De $8,5 miljoen durende crypto-oplichterij die gewone mensen kapotmaakt

Onlangs heeft iemand uit de staat North Carolina al zijn spaargeld verloren aan een online investeringsplatform dat er uiterst legitiem uitzag.

Dit platform leek niet verdacht; het zag eruit als een schoon, professioneel investeringsplatform met grafieken, dashboards, klantenserviceopties en een belofte van stabiele rendementen uit cryptocurrency-investeringen. Echter, deze hele fraude was vanaf nul opgebouwd en bestond nergens behalve op een computerscherm.

Ongeveer 8,5 miljoen dollar aan cryptocurrency is onlangs in beslag genomen door Amerikaanse autoriteiten in het Oostelijk District van North Carolina, welke terug te leiden zijn naar nep-online investeringsplatforms. Het waren zeer goed gefinancierde en zeer goed ontworpen fraudes die waren gecreëerd om nietsvermoedende slachtoffers aan te trekken.

Wat dit alles nog enger maakt dan het feit dat deze personen al hun zuurverdiende geld aan nep-investeringen hebben uitgegeven, is dat deze personen geen domme fout maakten; het waren gewoon normale en nieuwsgierige mensen die niet wisten op welke dingen ze moesten letten om te voorkomen dat ze het slachtoffer werden van een nep-investeringsplan.

Nou, nu wel.

Hoe de Oplichting Eigenlijk Werkt

Begrijpen hoe je jezelf kunt beschermen tegen cryptofraude begint met begrijpen hoe het werkt. Het is de basis waarop je nep-platforms kunt herkennen, wat de belangrijkste manier is om te voorkomen dat je slachtoffer wordt.

Nep-crypto-exchanges of -platforms zien er precies zo uit als echte exchanges of platforms en worden gemaakt door domeinnamen te registreren die slechts één teken verschillen van een echte, betrouwbare domeinnaam, zoals Coinbasse in plaats van Coinbase. Veel mensen zouden het verschil niet zien.

Zodra je geld op het nepplatform stort, zul je fictieve winsten in je account zien en zal je portfolio groeien, en je zult je erg slim voelen, dus stuur je meer geld en vertel je er mogelijk een vriend over. Maar wanneer je probeert je geld van het platform op te nemen, beginnen de excuses zoals "we hebben een belastingblokkering" of "er is een verificatievertraging" of "u bent ons een vergoeding verschuldigd." Tegen de tijd dat je klaar bent met excuses, zal het platform verdwenen zijn en je geld ook.

Het Internet Crime Complaint Center van de FBI heeft een waarschuwing uitgegeven waarin staat dat Amerikanen in 2023 alleen al $5,6 miljard verloren aan cryptocurrency-fraude (nee, dit is geen typefout, dat is $5,6 miljard met een "b").

En de inbeslagname door het US Attorney’s Office in het Oostelijk District is slechts het topje van de ijsberg; ze hebben slechts $8,5 miljoen teruggevonden.

Waarom Slimme Mensen Nog Steeds Worden Gedupeerd

Wat wil niemand erkennen? Intelligentie zal je hier niet aan ontsnappen.

Deze oplichters passen psychologische druktechnieken toe om de logica te omzeilen. Ze bouwen urgentie op - "deze kans eindigt vanavond." Ze creëren ook sociaal geaccepteerd bewijs - gefabriceerde getuigenissen, vervalste winstoverzichten en zelfs door de computer gemaakte video's van mensen die helemaal niet bestaan en hun plan onderschrijven.

Het dodelijkste wapen dat ze hebben, is de zinsnede "gegarandeerd rendement."

Luister goed. Er is geen legitieme investering (crypto of anderszins) die je gegarandeerd rendement kan bieden. Er bestaat niet zoiets als bitcoin,

Ethereum of iets anders dat je gegarandeerde winst geeft; wanneer een persoon zegt dat je geen gegarandeerd rendement kunt behalen met cryptocurrency, dan liegen ze. Punt. Zelfs ervaren traders op Wall Street met jarenlange investeringservaring zullen je vertellen dat je geen investering kunt vinden die gegarandeerd rendement heeft.

Wanneer je het woord "gegarandeerd" hoort, moet dat een rode vlag zijn.

3 Eenvoudige Stappen om Jezelf Vanaf Vandaag te Beschermen

Hier komt het deel dat er echt toe doet. Die belofte die je eerder las — dat jij niet het volgende slachtoffer zult worden? Nu laten we je zien hoe je jezelf kunt beschermen.

Stap 1: Controleer altijd de URL voordat u uw wachtwoord typt.

Je moet altijd rechtstreeks naar een officiële website op internet gaan door deze zelf in te typen. Klik niet op links in e-mail, sms-berichten of advertenties op sociale media — die kunnen je naar een incorrecte of nep-site leiden. Als je vermoedt dat een site legitiem is, wil je deze misschien toevoegen aan je favorieten. Let bovendien op subtiele variaties in de spelling van de URL. Eén verkeerde letter is al genoeg om naar een valse site te worden geleid die alles wat je invoert zal vastleggen.

Stap 2: Doe de "Garantie"-test.

Als een platform, persoon of advertentie je garandeert dat je een specifiek rendement op je investering zult ontvangen of dat je "gegarandeerde" cryptocurrency-rendementen zult verdienen, draai je dan om en loop in de tegenovergestelde richting. Deze eenvoudige regel had slachtoffers uit North Carolina miljoenen dollars kunnen besparen, want "Gegarandeerd" moet worden gezien als een knipperend rood licht dat zegt DIT IS OPLICHTING!!

Stap 3: Bevestig Registratie

Voordat je geld investeert in een investeringsplatform, moet je controleren of het platform is geregistreerd bij een financiële autoriteit in de Verenigde Staten. Je kunt dit controleren bij de Securities and Exchange Commission (SEC) via EDGAR, of het bedrijf opzoeken via FINRA BrokerCheck, of de lijst van geregistreerde entiteiten van de CFTC raadplegen. Als je het platform niet vermeld vindt bij een van de bovengenoemde autoriteiten, dan loopt je geld risico via dat platform.

Dus daar heb je drie stappen - Verifieer de URL, weiger garanties te accepteren, en Bevestig Registratie.

Het Grotere Plaatje dat Je Niet Kunt Negeeren

De inbeslagname in het Oostelijk District vertegenwoordigt een positieve uitkomst. Echter, het bedrag van $8,5 miljoen dat is teruggevonden van een totaal van $5,6 miljard aan nationale verliezen vertelt ons iets belangrijks: de wetshandhaving kan niet iedereen redden. Ze leveren een enorme inspanning, maar worden nog steeds overtroffen.

Jouw eerste verdedigingslinie ben JIJ!

Die persoon in North Carolina die alles verloor? Die heeft geen luie fout gemaakt; die had eenvoudigweg geen toegang tot de kennis die jij nu wel hebt — dat is wat het verschil maakt!

Wat Nu Te Doen

Deel dit artikel alstublieft met iemand om wie u geeft, of dat nu een familielid, vriend of collega is die interesse heeft getoond in crypto, want degenen die het grootste risico lopen, zijn zich in wezen niet bewust van dit soort oplichting.

Als je al een verdacht platform of bedrijf hebt gezien, meld dit dan aan de IC3 van de FBI via ic3.gov, want jouw melding kan leiden tot een inbeslagname van activa die plaatsvinden als gevolg van de financiële oplossing van een ander slachtoffer.

U begrijpt nu de signalen en waar u op moet letten in uw leven.

Laat u niet misbruiken.