Hong Kong condenou o ex-gerente de relacionamento do China Construction Bank (Asia), Lam Chun-yin, a quatro anos de prisão após ele admitir ter aceitado mais de US$ 470.000 em Tether para autenticar instrumentos bancários falsos com um valor declarado superior a US$ 1,6 bilhão.
A Comissão Independente Contra a Corrupção (ICAC) informou em 18 de setembro que o Juiz do Tribunal Distrital Ernest Lin Kam-hung sentenciou o homem de 32 anos após sua declaração de culpa por uma acusação de conspiração para um agente aceitar vantagens, sob a Portaria de Prevenção de Suborno e a Portaria de Crimes de Hong Kong.
O tribunal ordenou que Lam reembolsasse aproximadamente HK$ 3,7 milhões ao CCB (Asia), um valor equivalente aos subornos identificados no caso. A ICAC disse que o juiz iniciou com uma pena de prisão de seis anos e a reduziu em um terço porque Lam se declarou culpado, resultando em uma sentença de quatro anos após não encontrar nenhuma razão excepcional para outra redução.
Na época dos delitos, a ICAC disse que Lam trabalhava na Divisão de Banco de Consumo na agência de varejo do CCB (Asia) em Causeway Bay, onde atendia clientes individuais. A agência afirmou que sua função não cobria linhas de crédito comerciais ou cartas de crédito, e o banco nunca o havia autorizado a lidar com tais produtos.
A Vesttoo Limited, que desde então encerrou suas operações, operava uma plataforma para transações de investimento relacionadas a seguros. A ICAC disse que os investidores que utilizavam a plataforma precisavam fornecer cartas de crédito de garantia (standby letters of credit) emitidas por bancos, para que um banco emissor pudesse, em última instância, cobrir perdas relevantes caso um investidor não cumprisse suas obrigações.
A Yu Po Holdings Limited entrou na plataforma como investidora no início de 2022. A agência anticorrupção disse que um grupo criminoso então arranjou para Lam se apresentar falsamente como a pessoa de contato do China Construction Bank para cartas de crédito de garantia conectadas à Yu Po.
Entre abril e junho de 2022, Lam admitiu ter conspirado com um chefe de departamento da Vesttoo e outros associados para receber mais de US$ 470.000 em Tether. A ICAC disse que ele autenticou múltiplas cartas de crédito de garantia que falsamente alegavam vir do China Construction Bank e duas cartas de garantia apresentadas como documentos da Yu Po endossados pelo banco. O valor declarado dos instrumentos excedia US$ 1,6 bilhão.
Um anúncio de acusação anterior da ICAC deu mais detalhes sobre a contagem de documentos. Em junho de 2025, os promotores alegaram que Lam estava envolvido com 88 cartas de crédito de garantia falsas e duas cartas de garantia falsas. Sua posterior declaração de culpa cobriu a conspiração de suborno, enquanto uma acusação separada de conspiração envolvendo instrumentos falsos foi mantida no processo judicial.
O CCB (Asia) descobriu o problema durante uma investigação interna e, em seguida, apresentou uma denúncia de corrupção, de acordo com a ICAC. A agência disse que sua investigação estabeleceu que nem o China Construction Bank nem suas empresas relacionadas haviam emitido nenhuma das cartas de crédito de garantia ou cartas de garantia envolvidas no caso de Lam.
Durante a sentença, o Juiz Lin descreveu a criminalidade de Lam como "superior à de outros casos semelhantes", de acordo com a ICAC. O juiz citou o uso de documentos bancários forjados, o risco potencial enfrentado pelo banco e o dano à reputação de Hong Kong como centro financeiro internacional.
A ICAC disse que as pessoas envolvidas no esquema tentaram dificultar a detecção do suborno roteando pagamentos através de criptomoedas. A comissão disse que havia solicitado mandados judiciais para prender outros indivíduos implicados no caso, mas sua declaração pública de 18 de setembro não identificou as pessoas procuradas.
Materiais públicos da ICAC revisados para este relatório não divulgam endereços de carteira ou hashes de transação para os pagamentos de Tether de Lam. As transferências específicas, portanto, não podem ser correspondidas independentemente a transações públicas de blockchain a partir das informações divulgadas pela agência.
O uso de USDT no caso não significa que os pagamentos eram indetectáveis. Em cobertura relacionada, crypto.news informou que investigadores de Hong Kong rastrearam 8.127 USDT em um caso separado de tráfico para uma conta de câmbio e depois para uma transferência bancária. O Tribunal de Apelação de Hong Kong baseou-se em evidências desse rastro de pagamento ao manter uma pena de prisão de 56 meses em agosto.
A conduta por trás do caso de Lam em Hong Kong insere-se em uma série maior de disputas ligadas à garantia de resseguro da Vesttoo. A Vesttoo e entidades afiliadas entraram com pedidos de Chapter 11 em Delaware em agosto de 2023, após surgirem questões sobre cartas de crédito usadas para apoiar transações de seguro e resseguro. Um fundo de liquidação da Vesttoo permaneceu ativo no processo de falência em 2026.
Um caso separado em Nova York, movido pela White Rock Insurance, uma subsidiária da Aon, refere-se a cartas de crédito supostamente usadas em transações da Vesttoo. A White Rock alega que suas células de seguro segregadas liberaram aproximadamente US$ 140 milhões em prêmios após confiar em uma suposta garantia associada a entidades do China Construction Bank. As alegações permanecem como reivindicações civis e não são constatações da sentença criminal de Lam em Hong Kong.
Em 21 de abril, a Juíza da Suprema Corte de Nova York, Andrea Masley, rejeitou a maior parte da tentativa do China Construction Bank de indeferir a queixa alterada da White Rock. O tribunal permitiu que as reivindicações, incluindo teorias relacionadas a fraude e supervisão negligente, continuassem, enquanto indeferiu uma reivindicação separada de negligência como duplicada.
Na fase de moção de indeferimento, o tribunal de Nova York tratou os fatos alegados pela White Rock como alegações que ainda exigem prova. A ordem disse que havia questões de fato sobre se Lam tinha autoridade real ou aparente e se as entidades do CCB poderiam ser responsabilizadas por sua suposta conduta. O tribunal declarou expressamente que essas questões teriam que ser desenvolvidas posteriormente no litígio.
Outro caso nos EUA envolvendo garantia da Vesttoo chegou ao Tribunal de Apelações do Quinto Circuito em abril. A Porch.com processou a corretora de resseguros Gallagher Re por deveres conectados a um arranjo de resseguro envolvendo Vesttoo, White Rock e garantia esperada do China Construction Bank.
O Quinto Circuito confirmou o indeferimento de algumas reivindicações da Porch, mas reviveu uma reivindicação contratual relativa a serviços administrativos pós-colocação e remeteu essa parte do caso para novos procedimentos. O tribunal de apelações disse que o escopo dos serviços geralmente realizados por um intermediário de resseguro apresentava uma questão factual que não deveria ter sido resolvida por meio de uma moção de indeferimento.
A sentença de 18 de setembro não encerra a investigação da ICAC sobre todas as pessoas ligadas aos instrumentos falsos. A agência disse que havia solicitado mandados para outros indivíduos implicados depois que o caso de Lam chegou à sentença.
A ICAC havia identificado anteriormente o funcionário da Vesttoo, Udi Ginati, e o intermediário Wan Cheuk-lun em seu anúncio de acusação de junho de 2025, dizendo que Lam foi acusado na época de receber Tether de Ginati, Wan e outros. O mesmo anúncio acusou separadamente a ex-gerente de relacionamento sênior do Standard Chartered Bank (Hong Kong), Lee Ka-man, de conspiração para usar quatro cartas de crédito de garantia falsas supostamente emitidas pelo Standard Chartered. Essas acusações anteriores devem ser distinguidas da condenação e sentença de Lam em 18 de setembro.
A agência anticorrupção disse que o CCB (Asia) e o Standard Chartered Bank Hong Kong cooperaram com sua investigação quando as acusações foram anunciadas. Sua declaração de 18 de setembro disse que o CCB (Asia) havia registrado a denúncia de corrupção após detectar a conduta internamente e continuou auxiliando os investigadores.
As autoridades de Hong Kong continuaram a lidar com crimes ligados a criptomoedas em outros casos durante 2026. A polícia de Hong Kong recebeu 255 relatórios ligados ao suposto esquema de investimento em cripto Fun Coffee, com perdas relatadas atingindo HK$ 104 milhões. A polícia disse que o esquema envolveu planos de investimento baseados em USDT e levou a várias prisões até agosto.
Separadamente, a cidade continuou a expandir sua estrutura regulatória de ativos digitais. O crypto.news relatou em 17 de setembro que Hong Kong planeja expandir a negociação regulamentada de stablecoins e a infraestrutura de ativos tokenizados sob seu programa político de 2026.
A última declaração pública da ICAC no caso de Lam diz que a comissão está processando as demais pessoas implicadas por meio de mandados de prisão emitidos pelo tribunal, enquanto Lam deve cumprir a pena de quatro anos e reembolsar aproximadamente HK$ 3,7 milhões ao CCB (Asia).
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