यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (Financial Conduct Authority - FCA) ने बुधवार को कहा कि उसने अवैध पीयर-टू-पीयर (P2P) क्रिप्टो ट्रेडिंग को निशाना बनाते हुए अपनी पहली समन्वित छापेमारी की, जिसमें टैक्स अधिकारियों और संगठित अपराध इकाइयों के साथ मिलकर लंदन के आठ ठिकानों पर छापे मारे गए।

मंगलवार सुबह के अभियान में FCA अधिकारियों ने प्रत्येक स्थान पर 'बंद करो और रुको' (cease-and-desist) पत्र जारी किए, जिसमें व्यापारियों को अनधिकृत गतिविधियों को तुरंत रोकने का आदेश दिया गया। ये छापे मनी लॉन्ड्रिंग, टेररिस्ट फाइनेंसिंग और ट्रांसफर ऑफ फंड्स रेगुलेशंस 2017 (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017) के तहत किए गए थे।

नियामक ने कहा कि ऑन-साइट निरीक्षण के दौरान प्राप्त साक्ष्य अब आपराधिक जांच में मदद कर रहे हैं। इस समन्वित कार्रवाई में एचएम राजस्व और सीमा शुल्क (HM Revenue & Customs) और दक्षिण पश्चिम क्षेत्रीय संगठित अपराध इकाई (South West Regional Organized Crime Unit) ने FCA प्रवर्तन टीमों के साथ मिलकर काम किया। एजेंसियों के वरिष्ठ अधिकारियों ने अपंजीकृत ऑपरेटरों द्वारा उत्पन्न आपराधिक जोखिमों पर जोर दिया।

FCA में प्रवर्तन और बाजार निगरानी के कार्यकारी निदेशक स्टीव स्मार्ट (Steve Smart) ने एक बयान में कहा, "यूके में काम करने वाले अपंजीकृत पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारी अवैध रूप से ऐसा कर रहे हैं और वित्तीय अपराध का जोखिम पैदा करते हैं।" "हम उन्हें बाधित करने के लिए अपनी शक्तियों का उपयोग करेंगे और भागीदारों के साथ काम करेंगे।"

दक्षिण पश्चिम क्षेत्रीय संगठित अपराध इकाई (South West Regional Organized Crime Unit) के जासूस इंस्पेक्टर रॉस फ्ले (Ross Flay) ने मनी लॉन्ड्रिंग चैनलों के बारे में चिंताओं पर प्रकाश डाला।

फ्ले ने कहा, "FCA और HMRC में हमारे सहयोगियों के साथ काम करके, हम अवैध रूप से काम कर रहे अपंजीकृत पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारियों को प्रभावी ढंग से लक्षित और बाधित करने में सक्षम हैं।" "कानून प्रवर्तन के रूप में, हम इन व्यापारियों को अपराधियों के लिए अवैध धन को स्थानांतरित करने, छिपाने और खर्च करने का मार्ग प्रदान करने से रोकना चाहते हैं।"

ये छापे यूके क्रिप्टो प्रवर्तन में एक महत्वपूर्ण वृद्धि का प्रतिनिधित्व करते हैं। FCA के पास वर्तमान में देश में कानूनी रूप से संचालित कोई भी पंजीकृत पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारी या प्लेटफॉर्म नहीं है, जिसका अर्थ है कि सभी P2P ट्रेडिंग गतिविधि नियामक निगरानी से बाहर संचालित होती है।

P2P प्लेटफॉर्म आमतौर पर उपयोगकर्ताओं को सीधे डिजिटल संपत्ति का आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं, अक्सर नकद या बैंक हस्तांतरण का उपयोग करके। इन विशेषताओं ने दुनिया भर के वित्तीय नियामकों का ध्यान खींचा है, जो मनी लॉन्ड्रिंग कमजोरियों के बारे में चिंतित हैं। मंगलवार के समन्वित छापे वर्षों से अपंजीकृत क्रिप्टो व्यवसायों के बारे में चेतावनी जारी करने के बाद इस क्षेत्र को लक्षित करने वाली FCA की पहली भौतिक प्रवर्तन कार्रवाई है।

इस महीने की शुरुआत में, FCA ने विनियमित क्रिप्टो गतिविधियों पर एक परामर्श शुरू किया था, जिसमें स्टेबलकॉइन जारी करना, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, कस्टडी और स्टेकिंग जैसे क्षेत्र शामिल थे। क्रिप्टो फर्म सितंबर 2026 से प्राधिकरण के लिए आवेदन करना शुरू कर सकती हैं, जिसमें पूर्ण नियामक व्यवस्था अक्टूबर 2027 से प्रभावी होगी।

परामर्श 3 जून को समाप्त होता है, जिसमें अंतिम नियम 2026 की गर्मियों तक अपेक्षित हैं। DeFi और डिस्ट्रीब्यूटेड लेजर लचीलापन (distributed ledger resilience) नियमों को साल के अंत में अलग परामर्शों में संबोधित किया जाएगा।