धोखाधड़ी पर एक प्रमुख यूके समीक्षा ने सिफारिश की है कि न्यायाधीशों और मजिस्ट्रेटों को क्रिप्टोकरेंसी मनी लॉन्ड्रिंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस द्वारा संचालित धोखाधड़ी से जुड़े आने वाले मामलों की लहर को संभालने के लिए प्रशिक्षित किया जाए।

यह सिफारिश "डिजिटल युग में धोखाधड़ी" नामक रिपोर्ट में की गई है, जो बैरिस्टर जोनाथन फिशर केसी की अध्यक्षता में डिसक्लोजर एंड फ्रॉड ऑफेंसेंस की स्वतंत्र समीक्षा की दूसरी रिपोर्ट है और जिसे मंगलवार को गृह कार्यालय द्वारा प्रकाशित किया गया था। यह सरकार से आग्रह करती है कि वह ज्यूडिशियल कॉलेज, जो इंग्लैंड और वेल्स में न्यायपालिका को प्रशिक्षित करता है, को यह समीक्षा करने के लिए आमंत्रित करे कि एआई-सक्षम धोखाधड़ी और "क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके धन/परिसंपत्तियों के शोधन" में संभावित वृद्धि के लिए "सभी न्यायाधीशों, जिसमें मजिस्ट्रेट भी शामिल हैं," को सर्वोत्तम तरीके से कैसे तैयार किया जाए।

समीक्षा की चिंता अदालतों को लेकर है। यह कहती है कि धोखाधड़ी अधिनियम 2006 "मोटे तौर पर सुदृढ़" है और "एआई-सक्षम धोखाधड़ी से निपटने के लिए अच्छी तरह से तैयार" है — लेकिन कठिनाई यह है कि इन मामलों की सुनवाई करने वाली अदालतें तेजी से उनके लिए सुसज्जित नहीं हैं।

रिपोर्ट कहती है कि जो उपकरण कभी परिष्कृत अपराधियों के लिए आरक्षित थे, वे "अब व्यापक रूप से सुलभ" हैं, जिसका अर्थ है कि मजिस्ट्रेट और गैर-विशेषज्ञ क्राउन कोर्ट केंद्र "ऐसे मामलों का सामना करेंगे जिनकी प्रकृति और पैमाने उन्होंने पहले नहीं देखे थे," जिसमें एआई, सीमा-पार निधि हस्तांतरण और क्रिप्टोकरेंसी का लाभ उठाया जाएगा। सबसे कठिन मुकदमों के लिए प्रशिक्षण पहले से ही ज्यूडिशियल कॉलेज के "लंबे और जटिल मुकदमे" पाठ्यक्रम के माध्यम से मौजूद है, लेकिन यह वैकल्पिक है और, समीक्षा नोट करती है, अक्सर अन्य पाठ्यक्रमों से दब जाता है। जटिल धोखाधड़ी का काम बड़े शहरों में न्यायाधीशों के एक कैडर के बीच केंद्रित है, जिससे क्षेत्रीय क्राउन कोर्ट अनुभव और बुनियादी ढांचे दोनों में कमी का सामना कर रहे हैं।

रिपोर्ट कॉलेज से यह विचार करने की सिफारिश करती है कि क्या उस पाठ्यक्रम को धोखाधड़ी और संबंधित अपराधों पर एक विशेष मॉड्यूल के साथ अद्यतन या प्रतिस्थापित किया जाना चाहिए — और क्या ऐसा प्रशिक्षण किसी भी न्यायाधीश के लिए अनिवार्य होना चाहिए जो जटिल धोखाधड़ी की अध्यक्षता कर सकता है। फिशर ने आगे नोट किया कि, "धोखाधड़ी के मामलों की मात्रा को देखते हुए, व्यापक न्यायपालिका के लिए एआई-सक्षम धोखाधड़ी और क्रिप्टोकरेंसी-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े मामलों का प्रबंधन कैसे किया जाए, इसकी अधिक जागरूकता होना मूल्यवान होगा।"

सभी अपराधों का आधा हिस्सा

रिपोर्ट के अनुसार, इंग्लैंड और वेल्स में धोखाधड़ी जल्द ही सभी अपराधों का आधा हिस्सा बन सकती है, जिसमें जून 2025 तक एक वर्ष में अनुमानित 4.1 मिलियन अपराध होंगे, जो 14 में से एक वयस्क और चार में से एक व्यवसाय को प्रभावित करेंगे। एआई और क्रिप्टो दोनों इसमें भारी रूप से शामिल हैं, फाइनेंशियल ओम्बुड्समैन सर्विस के अनुसार, आधे से अधिक निवेश घोटालों में अब क्रिप्टो-परिसंपत्तियां शामिल हैं, जबकि एडा लवलेस इंस्टीट्यूट के एक सर्वेक्षण में पाया गया कि 58% उत्तरदाताओं को एआई-सक्षम वित्तीय धोखाधड़ी का सामना करना पड़ा था।

फिर भी प्रवर्तन मुश्किल से गति बनाए रख पाता है। समीक्षा में पाया गया कि धोखाधड़ी के केवल 13% मामलों का परिणाम आरोप या सम्मन में होता है — लगभग हर 54 रिपोर्टों में से एक।

रिपोर्ट कियान झिमिन के हालिया अभियोजन पर प्रकाश डालती है, जिसने चीन में एक पोंजी योजना चलाई थी, जिसने 128,000 से अधिक पीड़ितों को लगभग £5 बिलियन का धोखा दिया था, फिर उस आय को बिटकॉइन में लॉन्डर किया — जिससे यूके के इतिहास में सबसे बड़ी पुष्टि की गई बिटकॉइन जब्ती हुई, जो 61,000 से अधिक बीटीसी थी। उसे नवंबर में साउथवार्क क्राउन कोर्ट में अपराध की आय अधिनियम 2002 के तहत 11 साल और आठ महीने की सजा सुनाई गई थी।

उस ज़ब्ती को अभी तक सुलझाया नहीं गया है: जब्त किए गए बिटकॉइन का भाग्य धोखे के शिकार पीड़ितों, यूके सरकार और चीन के बीच एक खींचतान में फंसा हुआ है, जिसमें ट्रेजरी अधिकारियों ने सार्वजनिक वित्त को मजबूत करने के लिए इसका कुछ हिस्सा रखने का प्रस्ताव रखा है।