ब्रिटेन के राष्ट्रीय आर्थिक अपराध केंद्र (नेशनल क्राइम एजेंसी की एक इकाई जो देश की आर्थिक अपराध प्रतिक्रिया का समन्वय करती है) ने इस सप्ताह प्रकाशित अपनी वार्षिक रिपोर्ट में कहा कि अपराधी "पता लगने से बचने और बड़े पैमाने पर अवैध मूल्य स्थानांतरित करने के लिए क्रिप्टो एसेट उत्पादों का नवीन उपयोग" कर रहे हैं।

यह पंक्ति एक खतरे के आकलन में आती है जो सीमाओं के पार फैलते धन शोधन नेटवर्क का वर्णन करती है और "नवीन और पारंपरिक" तरीकों को जोड़ती है, वैध और अवैध प्रणालियों के माध्यम से एक साथ धन को स्थानांतरित करती है। एजेंसी का कहना है कि कई संगठित अपराध समूह अब अपनी आय का शोधन स्वयं नहीं करते हैं, बल्कि इसे शुल्क के लिए समर्पित नेटवर्क को आउटसोर्स करते हैं।

वही अनुच्छेद एआई को क्रिप्टो के साथ रखता है, बैंकों के खिलाफ उपयोग की जाने वाली सिंथेटिक पहचान और प्रक्रिया स्वचालन का हवाला देता है।

एक सक्रिय क्रिप्टो क्षमता

जुलाई 2025 में प्रकाशित, फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी, होम ऑफिस और ट्रेजरी के साथ एनईसीसी द्वारा सहमत नौ आर्थिक अपराध प्राथमिकताओं में क्रिप्टोएसेट्स अब तीसरे स्थान पर हैं। यह सूची बताती है कि विनियमित फर्में अपने अनुपालन प्रयासों को कहाँ केंद्रित करती हैं, जिसमें क्रिप्टो को आपराधिक नकदी और मनी म्यूल्स से ऊपर रखा गया है।

एजेंसी का कहना है कि वह "व्यापक प्राथमिकताओं पर हमारी प्रतिक्रिया को सूचित करने के लिए एक अधिक सक्रिय और खुफिया-आधारित क्रिप्टो क्षमता" विकसित कर रही है, यह भाषा कार्यशील रेफरल से दूर और अपने स्वयं के लक्ष्यों को उत्पन्न करने की ओर इशारा करती है। यह व्यवहार में इसका क्या मतलब है, इस पर कोई विवरण नहीं देती है।

ऑपरेशन अटलांटिक, यूएस सीक्रेट सर्विस, कॉइनबेस, बिनेंस, क्रैकेन और टीथर के साथ एनसीए मुख्यालय में एक सप्ताह तक चला, जिसमें 20,000 अप्रूवल-फ़िशिंग पीड़ितों की पहचान की गई और मार्च में $12 मिलियन जब्त किए गए।

ऑपरेशन डिस्टेबिलाइज़, जो रूसी-भाषी नेटवर्कों के खिलाफ स्ट्रीट कैश को क्रिप्टो में बदलने का मामला है, में यूके में 129 गिरफ्तारियां हुई हैं और £25 मिलियन से अधिक जब्त किए गए हैं, जो नवंबर में दिए गए अपडेट से एक गिरफ्तारी अधिक है।

एजेंसी अब कहती है कि वह अपने ऑपरेशन डिस्टेबिलाइज़ दृष्टिकोण को अन्य "उच्च-हानिकारक धन शोधन नेटवर्क" तक विस्तारित करेगी जो यूके के लिए सबसे बड़ा अवैध वित्त जोखिम पैदा करते हैं।

रिपोर्ट में, इसके अकादमिक कार्य के बीच, रॉयल यूनाइटेड सर्विसेज इंस्टीट्यूट द्वारा प्रकाशित क्रिप्टो उद्योग में गोपनीयता-बढ़ाने वाली प्रौद्योगिकियों पर एक रिपोर्ट भी सूचीबद्ध है।

वह पेपर, जो जुलाई 2025 में एनईसीसी द्वारा ही आयोजित एक गोलमेज सम्मेलन से लिया गया था, कार्रवाई के खिलाफ तर्क देता है।

भाग लेने वालों ने "कई बार" कहा कि गोपनीयता उपकरणों पर प्रतिबंध नहीं लगाया जाना चाहिए, इस आधार पर कि प्रतिबंध अवैध अभिनेताओं को अनियमित सेवाओं की ओर धकेल देगा और जांचकर्ताओं के पास जानकारी मांगने के लिए कम फर्में बचेंगी। इसके लेखक, आरयूएसआई के एसोसिएट फेलो एलिसन ओवेन ने डीक्रिप्ट को बताया कि अनुपालन सुविधाओं के माध्यम से विश्वास बनाना "अंततः प्रौद्योगिकी के उपयोग का विस्तार करेगा।"