थाईलैंड के प्रतिभूति और विनिमय आयोग ने डिजिटल परिसंपत्ति संचालकों के लिए नए नियमों का प्रस्ताव दिया है, जिसके तहत उन्हें अपने नियोजित ट्रैवल रूल फ्रेमवर्क के तहत क्रिप्टो हस्तांतरण से संबंधित जानकारी एकत्र करने, सत्यापित करने और बनाए रखने की आवश्यकता होगी।

थाईलैंड के एसईसी के अनुसार, मसौदा अधिसूचना में ऑपरेटरों को डिजिटल परिसंपत्ति हस्तांतरण और प्राप्तियों के लिए जोखिम प्रबंधन प्रणाली स्थापित करने की आवश्यकता होगी, जिससे उन्हें उन लेनदेन की पहचान करने के लिए पर्याप्त जानकारी मिल सके जिनमें मनी लॉन्ड्रिंग या प्रौद्योगिकी-संबंधी अपराध शामिल हो सकते हैं।

यह प्रस्ताव ग्राहकों और विनियमित सेवा प्रदाताओं के बीच हस्तांतरण के साथ-साथ स्व-होस्ट किए गए वॉलेट से जुड़े लेनदेन को भी कवर करता है। ऑपरेटरों को ग्राहकों और उनके प्रतिपक्षों के बारे में जानकारी एकत्र करनी होगी, लेनदेन के दूसरी ओर उपयोग किए जाने वाले सेवा प्रदाताओं की जांच करनी होगी और प्रत्येक हस्तांतरण का समर्थन करने वाले रिकॉर्ड को कम से कम पांच साल तक रखना होगा।

धारण अवधि के पहले दो वर्षों के लिए, लेनदेन की जानकारी ऐसे प्रारूप में बनी रहनी चाहिए जो पर्यवेक्षी अधिकारियों को इसे तुरंत पुनः प्राप्त करने या निरीक्षण करने की अनुमति दे।

थाईलैंड का ट्रैवल रूल स्व-होस्ट किए गए वॉलेट तक जांच का विस्तार करेगा

एक आवश्यकता तब लागू होगी जब ग्राहक स्व-होस्ट किए गए वॉलेट से डिजिटल परिसंपत्तियां भेजते हैं या प्राप्त करते हैं।

ऐसे मामलों में, लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों को यह सत्यापित करना होगा कि ग्राहक वॉलेट का मालिक है या उसे नियंत्रित करने का अधिकार है। प्रतिपक्षों की जांच डिजिटल परिसंपत्ति ऑपरेटरों या हस्तांतरण में शामिल अन्य सेवा प्रदाताओं तक विस्तारित होगी।

एसईसी ने कहा कि प्रस्तावित नियंत्रणों का उद्देश्य डिजिटल परिसंपत्ति लेनदेन के वित्तीय मार्ग का पता लगाने और संदिग्ध गतिविधि की जांच, रोकथाम या अवरोधन की अनुमति देने के लिए पर्याप्त जानकारी प्रदान करना है।

इसी तरह की सूचना-साझाकरण आवश्यकताएं मनी लॉन्ड्रिंग-विरोधी नियंत्रणों के लिए अंतरराष्ट्रीय स्तर पर उपयोग किए जाने वाले ट्रैवल रूल फ्रेमवर्क का हिस्सा हैं। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स ने 2019 में अपने ट्रैवल रूल मानकों को वर्चुअल परिसंपत्तियों और वर्चुअल परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं तक विस्तारित किया था।

जैसा कि crypto.news ने पहले बताया था, फ्रेमवर्क में कवर किए गए क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को प्रेषकों और प्राप्तकर्ताओं के बारे में पहचान संबंधी जानकारी एकत्र करने, साझा करने और बनाए रखने की आवश्यकता होती है। यह मानक एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण का विस्तार करता है जिसे मूल रूप से पारंपरिक वित्तीय हस्तांतरण के लिए डिजिटल परिसंपत्तियों में विकसित किया गया था।

थाईलैंड का मसौदा इस बात पर निर्भर करता है कि कोई ऑपरेटर किसी लेनदेन के भीतर कहां बैठता है, अलग-अलग दायित्वों को निर्धारित करता है।

एक ऑर्डरिंग डिजिटल परिसंपत्ति ऑपरेटर को हस्तांतरणकर्ता और प्राप्तकर्ता के बारे में जानकारी, हस्तांतरण निर्देश के साथ, लाभार्थी डिजिटल परिसंपत्ति ऑपरेटर को भेजनी होगी।

जब एक मध्यस्थ ऑपरेटर लेनदेन मार्ग के साथ बैठता है, तो उसकी योग्यताओं की जांच की जानी चाहिए और अन्य निर्धारित कदम उठाए जाने चाहिए ताकि मार्ग को लगातार ट्रैक किया जा सके।

डिजिटल परिसंपत्तियां प्राप्त करने वाले ऑपरेटरों को संबंधित जोखिम प्रबंधन आवश्यकताओं का सामना करना पड़ेगा, जिसमें परिसंपत्तियों के ऑर्डरिंग ऑपरेटर या ग्राहक से पहुंचने पर हस्तांतरणकर्ता और प्राप्तकर्ता के बारे में जानकारी एकत्र करना शामिल है।

एसईसी और एएमएलओ क्रिप्टो हस्तांतरण नियमों का समन्वय कर रहे हैं

यह प्रस्ताव एसईसी और थाईलैंड के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यालय के बीच संदिग्ध वित्तीय लेनदेन के लिए नियंत्रण विकसित करने के अधिकारियों के काम के बाद आया है।

वित्तीय डेटा कनेक्टिविटी पर थाईलैंड की उपसमिति ने संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की निगरानी बढ़ाने के लिए पहले यह तय किया था कि एसईसी और एएमएलओ को डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों के लिए मार्गदर्शन तैयार करना चाहिए। एएमएलओ देश के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत अलग से नियम तैयार कर रहा है।

एसईसी ने प्रस्तावित आवश्यकताओं को निर्धारित करते समय एएमएलओ के साथ समन्वय किया ताकि जानकारी डिजिटल परिसंपत्ति हस्तांतरण के साथ हो और लेनदेन की निगरानी के लिए इसका उपयोग किया जा सके।

नवीनतम मसौदा तैयार करने से पहले, नियामक ने मार्च और अप्रैल 2026 के बीच सिद्धांतों पर एक प्रारंभिक परामर्श आयोजित किया था। इसमें शामिल अधिकांश पक्षों ने प्रस्तावित ढांचे पर सहमति व्यक्त की और टिप्पणियां प्रस्तुत कीं, जिन पर एसईसी ने आवश्यकताओं को परिष्कृत करते समय विचार किया।

थाईलैंड के डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र में मनी लॉन्ड्रिंग-विरोधी जांच बढ़ रही है। जुलाई में, बैंक ऑफ थाईलैंड और एसईसी ने स्थिरकॉइन लेनदेन की जांच शुरू की, जब अधिकारियों ने उच्च-मूल्य वाली यूएसडीटी गतिविधि की पहचान की जो सामान्य वित्तीय रिपोर्टिंग चैनलों को बायपास कर सकती थी।

समीक्षा ने असामान्य लेनदेन की जांच के लिए डेटा एनालिटिक्स का उपयोग किया क्योंकि अधिकारियों ने मनी लॉन्ड्रिंग, ऑनलाइन जुआ और थाईलैंड की ग्रे अर्थव्यवस्था से जुड़ी अन्य गतिविधियों के संभावित लिंक की जांच की।

अधिकारी सीधे विनियमित प्लेटफार्मों के माध्यम से संभाले गए लेनदेन से परे देख रहे हैं। जुलाई में रिपोर्ट किए गए एक वैश्विक इंटरपोल ऑपरेशन के परिणामस्वरूप 97 देशों और क्षेत्रों में 5,811 गिरफ्तारियां हुईं और $293 मिलियन की अवैध परिसंपत्तियां जब्त की गईं।

ऑपरेशन में शामिल थाई अधिकारियों ने एक संदिग्ध क्रिप्टो लॉन्ड्रिंग नेटवर्क का पता लगाया जिसने क्रॉस-चेन टोकन स्वैप के माध्यम से रोमांस स्कैम से प्राप्त आय को स्थानांतरित किया। ऑपरेशन के विवरण के अनुसार, जांच से जुड़े एक वॉलेट ने $122.5 मिलियन से अधिक का प्रसंस्करण किया था।

ट्रैवल रूल स्वयं कई एशियाई बाजारों में सख्त रूपों में बदल रहा है। दक्षिण कोरिया ने अगस्त में ऐसे बदलावों को मंजूरी दी जो अपनी हस्तांतरण सीमा को हटा देंगे और पंजीकृत घरेलू वर्चुअल परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के बीच प्रत्येक हस्तांतरण के लिए जानकारी साझा करने की आवश्यकता होगी।

ताइवान ने भी इसी तरह का रास्ता अपनाया है। इसके वित्तीय पर्यवेक्षी आयोग ने घरेलू क्रिप्टो प्लेटफार्मों के बीच हस्तांतरण के लिए अनिवार्य जानकारी साझा करने का प्रस्ताव दिया, जिसकी आवश्यकताएं अक्टूबर में शुरू होने वाली हैं।

थाईलैंड लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो फर्मों की निगरानी को मजबूत कर रहा है

थाईलैंड के प्रस्तावित हस्तांतरण नियंत्रण ऐसे समय में आए हैं जब एसईसी घरेलू डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र के लिए कई अन्य नियम विकसित कर रहा है।

जुलाई में, नियामक ने 2021 के साइबर हमले से जुड़ी कथित झूठी नियामक रिपोर्टिंग को लेकर बिटकुब ऑनलाइन और दो पूर्व निदेशकों के खिलाफ आपराधिक शिकायत दर्ज की थी।

हमले के परिणामस्वरूप लगभग 1.7 बिलियन baht, या $50 मिलियन मूल्य की डिजिटल परिसंपत्तियों का नुकसान हुआ। एसईसी ने आरोप लगाया कि 10 मई से 30 अक्टूबर, 2021 के बीच दायर की गई रिपोर्टों में हमलावरों द्वारा 16 क्रिप्टोकरेंसी चुराने के बाद बिटकुब की डिजिटल परिसंपत्ति होल्डिंग्स में कमी का सटीक हिसाब नहीं था।

बिटकुब ने कहा कि उसने हमले के प्रकटीकरण में देरी की थी क्योंकि वह बैंक रन को रोकना चाहता था और बाद में चोरी हुई परिसंपत्तियों को बदल दिया, जिससे ग्राहकों को कोई नुकसान नहीं हुआ। एसईसी की शिकायत घटना के बाद नियामकों को प्रस्तुत की गई जानकारी से संबंधित थी।

थाईलैंड में विनियमित क्रिप्टो निवेश के लिए नए रास्ते विकसित हो रहे हैं, जबकि नियामक नियंत्रणों का विस्तार हुआ है।

31 अगस्त को, एसईसी ने उन नियमों का प्रस्ताव दिया जो लाइसेंस प्राप्त मध्यस्थों के माध्यम से खुदरा निवेशकों के लिए विदेशी क्रिप्टो डेरिवेटिव्स खोलेंगे जब उत्पाद निर्दिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करेंगे।

पात्र अनुबंधों में थाईलैंड में अनुमत उत्पादों के साथ तुलनीय विशेषताएं होनी चाहिए और विदेशों में विनियमित केंद्रीय प्रतिपक्ष समाशोधन व्यवस्था का उपयोग करना चाहिए। अन्य विदेशी क्रिप्टो डेरिवेटिव्स प्रस्ताव के तहत संस्थागत निवेशकों तक ही सीमित रहेंगे।

नवीनतम डेरिवेटिव्स प्रस्ताव थाईलैंड के 2026 की शुरुआत में क्रिप्टोकरेंसी को अपने डेरिवेटिव्स ट्रेडिंग एक्ट के तहत पात्र अंतर्निहित परिसंपत्तियों के रूप में मान्यता देने के निर्णय के बाद आया है। नियामक और थाईलैंड फ्यूचर्स एक्सचेंज तब से क्रिप्टो-लिंक्ड फ्यूचर्स और विकल्पों के लिए आवश्यकताओं को विकसित कर रहे हैं।

अप्रैल में एक अन्य परामर्श ने क्रिप्टो डेरिवेटिव्स नियमों को सुव्यवस्थित करने की मांग की थी, जिससे लाइसेंस प्राप्त डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों को अलग-अलग कॉर्पोरेट संस्थाएं स्थापित किए बिना डेरिवेटिव्स लाइसेंस के लिए आवेदन करने की अनुमति मिल सके।

मौजूदा आवश्यकताओं के तहत फर्मों को डेरिवेटिव्स संचालन के लिए एक अलग इकाई स्थापित करनी पड़ती है, जिससे अतिरिक्त परिचालन और अनुपालन लागत आती है।

थाईलैंड अधिक विनियमित क्रिप्टो उत्पादों के लिए नियम बना रहा है

थाईलैंड ने अपनी स्पॉट क्रिप्टो ईटीएफ योजनाओं को भी आगे बढ़ाया है।

अगस्त में, नियामकों ने बिटकॉइन और ईथर ईटीएफ नियमों को मसौदा चरण में आगे बढ़ाया, यह प्रस्तावित करते हुए कि स्थानीय रूप से सूचीबद्ध फंड प्रत्येक लेखांकन वर्ष में अपनी अंतर्निहित क्रिप्टोकरेंसी के लिए अपने शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य के कम से कम 80% का औसत शुद्ध एक्सपोजर बनाए रखें।

बिटकॉइन और ईथर शुरू में एकमात्र पात्र क्रिप्टोकरेंसी होंगे। घरेलू डिजिटल परिसंपत्ति कस्टोडियन प्राथमिक कस्टडी विकल्प बने रहेंगे, हालांकि एसईसी योग्य विदेशी कस्टोडियन को अनुमति दे सकता है जब वह उनके उपयोग को आवश्यक समझे।

यह ढांचा स्थानीय रूप से स्थापित क्रिप्टो ईटीएफ को थाईलैंड के स्टॉक एक्सचेंज पर व्यापार करने की अनुमति देगा, जिससे निवेशकों को सीधे क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट का प्रबंधन किए बिना प्रतिभूति खातों के माध्यम से एक्सपोजर मिलेगा।

थाईलैंड ने फरवरी में पहले ही क्रिप्टोकरेंसी को विनियमित डेरिवेटिव्स के लिए अंतर्निहित परिसंपत्तियों के रूप में मान्यता दे दी थी, जिससे बिटकॉइन जैसी परिसंपत्तियों पर आधारित उत्पादों के लिए रास्ता खुल गया। इस बदलाव ने नियामकों और थाईलैंड फ्यूचर्स एक्सचेंज को क्रिप्टो-लिंक्ड फ्यूचर्स और विकल्पों को विकसित करने के लिए एक कानूनी आधार दिया।

ट्रैवल रूल प्रस्ताव के लिए, एसईसी ने कहा कि आवश्यकताओं का उद्देश्य लेनदेन के पता लगाने की क्षमता में सुधार करना और लाइसेंस प्राप्त व्यवसायों को मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण के लिए उपयोग होने से रोकना है, बिना ऑपरेटरों पर अनावश्यक बोझ डाले।

नियामक ने अपनी वेबसाइट और थाईलैंड के लॉ पोर्टल के माध्यम से मसौदा अधिसूचना प्रकाशित की और डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों, अन्य संबंधित पक्षों और जनता के सदस्यों को 10 जुलाई, 2026 तक परामर्श चैनलों के माध्यम से टिप्पणियां प्रस्तुत करने के लिए आमंत्रित किया।