Tether ने पुष्टि की है कि वह ऑफशोर बैंकिंग पार्टनर EQIBank में परिसंपत्तियां रखता है, साथ ही यह भी कहा है कि बैंक द्वारा एक बड़े अमेरिकी जब्ती मामले को चुनौती दिए जाने के बीच यह एक्सपोजर समूह की कुल परिसंपत्तियों के 0.034% से कम है।

The Information ने रिपोर्ट किया कि डोमिनिका-लाइसेंस प्राप्त EQIBank ने Tether को बैंकिंग सेवाएं प्रदान की थीं, जिनमें USDT की खरीद और रिडेम्पशन से जुड़े वायर ट्रांसफर प्रोसेस करना शामिल था। Tether ने लिखित जवाब में इस संबंध की पुष्टि की और कहा कि उसे भुगतान सेवा प्रदाता Capstone Ltd. के खिलाफ अमेरिकी अभियोजकों द्वारा लगाए गए कथित आचरण के बारे में जानकारी नहीं थी।

Tether के एक प्रवक्ता ने The Information से कहा, “न्याय विभाग द्वारा Capstone पर लगाए गए आचरण संबंधी आरोपों की Tether को कोई जानकारी नहीं थी।” कंपनी ने कहा कि EQIBank में रखी गई परिसंपत्तियां “समूह की परिसंपत्तियों के 0.034% से कम” तक सीमित थीं। Tether ने सटीक डॉलर राशि का खुलासा नहीं किया।

Tether का कहना है कि उसका EQIBank एक्सपोजर सीमित बना हुआ है

Tether की 0.034% की अधिकतम सीमा को उसकी नवीनतम प्रकाशित तिमाही कुल परिसंपत्तियों पर लागू करने से केवल एक ऊपरी-सीमा संदर्भ मिलता है, न कि घोषित जमा शेष। 30 जून तक Tether ने 187.75 बिलियन डॉलर की परिसंपत्तियां रिपोर्ट की थीं, जिसका 0.034% लगभग 63.8 मिलियन डॉलर बैठता है। Tether का वास्तविक EQIBank एक्सपोजर इससे कम भी हो सकता है।

जून रिजर्व रिपोर्ट में देनदारियां लगभग 183.64 बिलियन डॉलर और अतिरिक्त रिजर्व 4.11 बिलियन डॉलर बताए गए। तिमाही-अंत तक USDT जारीकरण लगभग 184.6 बिलियन डॉलर था। Tether ने कहा कि उसके रिजर्व अल्प-अवधि और लिक्विड परिसंपत्तियों में केंद्रित रहे, जिनमें अमेरिकी ट्रेजरी-संबंधित होल्डिंग्स और रेपो एग्रीमेंट शामिल हैं।

जैसा कि crypto.news ने पहले Tether की दूसरी तिमाही की रिजर्व स्थिति की कवरेज में रिपोर्ट किया था, कंपनी ने दूसरी तिमाही में लगभग 1.5 बिलियन डॉलर का परिचालन लाभ अर्जित किया, जबकि उसका अतिरिक्त रिजर्व बैलेंस जून के अंत में 4.11 बिलियन डॉलर पर था। रिपोर्ट किया गया यह बफर पहली तिमाही के अंत में 8.23 बिलियन डॉलर से घट गया था।

इस प्रकार EQIBank का मुद्दा Tether के एसेट बेस के भीतर एक बैंकिंग काउंटरपार्टी से संबंधित है। Tether ने ऑफशोर बैंकों में अपनी कुल जमाओं का कोई ब्रेकडाउन प्रकाशित नहीं किया है, और 0.034% वाला बयान विशेष रूप से EQIBank में रखी परिसंपत्तियों पर लागू होता है। इस रिपोर्ट के लिए समीक्षा किए गए किसी भी सत्यापित खुलासे से यह स्थापित नहीं होता कि Tether के अन्य बैंकिंग संबंध भी इसी तरह की जब्ती या लिक्विडिटी समस्या का सामना कर रहे हैं।

अमेरिकी फॉरफीचर मामला लगभग 84.2 मिलियन डॉलर को निशाना बना रहा है

अदालती दस्तावेज उन परिसंपत्तियों की अधिक सटीक तस्वीर पेश करते हैं जिन्हें अमेरिकी अभियोजक जब्त करना चाहते हैं। 14 सितंबर के एक संघीय अदालत आदेश में Capstone के नाम पर रखे गए Wells Fargo Securities खाते से जब्त लगभग 79.11 मिलियन डॉलर सूचीबद्ध हैं।

उसी फाइलिंग में Wells Fargo Bank खाते से 1.86 मिलियन डॉलर और JPMorgan Chase खाते से लगभग 2.06 मिलियन डॉलर भी सूचीबद्ध हैं। अभियोजकों ने एक क्रिप्टोकरेंसी पते से अतिरिक्त 1.12 मिलियन USDT और दूसरे पते से 54,578.45 USDT का भी उल्लेख किया। इनके डॉलर पेग के आधार पर संयुक्त रूप से सूचीबद्ध संपत्ति का कुल मूल्य लगभग 84.2 मिलियन डॉलर बनता है।

EQIBank ने अपने कथित नुकसान का अलग ढंग से वर्णन किया है। बैंक का कहना है कि अमेरिकी प्राधिकरणों ने Capstone के माध्यम से उससे संबंधित लगभग 89 मिलियन डॉलर जब्त किए और यह राशि उसकी मौद्रिक होल्डिंग्स का करीब 80% है। EQIBank ने अदालत में दायर दस्तावेजों में चेतावनी दी है कि यदि उसे इन फंड्स तक पहुंच खोनी पड़ी, तो वह परिसमापन के जोखिम में पड़ सकता है।

बैंक के लगभग 89 मिलियन डॉलर के दावे और सरकार द्वारा लगभग 84.2 मिलियन डॉलर की जब्ती संपत्ति के बीच अंतर को ऐसी असंगति नहीं माना जाना चाहिए जिसका समाधान पहले ही हो चुका हो। EQIBank का संपत्ति दावा और सरकार की मौजूदा फॉरफीचर शिकायत अलग-अलग आंकड़ों का उपयोग करते हैं और अलग-अलग फाइलिंग्स से उत्पन्न हुए हैं।

EQIBank अपनी पहली याचिका के जरिए फंड्स वापस पाने में विफल रहा

EQIBank ने 29 जून को कैलिफोर्निया के ईस्टर्न डिस्ट्रिक्ट के लिए अमेरिकी जिला अदालत में Rule 41(g) के तहत संपत्ति वापसी की मांग कर अपनी संघीय चुनौती शुरू की। बाद में सरकार ने 15 जुलाई को Capstone खातों और क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित एक अलग सिविल फॉरफीचर शिकायत दायर की।

16 जुलाई की सुनवाई के दौरान, जिला न्यायाधीश Dale A. Drozd ने सरकार द्वारा सिविल फॉरफीचर कार्यवाही दायर किए जाने के बाद न्यायसंगत अधिकार-क्षेत्र की कमी के आधार पर EQIBank की संपत्ति-वापसी याचिका खारिज कर दी। डॉकेट यह नहीं दिखाता कि न्यायाधीश ने यह तय किया हो कि जब्त फंड्स का अंतिम स्वामित्व EQIBank के पास है या अभियोजक उन्हें अपने पास रखने के हकदार हैं।

मुकदमा अभी भी सक्रिय है। 16 सितंबर को जज Drozd ने आदेश दिया कि मूल EQIBank मामला और सरकार की फॉरफीचर कार्रवाई, मामलों के परस्पर संबंधित होने के कारण, उसी जिला और मजिस्ट्रेट न्यायाधीशों को सौंपी जाए। अदालत ने स्पष्ट रूप से कहा कि इस पुनःआवंटन का अर्थ इन मामलों का समेकन नहीं है।

14 सितंबर का एक अलग आदेश सरकार को यह भी अनिवार्य करता है कि वह संघीय फॉरफीचर वेबसाइट पर 30 लगातार दिनों तक फॉरफीचर कार्रवाई का नोटिस प्रकाशित करे। संपत्ति में हित का दावा करने वाले किसी भी पक्ष को Supplemental Rule G के तहत निर्धारित दावा प्रक्रिया का पालन करना होगा, जिसके बाद शिकायत पर जवाबी कार्यवाही आगे बढ़ सकती है।

EQIBank का कहना है कि वह इस धन का निर्दोष स्वामी है। The Information द्वारा उद्धृत अदालती दस्तावेजों में बैंक ने कहा, “EQIBank कोई rogue bank नहीं है,” और यह भी कहा कि सरकार ने उसे जांच के लक्ष्य के रूप में चिन्हित नहीं किया है। अमेरिकी अभियोजकों ने EQIBank के इस वर्णन को नहीं अपनाया है, और फॉरफीचर मुकदमेबाजी अभी अंतिम निर्णय तक नहीं पहुंची है।

Tether का नवीनतम ऑडिट रिजर्व के लिए अलग संदर्भ प्रदान करता है

Tether ने अगस्त में अपना पहला पूर्ण स्वतंत्र वित्तीय विवरण ऑडिट पूरा किया, जो 31 दिसंबर 2025 को समाप्त वर्ष को कवर करता है। Tether की 13 अगस्त की घोषणा के अनुसार, KPMG U.S. ने ऑडिट किए गए वित्तीय विवरणों पर unqualified opinion जारी की।

Tether ने कहा कि 2025 के ऑडिट किए गए बयानों से पता चला कि वर्षांत पर जारी टोकनों से जुड़ी देनदारियों की तुलना में रिजर्व 6.814 बिलियन डॉलर अधिक थे। KPMG ने लेन-देन, परिसंपत्ति स्वामित्व, वैल्यूएशन, काउंटरपार्टीज़, आंतरिक प्रणालियों और सहायक दस्तावेजों की जांच की, साथ ही Tether की गोल्ड होल्डिंग्स का भौतिक निरीक्षण भी किया।

जैसा कि crypto.news ने Tether के पहले पूर्ण KPMG ऑडिट की अपनी कवरेज में रिपोर्ट किया था, यह ऑडिट कंपनी के पूरे 2025 वित्तीय विवरणों को कवर करता था और तिमाही रिजर्व अटेस्टेशन से अलग था, जो किसी विशिष्ट तिथि पर परिसंपत्तियों और देनदारियों को मापते हैं।

KPMG की राय जून 2026 तिमाही-अंत के आंकड़ों से पहले की है और यह निर्धारित नहीं करती कि Tether वर्तमान में EQIBank में कितनी राशि रखता है। बैंक के संबंध में Tether का नवीनतम सार्वजनिक बयान केवल प्रतिशत की ऊपरी सीमा देता है, जबकि संघीय कार्यवाही Wells Fargo और JPMorgan Chase में Capstone खातों के माध्यम से रखे गए फंड्स से संबंधित है।

अगले प्रक्रियात्मक कदम कैलिफोर्निया के ईस्टर्न डिस्ट्रिक्ट में चल रहे फॉरफीचर मामले में होंगे। सितंबर के प्रकाशन आदेश के अनुसार, जब्त संपत्ति में हित का दावा करने वाले पक्षों को प्रकाशन के पहले दिन से 60 दिनों के भीतर दावा दायर करना होगा, जिसके बाद सरकार की शिकायत का जवाब देने या Rule 12 के तहत राहत मांगने के लिए 21 दिनों की अवधि होगी।