दक्षिण कोरिया की वित्तीय खुफिया इकाई ने लगभग 40 अपंजीकृत वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को जांच अधिकारियों के पास भेजा है और उपभोक्ताओं को अनधिकृत क्रिप्टो व्यवसायों से जुड़े जोखिमों के बारे में चेतावनी दी है।

वित्तीय खुफिया इकाई, जो वित्तीय सेवा आयोग के तहत काम करती है, ने मंगलवार को कहा कि दर्जनों अपंजीकृत ऑपरेटरों की सूचना कानून प्रवर्तन एजेंसियों को दी गई है। 

नियामक के अनुसार, दक्षिण कोरिया में वर्चुअल एसेट सेवाएं प्रदान करने वाली किसी भी कंपनी को FIU के साथ पंजीकरण करना होगा और देश के विशेष वित्तीय लेनदेन अधिनियम के तहत सूचना सुरक्षा प्रबंधन प्रणाली प्रमाणन जैसी आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।

FIU ने कहा कि दक्षिण कोरियाई निवासियों को सेवाएं प्रदान करने वाली विदेशी कंपनियों को भी उन्हीं पंजीकरण नियमों का पालन करना होगा।

अधिकारियों ने बताया कि अपंजीकृत ऑपरेटर दक्षिण कोरिया के वर्चुअल एसेट उपयोगकर्ता संरक्षण अधिनियम और विशेष वित्तीय लेनदेन अधिनियम के दायरे से बाहर आते हैं। एजेंसी ने चेतावनी दी कि ऐसे प्लेटफॉर्म के उपयोगकर्ताओं को व्यक्तिगत डेटा लीक और साइबर हमलों के प्रति अधिक जोखिम का सामना करना पड़ता है, जबकि इन सेवाओं का उपयोग आपराधिक आय को छिपाने या मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा के लिए किया जा सकता है।

FIU ने यह भी चेतावनी दी कि यदि कोई ऑपरेटर भुगतान स्वीकार करता है लेकिन वर्चुअल एसेट वितरित करने में विफल रहता है तो ग्राहकों को नुकसान की भरपाई करने में कठिनाई हो सकती है। एजेंसी ने आगे कहा कि कुछ उपयोगकर्ताओं को अत्यधिक शुल्क का सामना करना पड़ा है जिसका पहले से ठीक से खुलासा नहीं किया गया था।

FIU ने अवैध ऑपरेटरों द्वारा उपयोग की जाने वाली सामान्य विधियों की पहचान की

FIU ने कहा कि जांचकर्ताओं ने ऐसे मामले पाए हैं जिनमें विदेशी क्रिप्टो व्यवसायों ने घरेलू संचालन को छिपाने का प्रयास करते हुए दक्षिण कोरियाई उपयोगकर्ताओं को प्रभावी ढंग से निशाना बनाया। अधिकारियों ने ऐसे उदाहरण दिए जहां फर्मों ने टेलीग्राम और काकाओटॉक ओपन चैट रूम के माध्यम से ग्राहक भर्ती अभियान आयोजित किए लेकिन नियामक ध्यान आकर्षित करने से बचने के लिए अंग्रेजी में ग्राहक सहायता प्रदान की।

नियामकों ने ऐसे उदाहरणों की भी सूचना दी जिसमें निजी मुद्रा विनिमय व्यवसायों ने सीधे अंतरराष्ट्रीय छात्रों, पर्यटकों, दक्षिण कोरिया में रहने वाले विदेशी श्रमिकों और उन व्यक्तियों को स्थिर मुद्रा और अन्य डिजिटल संपत्ति बेची जिन्होंने अपनी पहचान का खुलासा न करना पसंद किया। उन सेवाओं ने कोरियाई वोन जैसी फिएट मुद्राओं के बदले वर्चुअल एसेट का आदान-प्रदान किया।

एजेंसी ने सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर प्रचार गतिविधियों के बारे में भी उपभोक्ताओं को चेतावनी दी। अधिकारियों ने कहा कि कुछ व्यक्तियों ने YouTube चैनलों, टेलीग्राम समूहों और ऑनलाइन चैट रूम के माध्यम से उन व्यवसायों का विज्ञापन करने के बदले में विदेशी वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं से शुल्क प्राप्त किया।

नियामक ने कहा कि जो उपभोक्ता अवैध वर्चुअल एसेट गतिविधियों पर संदेह करते हैं, वे FIU, डिजिटल एसेट एक्सचेंज एलायंस (DAXA), या कानून प्रवर्तन एजेंसियों को रिपोर्ट जमा कर सकते हैं। व्यक्ति सीधे जांच अधिकारियों के पास भी शिकायत दर्ज करा सकते हैं।

एक वित्तीय प्राधिकरण के अधिकारी ने कहा कि एजेंसियां अवैध वर्चुअल एसेट गतिविधियों के खिलाफ समन्वित प्रवर्तन प्रयासों को जारी रखेंगी। अधिकारी ने कहा कि नियामक सार्वजनिक सूचनाओं के माध्यम से निरंतर निगरानी बनाए रखने और संबंधित संस्थानों के साथ संयुक्त जांच का विस्तार करने की योजना बना रहे हैं।

यह चेतावनी ऐसे समय में आई है जब दक्षिण कोरिया दिसंबर में सीमा-पार वर्चुअल एसेट हस्तांतरण के लिए एक विनियमित ढांचा पेश करने की तैयारी कर रहा है। विदेशी मुद्रा लेनदेन अधिनियम में संशोधनों के तहत उन कंपनियों को जो अंतरराष्ट्रीय डिजिटल संपत्ति हस्तांतरण सेवाएं प्रदान करती हैं, उन्हें अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय के साथ पंजीकरण करना होगा और बैंक ऑफ कोरिया की विदेशी मुद्रा निगरानी प्रणाली के माध्यम से लेनदेन की रिपोर्ट करनी होगी।

देश में ब्लॉकचेन-आधारित भुगतानों और प्रेषण में रुचि बढ़ी है। SBS Biz ने इस सप्ताह रिपोर्ट दी कि दक्षिण कोरिया के पांच सबसे बड़े वोन-मूल्यवर्गित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के माध्यम से संसाधित विदेशी प्रेषण 2022 में 34.02 ट्रिलियन वोन से बढ़कर 2025 में 163.55 ट्रिलियन वोन हो गए।

वित्तीय संस्थानों ने भी इस क्षेत्र में अपनी गतिविधि बढ़ाई है, टॉस बैंक ने हाल ही में सोलाना फाउंडेशन के साथ स्थिर मुद्रा-आधारित प्रेषण और निपटान सेवाओं की जांच के लिए एक समझौते पर हस्ताक्षर किए हैं।

अलग से, वित्तीय सेवा आयोग ने पिछले सप्ताह अपनी नियामक सैंडबॉक्स रूपरेखा का विस्तार करने की योजनाओं की घोषणा की ताकि डिजिटल संपत्ति से संबंधित कानून, जिसमें वर्चुअल एसेट उपयोगकर्ता संरक्षण अधिनियम शामिल है, को कवर किया जा सके, क्योंकि अधिकारी ब्लॉकचेन और फिनटेक सेवाओं के नियामक पर्यवेक्षण के तहत संचालित होने के नए तरीकों पर विचार कर रहे हैं।