U loopt mogelijk het risico alles te verliezen door een oplichting gepleegd door een grote bank, waarbij duizenden investeerders nu beweren dat dit is gebeurd

De spraakmakende rechtszaak tegen JPMorgan Chase, 's werelds grootste bank, veroorzaakt rimpelingen in zowel de bank- als de cryptocurrency-sector.

De rechtszaak beweert dat de bank niet alleen weigerde depositohouders hun geld te laten opnemen, maar ook het verlies van duizenden spaargelden van depositohouders faciliteerde als gevolg van de activiteiten van DigitEx (een Ponzi-fraude van $328 miljoen).

Wat nog zorgwekkender is aan deze situatie, is dat er van tevoren al signalen zichtbaar waren van wie de concurrentiestrijd in de markt niet zou overleven.

Het schema achter het schandaal: Binnen DigitEx

Laten we de zaak nu stap voor stap doornemen.

Centraal in deze rechtszaak staat de cryptocurrency-investeringsfirma DigitEx. Het bedrijf bood investeerders ongelooflijke rendementen in ruil voor hun investeringsgelden, gebaseerd op de premisse dat het een legitieme crypto-handels-/arbitragedienst was, maar opereerde blijkbaar met ouderwetse Ponzi-fraudemethoden (het type waarvoor financiële experts al jaren waarschuwen).

DigitEx profileerde zich als een innovatieve nieuwe manier van handelen; ze adverteerden bij hun investeerders met professioneel gemaakte websites, marketingmateriaal en aanbevelingen van 'tevreden' klanten over de nauwkeurigheid van hun handel en het succes van hun eigen algoritmen en/of deskundige handelaren bij het genereren van positieve rendementen, ongeacht hoe goed (of slecht) de cryptocurrency-markt op enig moment presteerde.

Zo werkte de DigitEx-operatie in drie verwoestende stappen:

Fase 1: De Onbetwistbare Garantie. De exploitanten van DigitEx wierf alledaagse investeerders (gepensioneerden, werkende gezinnen, beginnende investeerders) aan door een garantie te bieden dat zij consistente en aanzienlijke rendementen op hun investering in cryptocurrency zouden behalen; zij presenteerden zichzelf als crypto-genieën die hadden ontdekt hoe winst uit cryptocurrencies gegarandeerd kon worden; sommige investeerders beweerden rendementen van wel 20% per maand te zijn beloofd.

Fase 2: De Valse Hoop op Succes. Vroege investeerders in DigitEx ontvingen hun beloofde rendementen, en creëerden daarmee een extreem sterke mond-tot-mondreclamecampagne voor DigitEx-investeerders die hun vrienden en familie vertelden over wat zij beschouwden als een ongelooflijke investeringsmogelijkheid met DigitEx.

Fase 3: De Onvermijdelijke Ineenstorting. Zoals bij alle Ponzi-fraudes, haalde de wiskunde DigitEx uiteindelijk in. Het gebrek aan nieuw investeerdersgeld in DigitEx zorgde ervoor dat alle fondsen verdampten, en als gevolg daarvan gingen honderden miljoenen dollars verloren, waardoor duizenden gezinnen in financiële chaos achterbleven.

Waar JPMorgan naar verluidt faalde

Om de claims van de rechtszaak tegen JPMC samen te vatten en te herhalen: DigitEx kon JPMC gebruiken als hun primaire bank voor transacties van vele miljoenen dollars die volgens elke standaard als verdacht zouden worden beschouwd, terwijl JPMC geen passende maatregelen nam om haar verplichte Anti-Witwas (AML)-procedures uit te voeren.

Dit is buitengewoon omdat financiële instellingen zoals JPMC duizenden complianceprofessionals, fraudedetectiesystemen en regelgevend toezicht in dienst hebben. Bovendien opereerde DigitEx de Ponzi-fraude gedurende een aanzienlijke periode via cellen binnen het JPMC-systeem.

De bij de rechtszaak behorende documenten vermelden dat JPMC vele flagrante signalen over het hoofd zag die eerder werden genoemd; gebeurtenissen zoals extreem grote stortingen/opnames van contant geld, ongebruikelijke transactiepatronen en snelle doorstroming van gelden tussen rekeningen, wat grote reden tot zorg baarde.

Bovendien vereisen de drie eerder genoemde stappen van het DigitEx-schema een bankpartner die helpt bij het verwerken van de transacties. Zonder een groot banksysteem dat deze transacties verwerkt, zou het voor DigitEx vrijwel onmogelijk zijn geweest om als een legitieme zakelijke entiteit over te komen, zowel in de ogen van haar investeerders.

Wat dit betekent voor uw geld

U denkt misschien: "Ik heb mijn geld niet in DigitEx gestoken; dit is mijn probleem niet." Er zijn echter veel grotere implicaties aan deze zaak dan alleen uw relatie, of het gebrek daaraan, met DigitEx.

Wat doen banken nu echt om hun klanten te beschermen tegen financiële roofdieren?

Bovendien heeft JPMorgan niet toegegeven dat er iets verkeerd is gedaan. JPMorgan heeft complianceprogramma's geïmplementeerd en heeft bekendgemaakt dat zij zich inzetten voor de bestrijding van financiële criminaliteit. Een rechtszaak is een bewering en geen bewezen feit.

Het groeiende aantal zaken zoals deze, dwingt tot verantwoording over de manier waarop de banksector opereert. Vorig jaar nog betaalden verschillende bankinstellingen miljarden dollars aan schikkingen wegens gebrekkig toezicht. Voormalige federale aanklagers zijn ook van mening dat er een toenemende druk is op banken om criminele activiteiten die via hun systemen stromen op te sporen.

Jezelf beschermen voor de toekomst

Wat kunt u dan doen om te voorkomen dat u deel uitmaakt van de volgende DigitEx-saga? Dit is wat u moet doen:

1. Wees wantrouwig tegenover alle investeringen die rendement beloven. Vooral wanneer u crypto of crypto-gerelateerde investeringen overweegt, besef dan dat volatiliteit de boventoon voert. U moet geen consistente rendementen verwachten op een investering in een crypto-activum.

2. Controleer of het investeringsplatform waarin u wilt investeren onafhankelijke verificatie biedt, en geen rode vlaggen vertoont zoals opdringerige tactieken, verwijzingsbonussen of dubbelzinnige methoden voor het genereren van winst.

3. Begrijp dat het feit dat veel investeerders betalingen via een legitieme bank kunnen verwerken, niet garandeert dat het bedrijf dat met de transactie is geassocieerd een legitiem bedrijf is. DigitEx had veel investeerders omdat het een algemeen bekend feit was dat zij grote bankrelaties hadden.

De weg vooruit

Deze rechtszaak is net begonnen en is nog verre van opgelost. Hoewel we nog niet zeker weten hoe deze zaak zal worden opgelost, weten we één ding: duizenden investeerders hebben aanzienlijke bedragen verloren als gevolg van de acties van DigitEx, en gezinnen in het hele land verloren ook hun pensioenspaargeld.

In de komende maanden zal worden vastgesteld of JPMorgan enige wettelijke verantwoordelijkheid zal dragen voor hun betrokkenheid bij DigitEx. Wat echter tot nu toe is bereikt door deze juridische actie, is een nationale dialoog over de noodzaak voor bankinstellingen om aansprakelijk te zijn voor verliezen geleden in crypto, om zo zinvolle aansprakelijkheid voor cryptocurrencies te bewerkstelligen.

Daarmee hebben we de oorspronkelijke vraag beantwoord of de betrokkenheid van uw financiële instelling ertoe doet; JA, het doet ertoe! U verdient financiële instellingen die u beschermen tegen oplichting zoals DigitEx, VOORDAT uw leven door deze schema's is beïnvloed!

Blijf geïnformeerd! Blijf sceptisch! Investeer nooit geld dat u zich niet kunt veroorloven te verliezen in deals die "te mooi lijken om waar te zijn"!

Deel dit artikel alstublieft met iedereen die momenteel in crypto investeert; dit kan die persoon behoeden om het slachtoffer te worden van een andere oplichting zoals DigitEx.