A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro vinculou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividades financeiras suspeitas a golpes de investimento em cripto, operados a partir de complexos no Sudeste Asiático, em uma análise e um alerta publicados na quinta-feira.

Cerca de 1.300 instituições apresentaram os 33.904 relatórios, cobrindo de setembro de 2023 a dezembro de 2025. Empresas de serviços monetários, principalmente firmas de cripto, apresentaram 55% e sinalizaram US$ 5,5 bilhões. Bancos apresentaram 41% e sinalizaram US$ 6,4 bilhões. Empresas de valores mobiliários representaram o restante, com US$ 784,5 milhões.

As apresentações cresceram em média 10,9% ao mês e os valores relatados em 18%, de 590 relatórios no valor de US$ 485,7 milhões em outubro de 2023 para 2.482 no valor de US$ 833,5 milhões em dezembro de 2025. A FinCEN adverte que o aumento pode refletir parcialmente uma maior adoção do termo de busca de seu alerta de 2023, e que os totais podem contar em dobro transferências, tentativas de pagamento e erros do declarante.

Os golpistas usaram pelo menos 22 ativos digitais diferentes, na maioria das vezes Ethereum, USDT e USDC, e raramente se preocuparam com tokens inventados. Independentemente do que a vítima comprou originalmente, a análise da blockchain mostrou que os lucros eram quase sempre trocados por stablecoins e quase exclusivamente por USDT, sendo então transferidos através de protocolos DeFi ou exchanges fora dos EUA. Os golpistas também reutilizavam endereços de coleta para múltiplas vítimas ao mesmo tempo, o que permitiu que algumas empresas detectassem o padrão.

A exploração de idosos apareceu em cerca de 25% dos relatórios, contra a parcela de 24,4% da população com 60 anos ou mais, levando a FinCEN a concluir que os adultos mais velhos não são desproporcionalmente vitimados nem desproporcionalmente roubados. O FBI contabilizou US$ 4,8 bilhões em perdas por fraude entre americanos com mais de 60 anos em 2024, um número citado por senadores ao apresentar o GUARD Act, um projeto de lei para financiar o rastreamento de blockchain para a polícia local. As vítimas abrangeram todos os 50 estados.

As perdas foram financiadas a partir de contas de aposentadoria, linhas de crédito imobiliário, segundas hipotecas e empréstimos pessoais. Uma mulher enviou quase US$ 640.000 de seu fundo de aposentadoria; outra perdeu mais de US$ 1 milhão em seis meses.

A FinCEN dedicou uma seção do relatório à autoagressão, observando que as vítimas estão, por vezes, em risco após descobrirem a fraude, e as direcionou para a Linha Direta de Suicídio e Crise 988.

Os complexos estão localizados principalmente no Camboja, Laos e Birmânia, com centenas de milhares de pessoas, segundo números das Nações Unidas, muitas delas traficadas para lá por meio de anúncios de emprego falsos. A Interpol alertou que o modelo está se espalhando bem além do Sudeste Asiático, e as autoridades dos EUA apreenderam mais de US$ 25 milhões relacionados a esses esquemas este ano.

Desde 2015, o Programa de Resposta Rápida da FinCEN interceptou US$ 1,8 bilhão e recuperou pouco mais de US$ 1 bilhão para 5.790 vítimas americanas.