoedas sem autorização durante 2025.
A campanha de fiscalização incluiu medidas contra pontos de troca ilegais e serviços de cripto não licenciados, pois as autoridades buscavam direcionar as negociações para operadores regulamentados.
O Cazaquistão havia tomado uma ação similar um ano antes. As autoridades financeiras liquidaram 36 plataformas de cripto ilegais com um volume de negócios combinado de 60 bilhões de tenge durante 2024 e apreenderam 4,8 milhões de USDT de operadores não autorizados. As autoridades disseram na época que plataformas sem controles adequados de combate à lavagem de dinheiro e Conheça Seu Cliente estavam sendo usadas para atividades que incluíam fraude e tráfico de drogas.
O Centro Nacional de Análise de Criptomoedas funcionará ao lado da infraestrutura que o Banco Nacional opera desde agosto de 2024.
O Centro Antifraude foi lançado com agências de aplicação da lei e participantes do mercado financeiro para ajudar as organizações a detectar e bloquear transações fraudulentas. Seu sistema permite que as instituições participantes troquem informações em tempo real e mantém um banco de dados centralizado de atividades ligadas a suspeitas de fraude.
A participação expandiu-se desde o seu lançamento. Mais de 200 organizações, incluindo bancos, empresas de microfinanças, operadoras de telecomunicações e agências governamentais, estavam conectadas à plataforma até julho de 2025.
O Banco Nacional aumentou desde então as capacidades analíticas do centro. Em 1º de janeiro de 2026, o sistema havia registrado 80.871 incidentes envolvendo transações com sinais de fraude e aproximadamente 19.810 incidentes conectados a tráfico de drogas, jogos de azar ilegais e esquemas de pirâmide financeira.
As autoridades haviam bloqueado 2,8 bilhões de tenge através do sistema até aquele ponto, enquanto mais de 500 milhões de tenge haviam sido devolvidos a pessoas afetadas por fraude.
O trabalho durante 2025 expandiu as ligações entre o Centro Antifraude, a Procuradoria-Geral, o Ministério do Interior e as operadoras de telecomunicações. O banco central tem desenvolvido ferramentas de inteligência artificial para análise comportamental e detecção precoce de atividades suspeitas de clientes.
Um projeto piloto sobre análise baseada em sessão foi planejado para examinar o comportamento do usuário dentro de aplicativos financeiros, identificar anomalias e testar a detecção preditiva de fraudes. O Banco Nacional disse que o trabalho incluiria salvaguardas cobrindo dados pessoais e o tratamento técnico de informações comportamentais.
Conectar o centro de análise de criptomoedas a esta infraestrutura dará acesso a bancos participantes, provedores licenciados de ativos digitais e órgãos de aplicação da lei a ferramentas de verificação que cobrem transações convencionais e de cripto.
O projeto de monitoramento segue uma série de medidas que trouxeram mais atividade de criptomoedas para a infraestrutura financeira regulamentada.
A Bybit Cazaquistão lançou a primeira plataforma P2P regulamentada do país em novembro de 2025 sob uma licença da Astana Financial Services Authority. O sistema exige que os usuários completem verificações de identidade, enquanto os pagamentos fiduciários são roteados através de contas bancárias corporativas pertencentes a instituições financeiras licenciadas, em vez de contas pessoais.
As transações na plataforma são supervisionadas pela Bybit Cazaquistão e pelas instituições financeiras participantes. Durante seu lançamento inicial, os usuários fizeram transferências fiduciárias através de cartões verificados do Halyk Bank, com verificações cobrindo nomes, números de identificação individual e informações bancárias.
O Cazaquistão experimentou separadamente o uso de stablecoins em serviços financeiros regulamentados. A Astana Financial Services Authority iniciou um projeto piloto em setembro de 2025, permitindo que empresas elegíveis pagassem taxas regulatórias usando stablecoins atreladas ao dólar americano por meio de agentes aprovados.
O Banco Nacional tem buscado investimento estatal em ativos digitais ao mesmo tempo. O Cazaquistão planeja usar criptomoedas confiscadas em casos criminais como uma fonte de ativos para uma reserva nacional de cripto.
A Corporação Nacional de Investimentos, o braço de investimento do banco central, disse no início deste ano que havia destinado 350 milhões de dólares de reservas de moeda estrangeira e ouro para investimentos relacionados a cripto. A corporação planejava obter exposição através de fundos de hedge em vez de comprar criptomoedas diretamente e havia pré-selecionado cinco fundos para o programa, de acordo com planos de reserva divulgados em janeiro.
O Cazaquistão continuou desenvolvendo a reserva através de sua indústria de mineração doméstica.
Sob as regras aprovadas este ano, os mineradores de Bitcoin licenciados podem receber capacidade elétrica adicional quando contribuem com parte de suas criptomoedas mineradas para a reserva estatal. A estrutura vincula o acesso à eletricidade à participação no programa de reserva apoiado pelo governo.
O Cazaquistão continua sendo uma das maiores jurisdições de mineração de Bitcoin do mundo, após a migração de mineradores da China após a repressão de 2021. O Relatório da Indústria de Mineração Digital de Cambridge classificou o país em quinto lugar globalmente por atividade de mineração de Bitcoin em abril de 2025.
Pagamentos regulamentados de criptomoedas foram testados ao lado do programa de reserva. O Alatau City Bank fez parceria com a Binance Cazaquistão em julho para introduzir o Crypto Pay, permitindo que os clientes fizessem compras usando criptomoedas através de códigos QR e terminais de ponto de venda conectados à rede de adquirência do banco.
A política de fiscalização do país continuou ao lado desses programas. A repressão anterior do Cazaquistão a exchanges de cripto visava plataformas que operavam fora de sua estrutura de licenciamento, enquanto as autoridades congelaram criptomoedas e fecharam serviços de balcão ilegais vinculados a negociações não autorizadas.
O Centro Antifraude existente do Banco Nacional continuou a se expandir durante esse período. Seu programa de desenvolvimento inclui análise preditiva, monitoramento baseado em sessão e integração com bancos de dados governamentais e de telecomunicações, enquanto o novo Centro Nacional de Análise de Criptomoedas estenderá a análise de transações especificamente para fluxos fiduciários e de criptomoedas, informações de clientes e carteiras de ativos digitais.
USDT